💫 Доброе утро, а вот и решение нашего пятничного кейса:

🪪 Какие предикатные преступления были совершены?
Осуществление незаконной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением услуг по обмену токенов без регистрации в качестве лицензированного провайдера услуг виртуальных активов (ПУВА).

💡 Какие отличительные признаки (особенности) присущи данной схеме?

- Проведение операций в интересах третьих лиц без регистрации клиента как ПУВА.
- Обналичивание или передача виртуальных активов без указания конечного назначения средств.
- Отсутствие информации о сторонах перевода (отправителе и получателе).
- Дробление сумм перевода (менее 100 долларов США) для сокрытия операций.
- Крупные суммы переводов, которые распределяются на счета третьих лиц или обналичиваются без остатка.
- Операции, сопровождающиеся отсутствием назначения перевода.

⚔️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

- Кредитные организации (банки) — идентификация подозрительных операций клиентов и применение ограничительных мер.
- Правоохранительные органы страны A — проверка фактов незаконной предпринимательской деятельности.
- Иностранные криптобиржи — платформа для P2P-операций, используемая для обмена токенов.
- Национальные ПФР

🫶 Желаем вам прекрасных выходных!

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка