📊 Объём подозрительных операций сократился на 35%
30 сентября Банк России опубликовал данные о структуре подозрительных операций и спросе на теневые финансовые услуги по итогам первого полугодия 2026 года.
❗️В первом полугодии 2026 года объемы подозрительных операций по обналичиванию и выводу денежных средств за рубеж продолжили сокращаться: они снизились на 35% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 20,9 млрд рублей.

⚡️ Ключевые тенденции⚡️
▶️ Обналичивание в банковском секторе сократилось более чем вдвое и составило 7,4 млрд рублей. В том числе объём обналичивания через счета физических лиц, получавших массовые переводы от компаний без реальной хозяйственной деятельности, снизился до 6,4 млрд рублей.
▶️ Обналичивание вне банковского сектора выросло на 4% и достигло 8 млрд рублей. В эту категорию входят, в частности, транзитные операции высокого риска, связанные с безналичной компенсацией наличной выручки.
▶️ Подозрительные операции с признаками вывода средств за рубеж сократились на 35% и составили 5,5 млрд рублей. Основными основаниями для таких переводов выступали авансовые платежи за импорт (44%) и оплата услуг нерезидентов (34%).

🧩 Отрасли, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги:
▫️Строительство (36%);
▫️Сфера услуг (28%);
▫️Торговля (22%).
📉 Также на треть сократился объём подозрительных операций с участием дропов, обеспечивающих расчёты анонимных криптовалютных обменников, нелегальных онлайн казино и других противоправных структур.

Платформа «Знай своего клиента»
Важным инструментом противодействия подозрительным операциям выступает созданная Банком России в 2022 году платформа «Знай своего клиента» (ЗСК). Она обеспечивает кредитные организации информацией о классификации российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени риска проведения подозрительных операций.

По данным Банка России на текущий момент, из более чем 8 млн. хозяйствующих субъектовт:
🔺97,4% отнесены к низкому уровню риска;
🔺 1,8% отнесены к среднему уровню риска;
🔺 0,8% отнесены к высокому уровню риска.

Сведения платформы используются кредитными организациями при реализации процедур противолегализационного контроля. Такой механизм позволяет применять риск-ориентированный подход, уделяя больше внимания субъектам с повышенным уровнем риска, при этом не создавая избыточных ограничений для добросовестного бизнеса.

📄Вывод финансовой разведки📄
Снижение общего объёма подозрительных операций свидетельствует об изменении структуры теневого финансового оборота. При этом сокращение отдельных схем не означает исчезновения рисков. Рост обналичивания вне банковского сектора указывает на сохранение спроса на альтернативные механизмы вывода и легализации денежных средств.
Для финансовых организаций это означает необходимость уделять особое внимание выявлению транзитных операций, анализу экономического смысла платежей и проверке реальности хозяйственной деятельности контрагентов. В условиях трансформации теневых схем эффективность финансового мониторинга зависит не только от выявления отдельных подозрительных транзакций, но и от анализа всей цепочки движения денежных средств.

Хотите узнать, какие отрасли формируют спрос на теневые финансовые услуги и какова структура подозрительных операций? Смотрите на слайде выше⬆️

#Новости
ФинУнивер | Финансовая разведка