⚡️Росфинмониторинг получит право блокировать карты дропперов

▶️С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать банковские операции граждан на срок до десяти дней, что станет частью борьбы с дропперством. Эта мера будет направлена на выявление организаторов преступных схем, а не на массовую блокировку карт. Подразделение финансовой разведки сможет приостанавливать операции при наличии подозрений в финансировании экстремистской деятельности или в попытках легализации доходов, полученных преступным путем.

▶️По данным ЦБ, в 2023 году объем незаконного обналичивания через карты составил ⚠️45 млрд 💸⚠️Примерно 2 млн россиян могут быть вовлечены в дропперские схемы. В 2024 г. у россиян было похищено 27,5 млрд 💸. Банки смогли вернуть лишь 2,7 млрд💸 — около 9,9% от общего объема. Центробанк также сообщил, что ежемесячно дропперами становятся около 80 тысяч человек, включая как россиян, так и иностранных граждан.С начала 2024 г. наблюдается резкий рост регистрации дропперских карт на приезжих из стран СНГ. Карты иностранцев используются примерно в 25% случаев дропперских схем.

💥Комплексный подход к борьбе с дропперством предполагает в ближайшей перспективе реализацию следующих мер:
⭐️1) Сокращение срока действия карт для иностранных граждан — предложения по ограничению срока действия карт для иностранцев, с требованием личного присутствия при продлении, чтобы уменьшить возможности для дропперства.
⭐️2) Уголовная ответственность — МВД готовит поправки, предусматривающие уголовную ответственность за передачу банковских карт третьим лицам с целью совершения преступлений.
⭐️3) Жесткие меры для организаторов — введение конфискации незаконных доходов у организаторов схем и возможное увеличение наказания.
⭐️4) Платформа обмена информацией — разработка платформы для обмена информацией о подозрительных клиентах между Банком России, Росфинмониторингом и коммерческими банками.
⭐️5) Ограничение на количество карт для одного человека — обсуждение возможного введения ограничения на количество карт, которые можно оформить на одного клиента.

#Новостинедели | #FinUniversity | Финансовая разведка