ℹ️ Одним из самых распространенных предикатных преступлений является незаконный оборот наркотических средств на миллиарды долларов ежегодно. Но как же преступники превращают эти "грязные" деньги в "чистые"?
⬛️ Когда речь идет о наркоторговце, желающем продать свою продукцию, возникает вопрос:
Как получить оплату, не привлекая внимания правоохранительных органов?
🪪 Схема отмывания через банковские счета дропов:
• Анонимность: Криптовалюты, безусловно, являются популярным инструментом для анонимных транзакций. Однако не все технически подкованы или готовы использовать эту технологию.
• Риски прямых переводов: Наличные — слишком рискованно. Остается один из самых популярных способов: банковские карты так называемых дропов — людей, которые за вознаграждение предоставляют свои банковские карты для проведения сомнительных операций.
🔍 Как работают нестандартные схемы с дропами:
1. Поиск "спящих" счетов: Преступники активно ищут банковские счета, которыми давно не пользовались. Такие счета часто принадлежат людям, потерявшим доступ к своим сим-картам или забывшим о существовании этих счетов.
2. Активация счетов: С помощью покупки появившихся в продаже сим-карт преступники восстанавливают доступ к онлайн-банкингу этих счетов.
3. Создание потока платежей: На эти счета начинают поступать небольшие, но подозрительно одинаковые суммы денег, например, по 2300 рублей.
4. Распределение средств: Затем эти деньги перекидываются на карты других дропов, создавая запутанную сеть транзакций.
5. Обналичивание: Дропы снимают деньги в банкоматах или переводят по цепочке в букмекерские конторы или онлайн-казино.
〰️ Давайте вместе подумаем:
Какие признаки могут указывать на то, что счет используется для отмывания денег?
Какие меры могут предпринять банки, чтобы пресекать подобную деятельность?
❓ Задание:
1. Предложите алгоритм: Как банк может автоматически выявлять такие счета? Какие данные нужно анализировать?
2. Разработайте меры: Как предотвратить использование счетов для отмывания денег? Какие ограничения можно ввести?
#НашиВыпускники
#РазведкаВделе
#ДляАбитуриентов
#ДляСтудентов
FinUniversity | Финансовая разведка