👨‍👩‍👧‍👦 Как семья из Массачусетса превратила лотерею в прачечную

📍 В 2011–2020 годах Али Джаафар и двое его сыновей — Юсеф и Мохамед — из Массачусетса обналичили более 14 000 лотерейных билетов и заявили свыше $20 млн выигрышей. В 2019-м Али был первым в штате по индивидуальному обналичиванию, Мохамед — третьим, Юсеф — четвёртым. Однако, на самом деле, они практически ничего не выиграли.

⬆️Как работала схема:

⚡️В тандеме с Али работала сеть из более чем 2 000 магазинов по всему штату. Владельцы "магазинов у дома" сами выкупали выигрышные билеты у клиентов за наличные со скидкой 10–20%, а затем звонили Джаафарам, когда накапливался билет на сумму свыше $600 — порога обязательной идентификации.

🔴Джаафары приезжали, покупали билет за наличные, не узнавая даже имени реального победителя. Магазин получал «кикбэк» — обычно $50–$100 за сделку.

🔴 Билеты предъявлялись в Комиссию по лотерее Массачусетса. Выигрыши декларировались как собственный доход, а против них зачитывались фиктивные «игорные убытки», что обнуляло налоговую обязанность.

🔴С зарплат и других доходов Джаафаров удерживались налоги. Когда декларация с завышенными убытками занижала итоговую обязанность, возникала переплата — и IRS возвращал им разницу.

📌Наказание

🔖В декабре 2022 года федеральное жюри признало Али и Юсефа Джаафаров виновными по всем эпизодам, включая сговор с целью обмана IRS и два отдельных эпизода сговора с целью отмывания денег. Али Джаафар получил 5 лет тюремного заключения, Юсеф — 50 месяцев, а Мохамед, признавший вину ещё в октябре 2022 года и давший показания против родственников, отделался 6 месяцами тюрьмы и двумя годами надзора.

❓Вопросы к обсуждению

1️⃣ Применима ли подобная модель в российской юрисдикции с учётом регулирования лотерей и требований 115-ФЗ?

2️⃣ Какие красные флаги должна была заметить лотерейная комиссия?

3️⃣ На каком этапе начинается именно отмывание: в момент выкупа билета у победителя, при предъявлении его в лотерейную комиссию от своего имени или только после подачи ложной налоговой декларации с фиктивными убытками?

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка