Финунивер | Финансовая разведка

🎓🎓С Днём знаний!

🪙Дорогие студенты, преподаватели и сотрудники! Поздравляем с началом нового учебного года! 1 сентября — это символ новых возможностей, профессиональных свершений и вдохновения для всех нас.

🔥Мы с теплом приветствуем наших первокурсников.
Обучаться на образовательных программах Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета будут четыре группы первокурсников! Это целеустремленные и умные ребята, показавшие высокий уровень знаний на ЕГЭ.
🔵В 2025 г. минимальный балл ЕГЭ для поступления на бюджетную форму обучения составил 269 баллов, на коммерческую - 190 баллов.
13 человек поступили без вступительных испытаний как призеры и победители всероссийских олимпиад.

✨Желаем им скорейшей адаптации в новой роли студентов. Перед ними открывается новая, яркая глава - время глубоких знаний, научных поисков, самореализации и настоящей крепкой дружбы. Наше сообщество поможет им в этом.

🎉🎉🎉Добро пожаловать всем новым подписчикам и студентам! Здесь вас ждут важные новости, полезные материалы и, конечно же, вдохновение для учёбы и развития. Пусть этот год станет временем новых открытий, смелых идей и уверенных шагов к вашим целям.

Мы начинаем этот учебный год вместе с вами!

FinUniversity | Финансовая разведка

‼️Кафедра экономической безопасности и управления рисками: готовим специалистов будущего!

3️⃣ июля 2025 г. заведующий Кафедрой экономической безопасности и управления рисками Лебедев Игорь Александрович и заместитель заведующего кафедрой по научной работе Фешина Стэлла Сергеевна присутствовали на встрече членов Международной Ассоциация корпоративной безопасности ICSA! 🌍

Членам ICSA было предложено ответить на ряд актуальных вопросов для подготовки специалистов по образовательной программе высшего образования по направлению "Экономическая безопасность". 🎙 Безопасник будущего: какой он? Кого вы ждете в свои команды сегодня и кто должен сменить вас завтра?

Итоги дискуссии позволили сформировать общее видение навыков и направлений подготовки специалиста по безопасности будущего. 👇

💯Специалист по безопасности нового поколения должен обладать междисциплинарными навыками:
🛡владеть инструментами финансового мониторинга, анализа транзакций, аудита и внутреннего контроля;
🛡понимать цифровые технологии, включая основы кибербезопасности и анализа больших данных;
🛡разбираться в регуляторных и правовых основах борьбы с экономическими преступлениями;
🛡обладать навыками кризисного управления и стресс-менеджмента, включая понимание человеческой психологии для выявления угроз и мошеннических схем;
🛡развивать soft skills для коммуникации и построения комплаенс-культуры в организациях.

💯Для подготовки специалиста нового поколения необходимо обучение по следующим направлениям:
ℹ️цифровой след и расследования финансовых преступлений;
ℹ️комплаенс и корпоративная этика;
ℹ️технологии контроля и анализа верификационных данных;
ℹ️психология мошенничества и поведенческий анализ;
ℹ️международные стандарты ПОД/ФТ и опыт борьбы с финансированием терроризма;
ℹ️ESG и устойчивое развитие как часть современной экономической безопасности.

Для нас практико-ориентированный подход к обучению – это не красивое словосочетание, а реальность, уже воплощенная в учебные планы и трансформирующаяся вместе с изменением требований рынка труда. 🔥

🎯Если хочешь стать востребованным на рынке труда специалистом по экономической безопасности – тебе к нам! ✌️

⭐️Время подвести итоги событий и мероприятий, которые мы освещали во 2 семестре 2024-2025 учебного года.
🔄V Международная олимпиада по финансовой безопасности.На международной социально-образовательной платформе «Содружество» прошли Пригласительный и Отборочные этапы V Международной олимпиады по финансовой безопасности.
🔄Международная научно-практическая конференция «Экономическая безопасность и управление рисками: современные вызовы и угрозы» стала ведущей площадкой для обсуждения актуальных проблем экономической безопасности и управление рисками в эпоху глобальных трансформаций и цифровизации.
🔄VI Международный научно-практический форум по экономической безопасности «XI ВСКЭБ» состоялся в гибридной (очной и дистанционной) форме. Форум «XI ВСКЭБ» — это уникальная площадка для обмена опытом, установления профессиональных контактов и выработки новых подходов к обеспечению устойчивости и безопасности экономики.
🔄 Праздничное заседание Росфинмониторинга, посвящённое 80-летию Великой Победы. 7 мая 2025 года в Росфинмониторинге прошло торжественное заседание с участием заведующего кафедрой экономической безопасности И.А. Лебедева, доцента С.С. Фешиной и студентов профиля "Финансовая разведка", где обсуждалась важность сохранения исторической памяти и единства общества.
🔄Мастер класс для студентов профиля "Финансовая разведка" от сотрудников подразделения экономической безопасности ПАО НЛМК на тему противодействия мошенничеству в производственных и торговых компаниях. Наши приглашенные спикеры из ПАО НЛМК, поделились своими знаниями и опытом, разобрав ряд практических кейсов. Студенты активно участвовали в обсуждении решений для каждого кейса и завершили мастер-класс интерактивной игрой на тему управления рисками через инструменты корпоративной безопасности.
🔄Лекция от руководителя Роспатента и заведующего базовой кафедры "Управление интеллектуальной собственностью" на тему «Изобретения под защитой: от идеи до успешного проекта». На лекции студенты узнали: какова стоимость охраняемых объектов интеллектуальной собственности, что можно запатентовать, как подать заявку на получение патента и какова роль интеллектуальной стоимости в бизнесе.
🔄Панельную дискуссии «Актуальные вопросы освещения темы финансовой безопасности в евразийском регионе» на 42-й Пленарной неделе ЕАГ посетили студенты профиля "Финансовая разведка". Основные выводы дискуссии: развитие ИКТ и новые формы финансовых преступлений требуют совместных усилий всех сторон для обеспечения финансовой безопасности региона; конструктивное взаимодействие между государственными органами, журналистами и обществом является ключом к эффективной борьбе с этими преступлениями.
🔄Открытая защита ВКР по профилю «Финансовая разведка» с участием директора Росфинмониторинга Юрия Анатольевича Чиханчина, который лично возглавил заседание и задал вопросы каждому выпускнику. Были отмечены актуальность, высокое качество выполненных работ и уверенные ответы на вопросы членов комиссии. Студенты получили предложение о трудоустройстве в Росфинмониторинг.
🔄Защита ВКР в формате стартап-проекта студентами профиля «Анализ рисков и экономическая безопасность», выполненного под руководством Кабановой Натальи Алексеевны. Был разработан информационный телеграм-канал «Комплаенс Ассистент» и бот-консультант на базе канала.
🔄🔄Дипломы выпускникам Кафедры экономической безопасности и управления рисками вручили декан Факультета экономики и бизнеса Безсмертная Е.Р. и заведующий Кафедрой экономической безопасности и управления рисками Лебедев И.А. Дипломы с отличием получили 26 выпускников бакалавриата по профилю "Анализ рисков и экономическая безопасность", 10 - по профилю "Финансовая разведка", а также 14 выпускников магистратуры. Поздравляем выпускников с успешным окончанием обучения!


#Дайджест
FinUniversity | Финансовая разведка

Предлагаем подвести итоги по рубрике #РазведкаВделе:

1. Дело Елены Блиновской: уклонение & отмывание

Дело Елены Блиновской — известной блогерши и создательницы «Марафона желаний» — связано с уклонением от уплаты налогов (на сумму свыше 918 млн руб.) и отмыванием доходов (716,7 млн руб.) через фиктивные договоры и незаконные банковские операции. В 2025 году её приговорили к 5 годам колонии, штрафу и конфискации имущества.

Решение 👉

2. Как преступники отмыли 266 миллионов фунтов через ювелирный бизнес – крупнейшее дело в истории Великобритании

В Великобритании раскрыли крупнейшую схему отмывания денег через ювелирную компанию Fowler Oldfield: за три года преступники отмыли 266 млн фунтов, доставляя наличные мешками и контейнерами, покупая золотое зерно и выводя средства за границу. В 2025 году четверо участников получили сроки 10–11 лет.

Решение 👉

3. Крупное международное инвестиционное мошенничество: дело с участием Европола

Преступники создавали фальшивые инвестиционные платформы, предлагая жертвам "гарантированно высокую" доходность. Использовали поддельные сайты, агрессивные холодные звонки и фейковые отзывы для создания видимости надежности. Было изъято 133 800 евро наличными и дорогие часы, возвращено пострадавшим 450 000 евро.

4. Как МФО обходили запрет на переводы в онлайн-казино

Росфинмониторинг выявил схему обхода запрета на переводы в онлайн-казино через МФО. Схема работала через фиктивные займы — клиенты брали деньги в МФО, которые автоматически переводились на подставные счета, а затем в казино. МФО-однодневки и посредники маскировали транзакции под легальные платежи, получая комиссию. Объем теневого оборота превысил 2 млрд рублей.

Решение 👉

5. Контрабанда автомобилей и уклонение от налогов

В апреле 2025 года правоохранительные органы 10 стран ЕС при поддержке Европола и Европейской прокуратуры провели масштабную операцию против международной преступной группы, занимавшейся контрабандой автомобилей и уклонением от уплаты налогов. Преступники покупали на американских аукционах автомобили, поврежденные в ДТП. Ущерб от деятельности группы составил 31 млн евро неуплаченных налогов и пошлин, при этом 26,5 млн евро были заморожены на счетах.

Решение 👉

6. Как один из крупнейших банков США отмывал миллиарды для наркокартелей

В октябре 2024 года один из крупнейших банков Северной Америки - Toronto-Dominion Bank (TD Bank) - признал вину в системном отмывании денег для наркокартелей на сумму 670 млн долларов. Расследование выявило, что банк годами сознательно отключал системы мониторинга подозрительных операций, позволяя наркоторговцам дробить платежи на суммы менее 10 тыс. долларов для избежания контроля.

Решение 👉

7. Незаконная банковская деятельность в международных масштабах

В результате международной операции правоохранительных органов Австрии, Бельгии и Испании при поддержке Европола была разоблачена преступная сеть, предоставлявшая нелегальные банковские услуги организованным преступным группировкам. В ходе операции арестованы 17 человек, изъято активов на 4,5 млн евро, включая наличные средства, криптовалюты, недвижимость и автомобили.

Решение 👉

Как показывает практика, ни одна страна мира не застрахована от организованной преступности и отмывания денег. Главное решение - объединение усилий всех стран по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

#Дайджест #РазведкаВделе #ФинансовыеРасследования
FinUniversity | Финансовая Разведка

⭐️Самое время выпускникам магистратуры задуматься о продолжении обучения в аспирантуре. В текущем учебном году в аспирантуре Кафедры экономической безопасности и управления рисками обучались: на первом курсе — 6 аспирантов, на втором курсе — 5 аспирантов, на третьем курсе — 7 аспирантов. 💬Аспиранты кафедры проводят исследования по научной специальности 5.2.3. "Региональная и отраслевая экономика" специализация "13. Экономическая безопасность".
Темы диссертационных исследований касаются мониторинга обеспечения экономической безопасности (п.13.11); механизмов и инструментов повышения экономической безопасности (п.13.12); экономических методов противодействия коррупции, мошенничеству, отмыванию доходов, полученных преступным путем (п.13.13); управления рисками при обеспечении экономической безопасности (п.13.14) и др.
⚡️Результатами своих исследований с нами поделились:
🧑‍🎓Головенкин Алексей Сергеевич — аспирант и специалист по рискам в ОДК, исследующий вопросы противодействия коррупции в оборонно-промышленном комплексе. В 2020–2025 гг. количество выявленных коррупционных преступлений в отрасли выросло, причем большинство из них связаны с закупками. Алексей решает задачи разработки методов минимизации коррупционных рисков.
🧑‍🎓Ванюк Екатерина Вячеславовна — аспирант и руководитель проектов КХЛ, исследует финансовый Фэйр Плэй (ФФП) в контексте обеспечения экономической безопасности субъектов профессионального спорта. Сокращая госфинансирование при росте вклада в ВВП, через механизм ФФП регулируются расходы клубов, контролируются долги и привлекаются инвесторы. Внедрение ФФП сделает российский спорт более самостоятельным и конкурентоспособным.
#Дайджест #Васпирантуре
FinUniversity | Финансовая Разведка

28 июня 2025 года в Финансовом университете на Факультете экономики и бизнеса состоялось вручение дипломов выпускникам Кафедры экономической безопасности и управления рисками.

📣С торжественной речью перед студентами выступила Безсмертная Екатерина Рэмовна - декан Факультета экономики и бизнеса. Екатерина Рэмовна обратилась к студентам с теплыми словами и напутствием, подчеркивая важность этого момента в их жизни. Она отметила, что получение диплома — это не только завершение учебного пути, но и начало нового этапа, полного возможностей и вызовов.

«Сегодня вы стали частью большой и увлекательной профессиональной жизни», — сказала она, улыбаясь. «Каждый из вас обладает уникальными талантами и навыками, которые помогут вам добиться успеха в выбранной сфере. Не бойтесь мечтать и ставить перед собой амбициозные цели. Помните, что трудности на пути — это лишь временные преграды, которые можно преодолеть с упорством и настойчивостью».

Екатерина Рэмовна также подчеркнула важность постоянного обучения и саморазвития. «Мир меняется с невероятной скоростью, и чтобы оставаться на плаву, нужно быть готовыми к новым знаниям и навыкам. Не забывайте, что ваш диплом — это только начало вашего пути. Используйте его как трамплин для достижения новых высот».
В завершение своей речи декан пожелала студентам уверенности в своих силах, удачи в будущих начинаниях и вдохновения для реализации своих идей.

🔥Затем к студентам и гостям обратился Лебедев Игорь Александрович - заведующий Кафедрой экономической безопасности и управления рисками. Он начал свою речь с добрых слов и поздравлений, отметив, что каждый из них прошел замечательный путь и заслуживает похвалы.
Игорь Александрович подчеркнул, что путь в профессии может быть непростым, но он верит, что студенты справятся с любыми трудностями.

«Если вы остановите свое образование и уйдете из профессии, вас обойдут. Никогда не останавливайте самообразование. Пока в ваших глазах горит огонь, вы всегда будете успешными!».

В завершение своей речи он подчеркнул важность дальнейшего обучения: «Во-первых, магистратура. Во-вторых, не забывайте о возможности защитить диссертации. Университет всегда открыт для вас. Мы будем рады видеть вас снова и снова. Университет — это навсегда».

⚡️💥И наступил важный момент! С радостью и гордостью студенты получили свои дипломы из рук декана факультета и заведующего кафедрой!

В этом году особую гордость вызывает количество дипломов с отличием, свидетельствующих о высоких достижениях студентов в учебе:
🔄бакалавриат, профиль "Анализ рисков и экономическая безопасность"— 26 дипломов с отличием;
🔄бакалавриат, профиль "Финансовая разведка"— 10 дипломов с отличием;
🔄магистратура, программа "Финансовые расследования в организации"— 11 дипломов с отличием;
🔄магистратура, программа "Внутренний аудит и управление рисками в организации"— 3 диплома с отличием.

Поздравляем всех выпускников Кафедры экономической безопасности и управления рисками с успешным окончанием обучения и вручением дипломов бакалавра и магистра экономики! Ваши усилия и трудолюбие увенчались успехом! Вы навсегда часть Финансового университета - надежда и опора всей державы!


FinUniversity | Финансовая разведка

💬Учись без скуки - осваивай финансовую разведку легко!
Знаем, как сложно сосредоточиться на лекциях, когда вокруг столько интересного. Поэтому мы переработали важные темы в удобные и понятные посты!
Дайджест по рубрике #НаЛекции:

📌Роль ключевых международных конвенций в системе противодействия отмыванию денег:
Венская конвенция (1988 г.) заложила правовые основы противодействия наркотрафику, введя механизмы экстрадиции и взаимной правовой помощи. Палермская конвенция (2000 г.) расширила рамки сотрудничества, включив отмывание денег, торговлю людьми и коррупцию в перечень транснациональных преступлений. Обе конвенции предусматривают обучение правоохранителей и создают единые стандарты международного взаимодействия для защиты общества от организованной преступности.

📌Легализация преступных доходов и финансирование терроризма как угроза экономической безопасности
России:
Отмывание денег и финансирование терроризма подрывают финансовую стабильность страны. По данным Стратегии-2030, Россия усиливает контроль: жёсткий мониторинг банков и криптовалют; ужесточение наказаний за незаконные схемы; международный обмен данными. В условиях санкций борьба с ОД/ФТ стала ключевым элементом экономической безопасности.

📌Типология злоупотреблений
при краудфандинге:
Мошенники активно используют краудфандинговые платформы для обмана инвесторов. Основные схемы включают фейковые проекты, завышенные обещания, манипуляции с эмоциями, финансовые пирамиды, отмыв денег и кражу персональных данных. Чтобы не стать жертвой: всегда проверяйте репутацию организаторов; трезво оценивайте реалистичность заявлений; изучайте независимые отзывы о проекте; работайте только с проверенными площадками.

📌Основные схемы мошенничества при банкротстве:
Мошенники используют банкротство для списания долгов через фиктивные кредиты на подставных лиц, вывод активов к родственникам и поддельные сделки. Кредиторам важно проверять сделки за 3 года и оспаривать их в суде. Управляющие должны выявлять скрытое имущество через запросы в Росреестр и ФНС. За такие схемы предусмотрена уголовная ответственность по ст. 159, 195-197 УК РФ.

📌Сервисы Банка России для
проверки деятельности организаций на финансовых рынках:
Банк России разработал два полезных сервиса. Сервис «Участники финансового рынка» позволяет проверить, есть ли у организации лицензия или аккредитация. Второй - специальный API-сервис, автоматически проверяет организацию по списку нелегальных компаний. Эти сервисы помогут вам не попасться на уловки мошенников.

#Дайджест #НаЛекции #ФинансовыеРасследования
FinUniversity | Финансовая Разведка

⚡️Итоги рубрики #ФинГрамотность за 1-е полугодие 2025! Повторим важные условия вашей финансовой безопасности.
🪐 Соблюдайте меры предосторожности в отношении нелегальных участников рынка ценных бумаг.
Выбирайте только лицензированных брокеров, проверяйте репутацию компании и будьте скептичны к обещаниям сверхдоходов. Самостоятельно изучайте рынок, осторожнее обращайтесь с персональными данными и онлайн-платформами, используйте двухфакторную аутентификацию и следите за новостями законодательства.
🪐 Установите самозапрет на кредиты, который действует с 1 марта 2025 года на Госуслугах.
Он устанавливается бесплатно и неограниченно. Банки и микрофинансовые организации обязаны проверять запрет перед выдачей займа. Сервис высоко востребован.
🪐 Обдумывайте финансовые решения в "период охлаждения", который вступит в действие с 1 сентября 2025 г.
Будет введен "период охлаждения": для кредитов 50-200 тыс. руб. — доступ через 4 часа, для сумм > 200 тыс. руб. — через 48 часов. Исключения: займы до 50 тыс. руб., ипотека, автокредиты на счет дилера, рефинансирование без увеличения долга, кредиты с созаемщиками/поручителями.
🪐 Действуйте быстро и грамотно при взломе аккаунта на портале "Госуслуги".
При взломе: верните аккаунт через функцию восстановления доступа, МФЦ или банк (телефон поддержки 8 800 100 70 10). После проверьте кредитную историю в разделе «Штрафы и налоги». При мошенничестве — оспаривайте кредит и подавайте заявление в МВД.
🪐 Учитывайте действующие ограничения Банка России по операциям с иностранной валютой.
Ограничения продлены до 9 сентября 2025 г. Физлица могут снять до $10 000 со счетов, открытых до 09.03.2022. Комиссии за выдачу валюты запрещены. Юрлица-нерезиденты не снимают $/€/£/¥; резиденты — только на командировки.
🪐 Проверяйте микрофинансовые организации, чтобы не стать жертвой мошенников.
Проверяйте МФО в реестре Центрального банка, ее членство в саморегулируемой организации. Читайте договор: легальные МФО не могут превысить долг более чем в 1,3 раза. Не верьте нереалистичным обещаниям о высоких доходах. При давлении или обмане — жалуйтесь в ЦБ и полицию.
🪐 Используйте институт банкротства физических лиц в крайнем случае, не допускайте мошеннических схем.
Условия банкротства: долг >500 тыс. руб., просрочка >3 мес., нет активов. Упрощенная процедура через МФЦ доступна для долгов 25-1000 тыс. руб. Последствия: 5 лет сообщать о статусе при кредитовании, запрет руководящих должностей, риск изъятия совместной собственности. В 1 кв. 2025 г. — 121 тыс. процедур.
🪐 При банкротстве страховой компании отстаивайте свои права.
По ОСАГО: обращайтесь в Российский союз автостраховщиков — выплаты гарантированы законом. По другим видам (КАСКО, жизнь, имущество): в течение 2 месяцев подайте заявление в Агентство по страхованию вкладов для включения в реестр кредиторов. Очередность выплат: сначала ОСАГО, затем имущество, потом остальные.
Финансовая грамотность - залог финансовой безопасности!

#Дайджест | #ФинГрамотностьFinUniversity | Финансовая Разведка

⚡️ Самое время подвести итоги работы канала за первую половину 2025 года. Мы обсудили самые значимые и интересные новости с вами. Предлагаем их вспомнить.

🚩Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала годовой отчет за 2023-2024 гг., в котором рассказала о ключевых достижениях в противодействии финансовым преступлениям.
🚩Финразведка до конца 2025 года планирует внедрить в банки сервис, который позволит участникам рынка «знать своего криптоклиента». Российские банки будут подключены к сервису «Прозрачный блокчейн», который помогает выявлять связи между фиатными деньгами и криптовалютой.
🚩 25 февраля 2025 года ФАТФ обновила Стандарты в части риск-ориентированного подхода. Изменения были внесены в рекомендации 1, 10 и 15. Согласно им страны должны разрешать и поощрять применение упрощенных мер при низких рисках ОД/ФТ.
🚩 5 марта 2025 года Министр внутренних дел РФ Владимир Колокольцев подвёл итоги за 2024 г. в части обеспечения экономической безопасности страны, отметив рост раскрываемости преступлений в оборонно-промышленном комплексе и активное взаимодействие с Росфинмониторингом.
🚩Росфинмониторинг получил право блокировать карты дропперов с 1 июня 2025 года на срок до десяти дней при наличии подозрений в финансировании экстремистской деятельности или в попытках легализации доходов, полученных преступным путем. Борьба с дропперством принимает комплексный характер.
🚩 Объем подозрительных операций снижается, а отрасли экономики, формирующие спрос на теневые финансовые услуги, неизменны.
По данным Банка России в 2024 г. сохранился тренд на снижение объемов подозрительных операций — сокращение составило 21%. Основной спрос на теневые финансовые услуги формировался в строительной отрасли (34%), торговле (26%) и сфере услуг (23%).
🚩 Подписан закон о дистанционном открытии счетов в рамках экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций. Он позволяет кредитным организациям в рамках экспериментального правового режима проводить идентификацию клиентов и открывать счета удаленно, без необходимости их личного присутствия.
🚩Изменения перечня операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии со 115 ФЗ: введен обязательный контроль для кредитных организаций за операциями с драгоценными металлами и камнями, из перечня обязательного контроля исключены операции, потерявшие актуальность в современное время.
🚩Обновляются требования к внутреннему контролю банков для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и экстремизма Филиалы иностранных банков также обязаны осуществлять внутренний контроль. Включены меры противодействия экстремизму. Дополнены перечни признаков подозрительных операций новыми категориями. Актуализированы действия по управлению риском и меры реагирования.
🚩Введение лимита на максимальную сумму переводов через ДБО для клиентов, находящихся в мошеннической базе ЦБ РФ. Операторы по переводу платежей вправе приостановить операции клиента, если информация о нем содержится в базе данных ЦБ, но если они не воспользовались этим правом, объем переводов по карте не может быть более 100 тыс. рублей в месяц.
🚩Подписан закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями, который предусматривает распространение на операции с цифровыми рублями требований ФЗ №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
🚩В преддверии лета 2025 г. вступили в силу ряд законодательных новаций. В ФЗ №115 включено противодействие финансированию экстремистской деятельности. Установлен максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тыс. руб. и др.
🚩12-13 июня 2025 г. в Страсбурге завершилось совместное Пленарное заседание ФАТФ и МАНИВЭЛ
Было принято много полезных и важных решений. Однако членство РФ остается приостановленным на основании политизированного решения, принятого в феврале 2023 г.

#Дайджест | #Новостинедели
FinUniversity | Финансовая Разведка

☺️ Новая программа магистратуры на кафедре экономической безопасности и управления рисками
🤩Комплаенс-контроль в бизнесе🤩
Твой ключ к карьере в топовых компаниях!

🎓 Учиться у экспертов из Альфа-Страхования, НЛМК, Черкизово, Росфинмониторинга. Стажироваться у тех, кто действительно нанимает.

🤩Обучение на магистерской программе «Комплаенс-контроль в бизнесе» – это шаг к успешной карьере в
ведущих финансовых, промышленных и государственных организациях, требующих профессионалов в
области внутреннего контроля и финансового мониторинга.

🤩Почему стоит выбрать программу?
🤩Формирование навыков выявления и оценки комплаенс-рисков в бизнес-процессах
🤩Освоение методов оценки зрелости комплаенс-систем
🤩Развитие навыков оценки эффективности инвестиций в системе комплаенса
🤩Формирование компетенций в области создания эконометрических моделей для решения комплаенс задач

🤩Где ты сможешь строить карьеру?
🤩Банки и финансовые корпорации
🤩Аудиторско-консалтинговые фирмы
🤩Международные компании
🤩Государственные органы контроля и надзора

🤩Вступительные испытания:
▫️Экономическая теория
▫️Иностранный язык

🤩Всего 36 мест!

🤩Программа платная. Но ошибка без комплаенса стоит гораздо дороже!

🤩Подробнее о программе
🤩Презентация программы

#ПроПоступление

🚀 Защита ВКР в формате стартап-проекта

😉 17 июня 2025 года на Кафедре экономической безопасности и управления рисками прошла защита выпускной квалификационной работы, выполненной в рамках стартап-проекта профиля «Анализ рисков и экономическая безопасность» (Факультет экономики и бизнеса) под руководством Кабановой Натальи Алексеевны, доцента Кафедры экономической безопасности и управления рисками.

🔍 Студентки разработали информационный канал «Комплаенс Ассистент» и бота-консультанта на базе канала.

🔔Данные инструменты направлены на повышение осведомленности
предпринимателей о существующих правовых требованиях МСБ.

🖥 Канал еженедельно публикует полезные совету по построению комплаенс-контроля,
также производится обзор изменений в законодательстве, а также обзор практических кейсов.

⭐️Члены комиссии высоко оценили проделанную работу, отметив высокий уровень проработки, а также востребованность и актуальность предложенного решения.

👏Защиту стартап-проекта посетила декан Факультета экономики и бизнеса - Безсмертная Екатерина Рэмовна. Она высоко оценила идею участников, пожелала команде дальнейших успехов в реализации проекта.

📌Председатель экзаменационной комиссии Демин Сергей Сергеевич, заместитель директора Центра анализа рисков и внутреннего контроля АНО «Университет Национальной технологической инициативы 2035»,отметил,что стартап-проект выполнен на высоком уровне и полностью готов к защите в любом проектном комитете!

✅Выпускницы получили оценку «отлично»!

👏Поздравляем Ахметову Аделину, Спокойнову Амалию и руководителя работы Кабанову Наталью Алексеевну с успешной защитой и желаем дальнейшего развития их проекта!

💥Рекомендуем реализовывать стартап-проекты в рамках выполнения выпускных квалификационных работ! Это не только развивает профессиональные навыки, но и обеспечивает практическую значимость исследований. Такой подход позволяет студентам получить реальный опыт предпринимательства и повышает шансы на успешное трудоустройство.

Подписывайтесь на канал «Комплаенс Ассистент», чтобы быть в курсе актуальных новостей!
🔗https://t.me/compliance_assistant

#Финуниверситет
#ФинансоваяРазведка
#Росфинмониторинг #ВКР
#ЭкономическаяБезопасность
#ФЭБ #ФинансовыйУниверситет |
@FinancialIntelligenceFU

⚡️В Страсбурге завершилось совместное Пленарное заседание ФАТФ и МАНИВЭЛ
 
🚩12-13 июня в Страсбурге (Франция) состоялось совместное Пленарное заседание Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма (МАНИВЭЛ).
 
🚩Пленарное собрание утвердило ряд докладов и ресурсов для публикации ФАТФ в ближайшие месяцы, которые помогут странам сохранять бдительность и реагировать на последние угрозы незаконного финансирования в соответствий с подходом, основанным на рисках. Это включает в себя обновленноє
руководство по поддержке финансовой интеграции путем привлечения большего количества людей со всего мира в официальный финансовый сектор.
Также были согласованы новые процедуры ФАТФ, чтобы помочь предотвратить неправильное применение мер по защите некоммерческих организаций (НПО) от злоупотреблений.

🚩Пленарное собстие также приняло решение исключить Хорватию, Мали и Объединенную Республику Танзанию из списка FATF юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом после успешных посещений объектов, и обновленные заявления о «юриудициях высокого риска и других контролируемых юрисдикциях». Боливия и Виргинские острова (Великобритания) были добавлены в список юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом.

❗️По итогам сессии статус Российской Федерации в ФАТФ не изменился. Членство РФ остается приостановленным на основании политизированного решения, принятого в феврале 2023 года.

#Новостинедели | FinUniversity |
Финансовая разведка

👏 Решение кейса:

1️⃣ Какие инструменты, механизмы и методы отмывания денег были применены?

Инструменты: наличные и безналичные деньги, криптовалюты, имущество (автомобили, недвижимость, предметы роскоши).

Механизмы: курьеры наличности, хаваладары, криптообменники и криптобиржи, банки и небанковские финансовые организации.

Методы:
📥взаимозачетные операции хаваладаров (расчеты через доверенных посредников без официальных транзакций);
📥дробление крупных сумм на мелкие для обхода контроля;
📥 обналичивание через криптовалюты;
📥инвестиции в активы (недвижимость, авто, предметы роскоши);
📥другие методы отмывания через нефинансовые организации.

2️⃣ Оцените риски организации схем отмывания денег через незаконную банковскую деятельность в России.

В Отчете о национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (2021-2022 гг.) незаконная банковская деятельность признана одной из ключевых угроз. С ней связаны ряд операций, отнесенных к высокому и повышенному уровням риска.

1. Высокий уровень риска:
❌обналичивание денежных средств через незаконные банковские структуры;
❌конвертация криптовалют в фиатные деньги без идентификации клиентов;
❌финансирование организованной преступности.

2. Повышенный уровень риска:
⚠️теневая инкассация и курьерские услуги по перемещению наличных средств;
⚠️ создание фиктивных фирм для имитации легальных финансовых операций;
⚠️использование номинальных владельцев для открытия банковских счетов и проведения транзакций;
⚠️злоупотребление услугами микрофинансовых организаций и платежных систем для обхода контроля.

🔋Риски использования в России неформальных систем расчетов низкие.

3️⃣ Какие методы противодействия незаконной банковской деятельности наиболее эффективны?

Международное сотрудничество и координация:
🌐 международные организации должны обеспечивать финансовую аналитику, мониторинг операций и анализ криптотранзакций, осуществляемых в разных странах;
🌐 использование технических каналов передачи информации и возможности цифровой криминалистики международных организаций.

Ликвидация инфраструктуры незаконной банковской деятельности:
🔚 пресечение незаконной банковской деятельности позволяет ликвидировать устойчивые каналы отмывания денег, это способствует не только расследованию текущих преступлений, но и предотвращению новых.

В России к мерам противодействия незаконной банковской деятельности можно отнести:
🔤 привлечение к уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ) и отмывание доходов, полученных преступным путём (статья 174 УК РФ);
🎓совершенствование правовой базы в сфере финансового мониторинга и регулирования обращения криптовалют, что увеличивает вероятность раскрытия подобных схем;
🔤применение расширенного конфискационного механизма, то есть изъятие имущества даже если оно формально оформлено на подставных лиц;
👮‍♂️расширение полномочий Росфинмониторинга (например, право приостановления операций) и совершенствование инструментов анализа (например, разработка финансовых профилей участников незаконной банковской деятельности);
🎓и другие.

#РазведкаВделе
#FinUniversity | Финансовая разведка

🚨Кейс: Незаконная банковская деятельность.

❓Что произошло❓
В результате скоординированной международной операции правоохранительные органы Австрии, Бельгии и Испании при поддержке Европола ликвидировали крупную преступную сеть, предоставлявшую нелегальные банковские услуги для организованной преступности. Было арестовано 17 человек, изъято активов на сумму более 4,5 млн евро, а также обнаружены доказательства отмывания свыше 21 млн евро для наркокартелей и контрабандистов-мигрантов.

🔍 Как работала площадка по отмыванию денег?
1️⃣ Группа действовала как параллельная банковская система, предлагая услуги:
• нелегальный банкинг (Hawala) – переводы путем взаимозачетов без обязательного контроля;
• обналичивание криптовалют - конвертация в фиатные деньги;
• теневая инкассация и курьерские услуги - сбор и перемещение наличных.

2️⃣ Сеть имела два основных филиала:
• арабоязычный - обслуживал ближневосточные преступные группировки,
• китайский - работал с азиатскими криминальными структурами.

🕵️‍♂️ Как раскрыли?
• Анализ сообщение и звонков из изъятых телефонов показал, что преступники пользовались услугами подпольных банкиров для отмывания денег.
• Европол координировал действия стран, направлял специалистов для проведения финансового расследования, анализа финансовых потоков и криптовалютных транзакций.

❌ Каков масштаб операции?
Изъяли:
• 206 000 евро наличными;
• 421 000 евро на 77 банковских счетах;
• 183 000 евро в криптовалюте;
• 10 объектов стоимостью более 2,5 млн евро;
• 18 автомобилей (207 000 евро);
• электронные устройства (телефоны, компьютеры);
• роскошные товары (часы, украшения).

❗️Эффект от операции.
1. Ликвидация финансовой инфраструктуры преступной деятельности – сеть обслуживала наркоторговлю и контрабанду людей.
2. Развитие международного сотрудничества – успешный пример взаимодействия полиции трёх стран.
3. Профилактика предикатных преступлений – ликвидация каналов отмывания денег.

💭 Вопросы к обсуждению:

1️⃣ Какие инструменты, механизмы и методы отмывания денег были применены?

2️⃣ Оцените риски организации схем отмывания денег через незаконную банковскую деятельность в России.

3️⃣ Какие методы противодействия незаконной банковской деятельности наиболее эффективны?

#РазведкаВделе
#FinUniversity | Финансовая разведка