Для понимания профессиональных текстов необходимо единообразно подходить к сущности понятий и категорий. Поэтому так важна рубрика «Финансовая разведка в терминах». Сегодня систематизируем для вас рассмотренный понятийно-категориальный аппарат.

🔹Отмывание денег. Отмывание денег, или легализация преступных доходов, следуют за предикатными преступлениями, позволяющими получить незаконную прибыль. История термина берет начало от мафиози Аль Капоне, который смешивал преступные доходы с выручкой сети прачечных.

🔹Международная система ПОД/ФТ/ФРОМУ. Создана для защиты мировой финансовой системы от криминальных денежных средств и берет начало с образования FATF в 1989 году. Россия, став членом FATF в 2003 году, остается активным участником Евразийской группы и других международных форматов, несмотря на приостановку членства в FATF и ограничение в правах в группе Эгмонт в 2023 году.

🔹Сомнительные (необычные) операции по 115-ФЗ. Термин «сомнительные операции» чаще используются в банках. Они характеризуются отсутствием явного экономического смысла и законных целей, могут указывать на вывод капитала, «серый» импорт и другие противозаконные действия. Поднадзорные Росфинмониторингу субъекты используют термин «необычные операции», которые при подтверждении подозрений и принятии мер по 115-ФЗ переходят в категорию подозрительных операций.

🔹Исламский банкинг. Исламский банкинг, запрещающий процентные доходы и рискованные сделки, развивается в РФ под названием «партнерское финансирование». С сентября 2023 года эксперимент проводится в Башкортостане, Дагестане, Татарстане и Чечне, что актуально для вовлечения мусульманского населения и привлечения инвестиций на фоне переориентации российской экономики.

🔹Противодействие терроризму. Терроризму, связанному с устрашением населения и воздействием на власть через насилие, в РФ противостоит общегосударственная система, включающая международные договоры, Федеральные законы №35-ФЗ и №115-ФЗ, а также деятельность Национального антитеррористического комитета, координирующего меры по противодействию терроризму.

🔹Коррупция . Коррупция, как злоупотребление служебным положением, способствует отмыванию преступных доходов, создавая угрозы для общества и государства, а борьба с ней в России ведется через профилактику, выявление и пресечение коррупционных правонарушений на всех уровнях власти и гражданского общества.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка