☄️Ничего так не вовлекает в работу на семинарах, как кейсы. Предлагаем вспомнить кейсы из рубрики #РазведкаВделе! Их источники: отчетность Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), Группы Эгмонт, информация Следственного комитета РФ и Федеральной службы безопасности России, а также практика приглашенных спикеров.

1. 📎Махинации с государственными контрактами на строительство объектов федерального значения.
Кейс касается коррупционных преступлений и противодействия отмыванию денег (ОД) и позволяет изучить особенности проявлений коррупции, а также практику международного сотрудничества в борьбе с финансовыми преступлениями, участия ПФР в финансовых расследованиях и роль финансового мониторинга в обеспечении экономической безопасности.
Решение кейса.

2. 📎 Отмывание денег, подозрения на торговлю людьми (нелегальные мигранты).
Кейс демонстрирует использование преступниками индивидуальных сберегательных счетов для создания многоуровневых операций, затрудняющих отслеживание источников и конечного использования средств. Проиллюстрирована проблема роста нелегальной миграции и торговли людьми, имеющая не только социальный, но и финансовый характер. Подчеркивается важность профилактических мер, таких как повышение финансовой грамотности населения и усиление контроля за документами, используемыми для открытия счетов.
Решение кейса.

3. 📎Обналичивание средств, полученных от незаконного оборота наркотических средств.
Кейс демонстрирует преступные схемы использования банковской системы для обналичивания средств, полученных от незаконного оборота наркотиков, а также уязвимости в системе идентификации клиентов, важность межведомственного сотрудничества и необходимость внедрения современных систем мониторинга для выявления подозрительных операций.
Решение кейса.

4. 📎Финансовые операции клиентов, связанные с незаконным использованием токенов.
Кейс раскрывает сложные схемы перевода средств между счетами, криптобиржами и нерегулируемыми платформами, позволяющие скрыть источник и конечное назначение преступных доходов. Противодействие им требует усиления контроля за операциями с виртуальными активами, включая мониторинг транзакций, идентификацию клиентов и сотрудничество с регулируемыми криптоплатформами.
Решение кейса.

5. 📎Закулисье «грязных» денег: Мошенничество со спящими пластиковыми картами и легализация (отмывание) денежных средств через дропов.
Кейс иллюстрирует схему легализации (отмывания) доходов от наркоторговли через банковские операции с использованием "дропов": поиск "спящих" счетов, их активация, создание потока платежей, распределение средств и обналичивание. Также поднимаются вопросы о признаках, которые могут указывать на отмывание денег, и о мерах, которые могут предпринять банки для предотвращения таких схем. Решение кейса.

6. 📎Пресечение деятельности группы лиц, причастных к финансированию терроризма.
Кейс демонстрирует механизмы финансирования терроризма с использованием современных технологий (мобильные приложения) для вербовки и координации деятельности участников, а также методы сбора и перевода денежных средств на поддержку террористических организаций.
Решение кейса.

7. 📎Коррупция в сфере государственных закупок.
Кейс иллюстрирует использование фиктивных договоров и злоупотребление полномочиями. Его изучение помогает студентам понять механизмы коррупции, её последствия для государственного управления и экономики, а также важность прозрачности и контроля в системе госзакупок.
Решение кейса.

8. 📎ФСБ России против обнальщиков.
Кейс демонстрирует схемы экономических преступлений, таких как незаконное обналичивание средств, использование подставных лиц, махинации с государственными контрактами и бюджетными средствами.
Решение кейса.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка