С 1 октября 2024 года Банк России открыл доступ к платформе «Знай своего клиента». На сайте Банка России можно проверить как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов. В частности, предоставляются сведения о наличии (отсутствии) факта отнесения Банком России юридического лица (ИП), зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Данное решение позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными компаниями.
Платформа «Знай своего клиента» — это сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об оценке уровня риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).
В ней сведения о более чем 7,5 миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. К объектам контроля платформы не относятся физические лица.
Клиенты маркируются по 3 уровням риска: «зеленый», «желтый» и «красный». На 20.09.2024 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого. Получить более подробную информацию о группах риска можно, ознакомившись со Статьей 9.1.
Федерального закона N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также с Методическими рекомендациями. Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно.
#ЭкономическаяБезопасность #Новости
FinUniversity | Финансовая разведка