Сегодня предлагаем вспомнить посты из рубрики #ФинГрамотность.

🔹ДРОПЫ / как НЕ СТАТЬ участником МОШЕННИЧЕСКОЙ СХЕМЫ. Дропы — это физические лица, которых мошенники используют для осуществления незаконных финансовых операций путем использования их банковских карт, осуществления транзитных переводов через их счета или привлечения к обналичиванию средств и т.п. Они вовлекаются через соцсети, мессенджеры, сайты и знакомых обещаниями «легкие» деньги. Однако, участие в таких схемах грозит уголовной ответственностью, особенно если они связаны с наркотиками, оружием или финансированием терроризма.

🔹Блокировка карт по 115-ФЗ: причины и действия. Блокировка карт по 115-ФЗ осуществляется банком при подозрении на отмывание доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, в том числе часто из-за признаков финансовых операций, схожих с действиями дропов. Клиенту важно сотрудничать с банком и своевременно предоставлять запрошенные документы для подтверждения законности своих операций.

🔹Платформа «Прозрачный бизнес» как основа поиска и получения информации о контрагенте. Платформа «Прозрачный бизнес», администрируемая ФНС, позволяет бесплатно и в онлайн-режиме получать сведения о юридических лицах и ИП из разных государственных реестров. Можно бесплатно собрать информацию о реквизитах организации или физического лица, видах деятельности, уставном капитале, дисквалификации, недостоверности сведений, адресах массовой регистрации и участии в юрлицах.

🔹В поисках легких денег: что скрывают финансовые пирамиды? Финансовая пирамида в РФ создается как организация, привлекающая средства граждан и компаний (свыше 1,5 млн рублей) с обещаниями высокой доходности, где выплаты зависят только от привлечения новых участников, что квалифицируется по Статье 172.2 УК РФ и влечет штрафы до 1,5 млн рублей, принудительные работы или лишение свободы до 6 лет.

🔹Как не попасть в схему финансирования терроризма? Чтобы избежать участия в схемах финансирования терроризма при переводе пожертвований и донатов, проверяйте их получателей - некоммерческие организации, на сайтах Минюста и ФНС России, изучайте связи владельцев карт, считайте подозрительным сбор средств под разными предлогами на одну карту, проверяйте лиц в списках Росфинмониторинга и анализируйте достоверность информации на сайтах получателей. Будьте внимательны, так как за такое преступление предусмотрено наказание от 8 до 20 лет или пожизненное лишение свободы!

🔹Порядок действий в случае блокировки банковских карт по 161-ФЗ. Согласно изменениям, в Федеральном законе № 161-ФЗ, с 2024 года для защиты электронных платежных средств введена блокировка доступа к банковским картам в случае угрозы со стороны злоумышленников. Блокировку можно обжаловать путем обращения в обслуживающий банк или напрямую в Банк России. При этом клиент имеет право снять все средства с заблокированной карты.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка