🌐Подписан закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями.

🚩 23 мая 2025 г. подписан 105-ФЗ, который предусматривает распространение на операции с цифровыми рублями требований ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

🚩Контроль (надзор) за реализацией противолегализационных мер на платформе цифрового рубля участниками платформы будет осуществляться со стороны Банка России, а за оператором платформы цифрового рубля – главным аудитором Банка России и посредством ежегодного отчета Банка России Государственной Думе.

🚩ЦБ будет оценивать риск пользователей платформы цифрового рубля и делить их на три группы:
✔️низкий,
✔️средний,
✔️высокий.
❗️Договор с клиентом из группы высокого риска будет расторгнут.

🚩ЦБ обязан замораживать цифровые рубли, если есть сведения о причастности к экстремизму или терроризму.

🚩 Банки должны будут отказывать в доступе к платформе цифрового рубля для заключения договора о счете клиентам-юрлицам и ИП, которые отнесены Банком России к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций, и клиентам, являющимся блокируемыми лицами в соответствии с законом "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (N281-ФЗ).

🚩 Законом вводится обязанность Банка России ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о выполнении им функций в ПОД/ФТ.

🚩Закон вступит в силу в июле 2025 года, за исключением некоторых положений.

🚨Ключевые изменения 115-ФЗ представлены на слайде.

❓Намерены ли вы использовать цифровой рубль? Ответ пишите в комментариях👇

#Новостинедели | FinUniversity |
Финансовая разведка