💬 А теперь проверьте свои решения кейса!

🔍 Какие предикатные преступления были совершены?
В данном кейсе предикатным преступлением является мошенничество, связанное с получением средств от консалтинговых и кадровых агентов, которые предоставляли поддельные документы для открытия счетов и создания схемы отмывания денег. Также можно отметить мошенничество путем открытия банковских счетов с заведомо ложным назначением "для получения визы для продолжения обучения за рубежом" без подтверждающих документов.

💫 Отличительные признаки (особенности) схемы?
- схема действовала в рамках одного географического региона, в котором в 10% филиалов банков были открыты индивидуальные сберегательные счета;
- открытие индивидуальных сберегательных счетов в массовом порядке консалтинговыми агентствами;
- привлечение молодежи (от 14 до 35 лет) в качестве дропов;
- создание видимости работы именно в сфере услуг (сложно определить реально ли была оказана услуга, гибкое ценообразование и т.д.)

👥 Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?
Согласно ст. 5, ст. 7.1 и ст. 8 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в деле участвовали:

 1. Росфинмониторинг (Уполномоченный орган);
 2. Банк России (Мегарегулятор);
 3. Правоохранительные органы;
 4. Кредитные учреждения.

🫶 Вот такой вот получился кейс от ЕАГ, всем отличного воскресного дня и прекрасной подготовки к новой учебной недели!

FinUniversity | Финансовая разведка

#РазведкаВделе