Финунивер | Финансовая разведка

🔥С Днём науки, друзья! 🔥

Наука — это не просто учебники и лекции. Это поиск, открытия, новые горизонты и прорывы! 🚀

Сегодня перед вами открыты беспрецедентные перспективы. 🧬📡🔭🦠 Современные технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение, квантовые технологии и др., активно меняют практики финансовой разведки, экономической безопасности и управления рисками. Эти направления ждут тех, кто готов мыслить нестандартно, искать, пробовать, не бояться ошибаться и находить решения! 💡

🔡Быть учёным — значит не только изучать известное, но и создавать новое. Это вызов, свобода и шанс оставить след в истории!

💰 Не бойтесь мыслить нестандартно, ставить смелые гипотезы и идти вперёд!
Мир ждёт ваших открытий!

С Днём науки! 🤪 Будьте теми, кто меняет будущее! 🧠

🆕В рубрике #Новости знакомим с изменениями в законодательстве и новым функционалом, предоставляемым регулятором и контрольно-надзорными органами. Предлагаем вспомнить нововведения, направленные на повышение прозрачности и усиления надзора в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ:

⚡️ Новости обращения цифрового рубля. С 1 июля 2025 г. крупнейшие банки, до 1 июля 2026 г. остальные банки с универсальной лицензией должны будут обеспечить своим клиентам возможность проводить операции с цифровыми рублями. Граждане смогут открывать счета, переводить средства и оплачивать покупки по универсальному QR-коду через Национальную систему платежных карт.

⚡️ Закон о майнинге: риски легализации и изменения по ПОД/ФТ. С 8 августа 2024 г. вступили в силу изменения в закон о цифровых финансовых активах, позволяющие добычу цифровых валют. Физлица могут майнить без включения в реестр, если не превышают лимитов энергопотребления, а компании обязаны регистрироваться.

⚡️ Новости платформы «Знай своего клиента». С 1 октября 2024 г. компании и ИП могут самостоятельно проверять свой уровень риска, а также надежность контрагентов. Сервис оценивает более 7,5 млн организаций и делит их на три категории риска: «зеленый», «желтый» и «красный». Информация платформы носит вспомогательный характер, итоговую оценку благонадежности бизнеса банки делают самостоятельно.

⚡️ Поправки к антиотмывочному закону в части упрощенной идентификации клиентов. С 9 июня 2024 г. субъекты 115 ФЗ устанавливают личность клиента и подтверждают подлинность данных без привязки к конкретному перечню организаций. Главное нововведение — возможность передавать информацию в электронной форме. Это ускорит проверки и упростит взаимодействие с финансовыми организациями.

⚡️ Решение о разработке глобальной системы финансовых платежей - платформы BRICS Bridge. Платформа обеспечит быстрые и дешевые транзакции для развивающихся стран, снижая зависимость от западных финансовых структур. В рамках проекта заработает сервис BRICS Pay, а расчеты будут в цифровых валютах, обеспеченных фиатными деньгами.

⚡️ Итоги работы Росфинмониторинга в 2024 году. Основные усилия были направлены на борьбу с незаконными финансовыми операциями и укрепление финансовой безопасности. Участились случаи использования физлиц в теневых схемах, растет применение «дропов». Активно развивается сотрудничество с БРИКС и ЕАГ.

⚡️ Внесение в ФЗ-115 противодействия финансированию экстремистской деятельности. С 1 июня 2025 г. противодействие финансированию экстремистской деятельности будет включено в сферу антиотмывочного законодательства. Расширены полномочия Росфинмониторинга, усилен контроль за финансовыми организациями, введены меры по замораживанию имущества причастных лиц.

⚡️ Расширение взаимодействия Федерального Казначейства и Росфинмониторинга в сфере мониторинга государственного оборонного заказа (ГОЗ). С 1 апреля 2025 г. Федеральное казначейство запускает автоматизированный мониторинг цен в системе «Электронный бюджет». Росфинмониторинг расширит полномочия для выявления рисков завышения цен и нарушений в госконтрактах. ПСБ Банк предоставит данные о расчетах по ГОЗ, а Минобороны откроет доступ к информации в ЕИС ГОЗ.

⚡️Введен механизм временного исключения организаций из списка террористических. С 8 января 2025 г. по решению суда организация может быть исключена из списка террористических, что позволит развивать сотрудничество с Афганистаном. А также с 8 января 2025 г. упрощено открытие счетов и получение кредитов в рублях без личного присутствия через существующие цифровые каналы (ЕСИА и Единую биометрическую систему).

⚡️Усилен контроль за кредитными потребительскими кооперативами. С 5 февраля 2025 г. изменены условия их создания, введены основания для прекращения их деятельности при нарушениях 115-ФЗ. Установлены жесткие квалификационные требования к руководству и специальным должностным лицам по ПОД/ФТ/ФРОМУ. Теперь СДЛ не смогут занимать свои должности, если ранее привлекались к ответственности за нарушение антиотмывочного законодательства.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка

☄️Ничего так не вовлекает в работу на семинарах, как кейсы. Предлагаем вспомнить кейсы из рубрики #РазведкаВделе! Их источники: отчетность Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), Группы Эгмонт, информация Следственного комитета РФ и Федеральной службы безопасности России, а также практика приглашенных спикеров.

1. 📎Махинации с государственными контрактами на строительство объектов федерального значения.
Кейс касается коррупционных преступлений и противодействия отмыванию денег (ОД) и позволяет изучить особенности проявлений коррупции, а также практику международного сотрудничества в борьбе с финансовыми преступлениями, участия ПФР в финансовых расследованиях и роль финансового мониторинга в обеспечении экономической безопасности.
Решение кейса.

2. 📎 Отмывание денег, подозрения на торговлю людьми (нелегальные мигранты).
Кейс демонстрирует использование преступниками индивидуальных сберегательных счетов для создания многоуровневых операций, затрудняющих отслеживание источников и конечного использования средств. Проиллюстрирована проблема роста нелегальной миграции и торговли людьми, имеющая не только социальный, но и финансовый характер. Подчеркивается важность профилактических мер, таких как повышение финансовой грамотности населения и усиление контроля за документами, используемыми для открытия счетов.
Решение кейса.

3. 📎Обналичивание средств, полученных от незаконного оборота наркотических средств.
Кейс демонстрирует преступные схемы использования банковской системы для обналичивания средств, полученных от незаконного оборота наркотиков, а также уязвимости в системе идентификации клиентов, важность межведомственного сотрудничества и необходимость внедрения современных систем мониторинга для выявления подозрительных операций.
Решение кейса.

4. 📎Финансовые операции клиентов, связанные с незаконным использованием токенов.
Кейс раскрывает сложные схемы перевода средств между счетами, криптобиржами и нерегулируемыми платформами, позволяющие скрыть источник и конечное назначение преступных доходов. Противодействие им требует усиления контроля за операциями с виртуальными активами, включая мониторинг транзакций, идентификацию клиентов и сотрудничество с регулируемыми криптоплатформами.
Решение кейса.

5. 📎Закулисье «грязных» денег: Мошенничество со спящими пластиковыми картами и легализация (отмывание) денежных средств через дропов.
Кейс иллюстрирует схему легализации (отмывания) доходов от наркоторговли через банковские операции с использованием "дропов": поиск "спящих" счетов, их активация, создание потока платежей, распределение средств и обналичивание. Также поднимаются вопросы о признаках, которые могут указывать на отмывание денег, и о мерах, которые могут предпринять банки для предотвращения таких схем. Решение кейса.

6. 📎Пресечение деятельности группы лиц, причастных к финансированию терроризма.
Кейс демонстрирует механизмы финансирования терроризма с использованием современных технологий (мобильные приложения) для вербовки и координации деятельности участников, а также методы сбора и перевода денежных средств на поддержку террористических организаций.
Решение кейса.

7. 📎Коррупция в сфере государственных закупок.
Кейс иллюстрирует использование фиктивных договоров и злоупотребление полномочиями. Его изучение помогает студентам понять механизмы коррупции, её последствия для государственного управления и экономики, а также важность прозрачности и контроля в системе госзакупок.
Решение кейса.

8. 📎ФСБ России против обнальщиков.
Кейс демонстрирует схемы экономических преступлений, таких как незаконное обналичивание средств, использование подставных лиц, махинации с государственными контрактами и бюджетными средствами.
Решение кейса.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка

Для понимания профессиональных текстов необходимо единообразно подходить к сущности понятий и категорий. Поэтому так важна рубрика «Финансовая разведка в терминах». Сегодня систематизируем для вас рассмотренный понятийно-категориальный аппарат.

🔹Отмывание денег. Отмывание денег, или легализация преступных доходов, следуют за предикатными преступлениями, позволяющими получить незаконную прибыль. История термина берет начало от мафиози Аль Капоне, который смешивал преступные доходы с выручкой сети прачечных.

🔹Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ. Создана для защиты мировой финансовой системы от криминальных денежных средств и берет начало с образования FATF в 1989 году. Россия, став членом FATF в 2003 году, остается активным участником Евразийской группы и других международных форматов, несмотря на приостановку членства в FATF и ограничение в правах в группе Эгмонт в 2023 году.

🔹Сомнительные (необычные) операции по 115-ФЗ. Термин «сомнительные операции» чаще используются в банках. Они характеризуются отсутствием явного экономического смысла и законных целей, могут указывать на вывод капитала, «серый» импорт и другие противозаконные действия. Поднадзорные Росфинмониторингу субъекты используют термин «необычные операции», которые при подтверждении подозрений и принятии мер по 115-ФЗ переходят в категорию подозрительных операций.

🔹Исламский банкинг. Исламский банкинг, запрещающий процентные доходы и рискованные сделки, развивается в РФ под названием «партнерское финансирование». С сентября 2023 года эксперимент проводится в Башкортостане, Дагестане, Татарстане и Чечне, что актуально для вовлечения мусульманского населения и привлечения инвестиций на фоне переориентации российской экономики.

🔹Противодействие терроризму. Терроризму, связанному с устрашением населения и воздействием на власть через насилие, в РФ противостоит общегосударственная система, включающая международные договоры, Федеральные законы №35-ФЗ и №115-ФЗ, а также деятельность Национального антитеррористического комитета, координирующего меры по противодействию терроризму.

🔹Коррупция . Коррупция, как злоупотребление служебным положением, способствует отмыванию преступных доходов, создавая угрозы для общества и государства, а борьба с ней в России ведется через профилактику, выявление и пресечение коррупционных правонарушений на всех уровнях власти и гражданского общества.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка

Сегодня предлагаем вспомнить посты из рубрики #ФинГрамотность.

🔹ДРОПЫ / как НЕ СТАТЬ участником МОШЕННИЧЕСКОЙ СХЕМЫ. Дропы — это физические лица, которых мошенники используют для осуществления незаконных финансовых операций путем использования их банковских карт, осуществления транзитных переводов через их счета или привлечения к обналичиванию средств и т.п. Они вовлекаются через соцсети, мессенджеры, сайты и знакомых обещаниями «легкие» деньги. Однако, участие в таких схемах грозит уголовной ответственностью, особенно если они связаны с наркотиками, оружием или финансированием терроризма.

🔹Блокировка карт по 115-ФЗ: причины и действия. Блокировка карт по 115-ФЗ осуществляется банком при подозрении на отмывание доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, в том числе часто из-за признаков финансовых операций, схожих с действиями дропов. Клиенту важно сотрудничать с банком и своевременно предоставлять запрошенные документы для подтверждения законности своих операций.

🔹Платформа «Прозрачный бизнес» как основа поиска и получения информации о контрагенте. Платформа «Прозрачный бизнес», администрируемая ФНС, позволяет бесплатно и в онлайн-режиме получать сведения о юридических лицах и ИП из разных государственных реестров. Можно бесплатно собрать информацию о реквизитах организации или физического лица, видах деятельности, уставном капитале, дисквалификации, недостоверности сведений, адресах массовой регистрации и участии в юрлицах.

🔹В поисках легких денег: что скрывают финансовые пирамиды? Финансовая пирамида в РФ создается как организация, привлекающая средства граждан и компаний (свыше 1,5 млн рублей) с обещаниями высокой доходности, где выплаты зависят только от привлечения новых участников, что квалифицируется по Статье 172.2 УК РФ и влечет штрафы до 1,5 млн рублей, принудительные работы или лишение свободы до 6 лет.

🔹Как не попасть в схему финансирования терроризма? Чтобы избежать участия в схемах финансирования терроризма при переводе пожертвований и донатов, проверяйте их получателей - некоммерческие организации, на сайтах Минюста и ФНС России, изучайте связи владельцев карт, считайте подозрительным сбор средств под разными предлогами на одну карту, проверяйте лиц в списках Росфинмониторинга и анализируйте достоверность информации на сайтах получателей. Будьте внимательны, так как за такое преступление предусмотрено наказание от 8 до 20 лет или пожизненное лишение свободы!

🔹Порядок действий в случае блокировки банковских карт по 161-ФЗ. Согласно изменениям, в Федеральном законе № 161-ФЗ, с 2024 года для защиты электронных платежных средств введена блокировка доступа к банковским картам в случае угрозы со стороны злоумышленников. Блокировку можно обжаловать путем обращения в обслуживающий банк или напрямую в Банк России. При этом клиент имеет право снять все средства с заблокированной карты.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка

❇️ У студентов идут зимние каникулы. Самое время подвести итоги работы канала в 1 семестре 2024-2025 учебного года. Он был богат на значимые и интересные события, которые мы освещали для вас. Предлагаем вспомнить их ключевые темы.

🔹 Учредительная конференция Международного движения по финансовой безопасности.
На базе Финансового университета при Правительстве РФ создано движение для вовлечения молодежи в сферу финансовой безопасности. Участники обсудили структуру управления, устав и развитие цифровой платформы «Содружество». Инициатива была предложена студентом из Бразилии на встрече с Президентом РФ в 2023 году.

🔹 Итоги Международной олимпиады по финансовой безопасности.
Финал собрал 600 участников из 36 стран. Победители в номинации «Экономика» — Трофим Засухин, Тимур Курамисов и Елизавета Петрова. Призеры получили ценные подарки и возможность поступления в магистратуру без экзаменов. Награждение провели Дмитрий Чернышенко и Юрий Чиханчин.

🔹 VI Международный молодежный форум «Антиконтрафакт-М».
Рассматривались проблемы незаконного оборота товаров, борьба с контрафактом в онлайн-торговле, финансовое регулирование и защита интеллектуальной собственности. Обсуждалось создание научно-образовательного консорциума вузов ЕАЭС при поддержке Минпромторга и Минобрнауки.

🔹 Семинарское занятие по анализу кейса «Закулисье «грязных» денег» с приглашенным экспертом.
Эксперт департамента безопасности одного из системно-значимых банков Тарасова В. рассказала о схемах отмывания денег через банковские операции дропов, связанные с наркоторговлей. Рассматривались методы автоматического выявления подозрительных транзакций и меры по предотвращению использования банковских счетов в преступных схемах.

🔹 Экспертная сессия по исламскому банкингу в Финансовом университете.
Обсуждалось развитие исламских финансовых инструментов в России, в том числе механизмы партнерского финансирования и вопросы ПОД/ФТ. Участники рассмотрели способы взаимодействия банков с подразделением финансовой разведки.

🔹 Мастер-класс эксперта из Росфинмониторинга по расследованию преступлений с криптовалютами.
Доктор юридических наук О.Н. Тисен рассказала о методах выявления преступников, использующих криптовалюту, и особенностях расследования подобных преступлений. Рассматривалась программа «Прозрачный Блокчейн» для мониторинга криптовалютных транзакций.

🔹 Дата создания Совета финансовой разведки СНГ - 12 лет.
Совет, включающий подразделения финансовой разведки Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, России, Таджикистана и Узбекистана, подвел итоги работы. Среди достижений — совершенствование обмена информацией, повышение квалификации специалистов и развитие аналитических методов борьбы с финансовыми преступлениями.

🔹 Международный день борьбы с коррупцией.
Прошла Всероссийская интерактивная акция – антикоррупционный диктант, а также пленарное заседание с участием Сергея Катырина (президент Торгово-промышленной палаты РФ) и аудиторов Счетной палаты. Обсуждались актуальные вызовы в сфере антикоррупционной политики и совершенствование законодательства РФ.

🔹 Мастер-класс приглашенного эксперта «Как риски угрожают банкам».
Директор Департамента по управлению финансовыми рисками ПСБ Голембиовский Д.Ю., доктор технических наук, профессор рассказал о ключевых рисках, которыми управляет подведомственный ему департамент ПСБ, а также о методах управления ими в практике банковской деятельности.

📢 Будем и дальше держать вас в курсе самых значимых событий в сфере финансовой безопасности и финансовой разведки в Финансовом университете и на Кафедре экономической безопасности и управления рисками.

#Дайджест

FinUniversity | Финансовая разведка

👨‍💻Возвращаемся к рабочим будням, чтобы узнать про нововведения регулятора - активного участника ПОД/ФТ/ФРОМУ. 🏦

В соответствии с Рекомендацией 26 «Регулирование и надзор за финансовыми учреждениями» ФАТФ «компетентным органам или органам финансового надзора следует принимать необходимые правовые или регулирующие меры для недопущения того, чтобы преступники либо их сообщники могли иметь значительное или контрольное долевое участие, или занимать руководящие должности в финансовом учреждении, или являться бенефициарным собственником такого учреждения». 💰

Для реализации данной рекомендации Банк России оценивает деловую репутацию лиц, претендующих на руководящие должности или роль бенефициара финансовых организаций.
➕С 2025 г. введен в открытую эксплуатацию Конструктор оценки деловой репутации и квалификации (КОДРИК) на сайте Банка России
Данный сервис поможет предварительно оценить, соответствует ли трудовой опыт, образование и деловая репутация физического лица установленным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности на финансовом рынке.
Для прохождения опроса в выпадающем списке необходимо выбрать участника финансового рынка и должность (см. слайд), и ответить на все вопросы анкеты.
Для прохождения опроса по блоку «Деловая репутация/запреты» потребуется:
📌информация о наличии/отсутствии сведений о физическом лице в базе данных о деловой репутации, ведение которой осуществляет Банк России;
📌информация о наличии/отсутствии судимости;
📌информация из электронной трудовой книжки;
📌информация о причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
📌информация о причастности к распространению оружия массового уничтожения.

Итоги опроса носят информационный характер. При назначении на должность Банк России обязательно проведет оценку соответствия установленным требованиям на основании документально подтвержденных сведений.

#Новости

FinUniversity I Финансовая разведка

2️⃣5️⃣ января День российского студенчества!!!

👩‍🎓Современный студент: какой он? Самостоятельный 😎Трудолюбивый 👨‍💻 Умный 🤓 Деятельный 👨‍💻 Естественный 🥹😘 Настойчивый 🧐Творческий 🙂… Можно долго продолжать этот ряд качеств современного студента. Однако, какой бы он ни был, для преподавателя студент всегда наиважнейший ПРИОРИТЕТ‼️ Вся работа профессорско-преподавательского состава Кафедры экономической безопасности и управления рисками – это предисловие для встречи с вами, наши дорогие студенты 💕! Мы готовим и каждый семестр обновляем для вас лекции и практико-ориентированные задания 🧑‍🎓. Мы ежегодно повышаем квалификацию и пишем научные труды, чтобы соответствовать вашим высоким требованиям 🫡. Мы, порой не жалея своего личного времени, проверяем ваши работы и направляем вас в научном поиске 👩‍❤️‍💋‍👨. Мы рядом с вами не только 4-6 лет, но и всю вашу дальнейшую профессиональную жизнь, незримо сопровождаем вас к успеху! И мы гордимся каждым из вас! ❤️💫

Сегодня Кафедра экономической безопасности и управления рисками поздравляет вас с Днем российского студенчества🥳🎉🎉 Учитесь усердно и с удовольствием, не останавливайтесь на достигнутом, ставьте высокие профессиональные цели и последовательно достигайте их. Дружите, любите, радуйтесь общению, будьте счастливы и здоровы. Пусть блеск в ваших глазах всегда будет такой же яркий, как в годы студенчества! Вы лучшие из лучших!💯

✍️ Идет последняя экзаменационная неделя зимней сессии 2️⃣🔠2️⃣5️⃣г. У некоторых групп экзамены уже закончились, и студенты с нетерпением ждут оглашения результатов 🌈. На ряде потоков остался последний экзамен 🤓!

Если вы еще ищете ответы на ряд нериторических вопросов, рекомендуем вам посетить электронные библиотеки по финансовой безопасности 📚

‼️ Знакомьтесь ‼️

🔝Медиатека Международного учебно-методического центра финансового
мониторинга. В ней вы найдете широкий спектр материалов: международные документы, национальное законодательство, научные и учебные, периодические издания и даже электронные курсы для обучения.

🔝Медиатека Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ В ней представлены полнотекстовые сборники материалов различных международных и всероссийских конференций и форумов по финансовой безопасности и ПОД/ФТ/ФРОМУ; статьи и монографии, подготовленные в ведущих университетах страны. Среди них есть и монографии, выполненные профессорско-преподавательским составом Финансового университета РФ:
📍Кабанова Н.А., Богданова М.В., Горшков Е.А., Комиссарова Д.А., Мясищева Е.Р., Потехина В.В. Развитие взаимоотношений Банка России с некредитными финансовыми организациями в области ПОД/ФТ. 2018 г.
📍Кабанова Н.А., Сергунина В.В., Тихон В.И. Разработка профиля юридического лица, вовлеченного в проведение сомнительных финансовых операций. 2019 г.
📍Бекетнова Ю.М., Крылов Г.О., Ларионова С.Л. Модели и методы решения аналитических задач финансового мониторинга. 2018 г.
📍 Н.А. Кабанова, А.В. Власенко, Л.А. Зайцева, Е.И. Климова, А.С. Мулина, Д.Д. Накостик, В.А. Фоменко, К.Е. Шишмакова. Система мониторинга за расходованием бюджетных средств, выделенных на реализацию национальных (федеральных) проектов. 2020 г.

🔝Материалы пресс-службы Росфинмониторинга: полнотекстовые версии журнала «Финансовая безопасность», информационного бюллетеня ЕАГ, а также видео-материалы.

#ЧитальныйЗал

FinUniversity I Финансовая разведка

Финунивер | Финансовая разведка pinned a photo

👩‍🎓👨‍🎓Подготовка к экзаменам требует систематизации и углубления теоретических знаний. 📚Для этого будет полезно изучить научные публикации профессорско-преподавательского состава Кафедры экономической безопасности и управления рисками и Института экономической политики и проблем экономической безопасности Финансового университета при Правительстве РФ. 🤩

Собрали для вас подборку публикаций 2️⃣🔠2️⃣4️⃣г.

🔝Авдийский В. И. Финансовые расследования фактов корпоративной реструктуризации: обоснование деловой цели и снижение налоговой нагрузки // Вестник евразийской науки. 2024. Т. 16. № 4.

🔝Безденежных В.М. Наступаем на те же грабли, или еще раз о системном противодействии коррупции (часть I) // Экономическая безопасность. 2024. Т. 7. № 6. С. 1479-1500.

🔝Безденежных В.М. Наступаем на те же грабли, или еще раз о системном противодействии коррупции (часть 2) // Экономическая безопасность. 2024. Т. 7. № 7. С. 1761-1782.

🔝Гребенкина С.А. Международные инновационные инициативы межведомственного взаимодействия в сфере ПОД/ФТ // Вестник Академии знаний. 2024. № 5 (64). С. 166-169.

🔝Земсков В.В., Прасолов В.И. Проблемы финансовых расследований (несостоятельности) банкротства: история и современность // Аудиторские ведомости. 2024. № 1. С. 143-152.

🔝Капустина, Н. В. Проблемы и перспективы взаимодействия федеральных органов исполнительной власти в сфере ПОД/ФТ // Вестник евразийской науки. 2024. Т. 16. № 1.

🔝Королева Л.П. Налоговые инструменты противодействия выводу доходов в офшорные юрисдикции // Финансы. 2024. № 6. С. 36-43.

🔝Лифановская О.В., Боташева Л.Х. Подходы к оценке межведомственного взаимодействия в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ // Вестник Алтайской академии экономики и права. 2024. № 11-3. С. 369-374.

🔝Орлова Л.Н., Смирнов В.М. Минимизация рисков государства от незаконной трудовой деятельности мигрантов // Вестник Московского университета. Серия 6: Экономика. 2024. Т. 59. № 2. С. 153-176.

🔝Орлова Л.Н. К вопросу о развитии национальной системы ПОД/ФТ и межведомственному взаимодействию ее участников (методический аспект) // РИСК: Ресурсы, Информация, Снабжение, Конкуренция. 2024. № 3. С. 63-69.

🔝Сильвестров С.Н., Еремин В.В., Решетников С.Б., Чернышева Т.К., Котова Н.Е., Чернышев А.К. Концептуальные механизмы управления структурной модернизацией экономики Российской Федерации в условиях нарастающих рисков // Вестник Академии знаний. 2024. № 3 (62). С. 367-375.

🔝Синявский Н.Г. Развитие модели Арнольда как инструмента анализа экономической безопасности социально-экономических систем // Экономическая безопасность. 2024. Т. 7. № 7. С. 1741-1760

🔝Тургаева А.А. Риск-менеджмент в системе обеспечения экономической безопасности организаций // Проблемы экономики и юридической практики. 2024. Т. 20. № 1. С. 252-255.

Углубляйте и расширяйте свои знания вместе с нами ❗️

#ЧитальныйЗал

FinUniversity I Финансовая разведка

❄️Зимняя сессия 2️⃣⌛2️⃣5️⃣ учебного года в самом разгаре!

📖Составили подборку основной учебной литературы по финансовому мониторингу, которая будет полезна как студентам для подготовки к экзаменам, так и всем подписчикам нашего канала для углубления знаний в сфере финансовой разведки.

📌Финансовый мониторинг: учебное пособие: Том I / под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. – М.: Юстицинформ, 2018. - 696 с.

📌Финансовый мониторинг: учебное пособие для бакалавриата и магистратуры: Том II / под ред. Ю.А. Чиханчина, А.Г. Братко. – М.: Юстицинформ, 2018. – 480 с.

📌Основы финансового мониторинга: учебное пособие/ Е.Г. Попкова, О.Е. Акимова; под общ. ред. Е.Г. Попковой. – М.: ИНФРА-М, 2021. 166 с.

📌Финансовый мониторинг: учебник / Глотов В.И., Альбеков А.У. и др. ; под ред. В.И. Глотова, А.У. Альбекова. – Ростов н/Д: Издательско-полиграфический комплекс РГЭУ (РИНХ), 2019. – 174 с.

📌Братко А.Г. Финансовый мониторинг в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (учебник, издание уточненное). - Специально для системы ГАРАНТ, 2020 г.
 
📌Прошунин М. М., Татчук М.А. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма): учебник. Калининград: Изд-во БФУ им. И. Канта, 2014. 
 
📌Земсков В. В. Основы организации финансовой разведки и финансовых расследований: Учебник / В. В. Земсков, В.И. Прасолов. — М.: Прометей, 2023. — 288 с. 

📌Анищенко Е. В. Финансовая разведка: учебное пособие. – М.: Издательство Московского университета, 2014. – 178 с. 

Углубляйте и расширяйте свои знания вместе с нами ❗️

#ЧитальныйЗал

FinUniversity I Финансовая разведка

🔥🧑‍💻Продолжаем обзор изменений антиотмывочного законодательства.🆕

С 5 февраля 2️⃣⌛2️⃣5️⃣ г. вступают в силу изменения в 115-ФЗ, внесенные Федеральным законом от 08.08.2024 № 254-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ». Он направлен на совершенствование регулирования деятельности кредитных потребительских кооперативов (КПК) и специальных должностных лиц (СДЛ) по ПОД/ФТ/ФРОМУ 🥸.

✔️Изменены подходы к созданию КПК и приобретению ими прав на осуществление деятельности. Кроме того, законодательно определены основания прекращения права на осуществление деятельности КПК, к которым отнесено, в том числе, неоднократное в течение года нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ или принятых на его основе нормативных актов Банка России.

✔️Установлены квалификационные требования и требования к деловой репутации органов управления КПК и СДЛ, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

✔️Из № 115-ФЗ исключено изъятие в отношении квалификационных требований к СДЛ. Теперь занять названную должность не смогут лица, привлекавшиеся к любой административной ответственности за нарушение антиотмывочного законодательства, в том числе не предусматривающей дисквалификацию таких лиц.

#Новости

FinUniversity | Финансовая разведка

🔥🧑‍💻Продолжаем обзор изменений антиотмывочного законодательства.

С 8 января 2️⃣⌛2️⃣5️⃣ г. вступают в силу изменения, внесенные Федеральными законами от 28.12.2024 N 513-ФЗ и N 521-ФЗ 🆕.

📌513-ФЗ устанавливает механизм временного исключения организации из списка запрещенных на территории РФ. ❌Предусматривается, что запрет деятельности организации, включенной в единый федеральный список террористических организаций, может быть приостановлен по решению суда РФ на основании заявления Генерального прокурора РФ или его заместителя при наличии фактических данных о том, что такая организация прекратила осуществление деятельности, направленной на пропаганду, оправдание и поддержку терроризма. 🛡
Этот механизм будет использован для исключения движения "Талибан" (признано в России террористическим и запрещено) из списка террористических в связи с необходимостью развивать с Афганистаном торгово-экономическое сотрудничество. Аналогичное решение в 2024 г. принято в Казахстане.

📌521-ФЗ вносит изменения в статью 7 N 115-ФЗ. Они направлены на обеспечение исполнения банками обязанности по предоставлению клиентам – физическим лицам возможности открывать счета (вклады) в рублях и получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы только с использованием действующих каналов взаимодействия: сайтов в информационно телекоммуникационной сети "Интернет" и (или) мобильных приложений, без необходимости создания новых каналов предоставления услуг для выполнения требований 115 ФЗ. 🌐💻

#Новости

FinUniversity | Финансовая разведка

🔥🧑‍💻 Продолжаем обзор изменений антиотмывочного законодательства 🆕.

✊ Федеральное казначейство РФ и Росфинмониторинг активно взаимодействуют в целях обеспечения прозрачности бюджетной сферы ❤️. Федеральный закон от 28.12.2024 № 511-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О государственном оборонном заказе» расширяет их взаимодействие в сфере мониторинга государственного оборонного заказа (ГОЗ).

С 1 апреля2️⃣⌛2️⃣5️⃣ г. Федеральное казначейство начнет осуществлять автоматизированный мониторинг цен (АМЦ) на продукцию по ГОЗ в ГИИС управления общественными финансами "Электронный бюджет", а также будет вправе для этих целей получать от уполномоченного банка и государственных органов необходимую информацию и документы ℹ️.

⚡️В связи с этим расширены полномочия Росфинмониторинга на выявление рисков не только неисполнения, но и ненадлежащего исполнения госконтрактов, а также рисков необоснованного завышения цены на продукцию в рамках ГОЗ. Информация о выявленных рисках будет передаваться Росфинмониторингом уполномоченным органам (см. слайд).

📈Мониторинг проводится для выявления рисков завышения цен госконтрактов на поставку вооружения, военной и спецтехники, заключенных Минобороны РФ, а также контрактов, заключенных в целях их исполнения. В связи с этим Минобороны РФ предоставит Федеральному казначейству, Росфинмониторингу и другим задействованным в АМЦ субъектам доступ к содержащейся в ЕИС ГОЗ информации.

💳Промсвязьбанк как опорный банк оборонно-промышленного комплекса будет представлять в "Электронный бюджет" информацию и документы, касающиеся счетов исполнителей и головных исполнителей ГОЗ и расчетов по ним, участников таких расчетов, исполненных распоряжений и документов, на основании которых они составлены.

👍Таким образом, будет улучшено взаимодействие контрольно-надзорных органов и сфера государственного оборонного заказа станет прозрачнее✌.

#Новости

FinUniversity | Финансовая разведка

🔥🧑‍💻Наступил Новый 2️⃣⌛2️⃣5️⃣год! С чего начать профессиональную и учебную деятельность в новом году? Конечно, с изучения изменений законодательства 🆕

На новогодних каникулах информируем вас о самых существенных изменениях, которые вступили или вступят в силу в наступившем 2025 году. 🥳

С 1 июня 2025 г. вступит в силу Федеральный закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Ранее противодействие экстремизму осуществлялось только на основе Федерального закона "О противодействии экстремистской деятельности" от 25.07.2002 N 114-ФЗ.
Новый закон расширяет сферу применения антиотмывочного законодательства на вопросы противодействия финансированию экстремистской деятельности.❌

В частности, предусматривается:

📌закрепление понятия финансирования экстремистской деятельности (аналогично используемому в УК РФ);

📌корректировка сферы полномочий Росфинмониторинга;

📌дополнение оснований для включения физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

📌направление Росфинмониторингом информации в правоохранительные органы в случае выявления фактов финансирования экстремисткой деятельности;

📌контроль за деятельностью финансовых организаций
по противодействию финансированию экстремистской деятельности;

📌международное сотрудничество в рассматриваемой сфере;

📌возложение на межведомственный орган, осуществляющий функции по противодействию финансированию терроризма, полномочий по применению мер по замораживанию имущества лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности;

📌закрепление полномочий Росфинмониторинга по приостановлению финансовых операций со средствами, предположительно полученными преступным путем и связанными с легализацией преступных доходов, и направлению запросов в компетентные органы иностранных государств в целях блокирования средств, полученных преступным путем.

📆См. на слайде определение финансирования экстремистской деятельности и перечень преступлений экстремистской направленности.
#Новости

FinUniversity | Финансовая разведка

🎆Дорогие подписчики!
Последние четыре месяца 2024 года мы старались быть полезными для вас, готовили посты как для начинающих исследователей финансовой безопасности про категории и грамотное финансовое поведение в сложных ситуациях, так и для знающих профессионалов про новости антиотмывочного законодательства и кейсы противодействия ОД/ФТ.
🎁Мы старательно готовили слайды и красиво оформляли тексты, чтобы образовательные ресурсы были не только информативны, но и привлекательны для вас. Мы освещали интересные события, лекции и мастер классы. Мы надеемся, что наш труд будет вам полезен не только при подготовке к экзаменам, но и в жизненных ситуациях, требующих финансовых знаний. Мы благодарим каждого из вас за внимание, участие и поддержку!
🦌🦌🎅Поздравляем вас с наступающим Новым годом! Пусть в Новом году сбудутся ваши самые заветные мечты! Трансформируйте их в конкретные цели и достигайте! Смело идите выбранной дорогой, даже через тернии! Дружите, любите, радуйтесь, общайтесь, путешествуйте, учитесь, делитесь опытом, в общем живите интересно, счастливо и цените тех, кто рядом с вами!
Мы будем рядом в новом 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣ году!

⭐Федеральная служба по финансовому мониторингу подвела итоги работы в 2024 году и обозначила основные задачи на 2025 год.
 
⚔В 2024 году усилия были направлены на снижение рисков незаконных финансовых операций, декриминализацию секторов экономики, обеспечение финансовой безопасности государства.
 
🌐Было укреплено взаимодействие с партнерскими странами Ближневосточного региона, Азии и Африканского континента в рамках ЕАГ, БРИКС и других международных площадок в борьбе с актуальными вызовами в сфере ПОД/ФТ.
 
🔍В 2024 году выросло число сообщений о подозрительных операциях, что связано с трансформацией теневых схем – использованием физических лиц, на долю которых приходится почти половина общего объема сомнительных операций. Значительно возросло число несовершеннолетних, которых вовлекают в совершение незаконных операций. Продолжается массовое использование реквизитов третьих лиц («дропов»), при этом применяется механизм оформления доверенностей на так называемых дроповодов для открытия счетов.
 
✔Основные результаты взаимодействия Росфинмониторинга и правоохранительных органов представлены на слайде.
Национальная антиотмывочная система России готова к отражению новых вызовов, снижению рисков и нейтрализации угроз ОД/ФТ/ФРОМУ в наступающем новом 2025 году!

#Новости
#ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐ Порядок действий в случае блокировки банковских карт по 161-ФЗ

Благодаря вступлению в силу изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ с 2024 года появились новые инструменты защиты. Одним из таких инструментов стала блокировка доступа злоумышленников к электронным средствам платежа.

ℹ️ На сайте Росфинмониторинга опубликована памятка по порядку действий в случае блокировки банковских карт в связи со вступлением в силу изменений в Федеральный закон № 161.

Причины блокировки см. на слайде.

🚮 Обжалование блокировки можно сделать следующими способами:
— обратиться с заявлением в любой банк, клиентом которого вы являетесь, так как банк не может отказать в приеме такого обращения;
— направить заявление Банку России напрямую, указав тему обращения «Информационная безопасность».

🏧 Банк России рассматривает обращения в течение 15 рабочих дней, с возможностью более быстрого рассмотрения. При этом, банк не может ограничивать клиента распоряжаться своими деньгами, поэтому, даже если карта заблокирована, клиент может легко снять с нее все денежные средства.

Что касается переводов на заблокированную карту, они будут приостановлены на 2 дня, с возможностью отправителю отказаться от перевода в течение этого времени.

#ФинГрамотность

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Доброе утро, а вот и решение нашего кейса!

〰️ Какие предикатные преступления были совершены?
- Преступный доход от гос контрактов, а также от незаконной банковской деятельности.
- Мошенничество (ст. 159 УК РФ).
- Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ).
- Фальсификация платежных документов (ст. 187 УК РФ).
- Организация преступного сообщества (ст. 210 УК РФ).

📄 Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?
- Участие в государственных контрактах для получения средств, часть из которых была обналичена незаконным путем.
- Использование криптобирж (например, «Garantex») для приобретения и конвертации стейблкойнов, что усложняет отслеживание денежных потоков.
- Применение схем с куплей-продажей драгоценных металлов в кредитных учреждениях для легализации денежных средств.
- Значительный объем операций: обналичено не менее 18 миллиардов рублей, из которых 7 миллиардов — в Санкт-Петербурге.
- Организация масштабной сети из участников, задействованных в различных регионах РФ (Санкт-Петербург, Москва, Костромская область).

🫥 Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
- Росфинмониторинг: финансовое расследование.
- Следственный комитет (ГСУ СК России по Санкт-Петербургу): возбуждение уголовных дел и проведение следственных действий.
- ФСБ России: пресечение противоправной деятельности, оперативное сопровождение, проведение обысков.
- Кредитные учреждения: выявление подозрительных операций купли-продажи драгоценных металлов и прочих банковских операций.
 
🫶 Желаем вам прекрасного продолжения последней рабочей недели 2024 года!
 
#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка