👏 Решение кейса:

Кейс по отмыванию денег через ювелирный бизнес


1️⃣ Какие инструменты, методы и механизмы использовали преступники для отмывания доходов, полученных преступным путем?

💰 Инструменты: наличные деньги и золото.

🚚 Механизмы: курьеры наличности, инкассаторы, банки, субъекты сектора драгоценных металлов.

🏦 Методы: создание ложного бумажного следа, структурирование операций, депонирование наличности на банковский счет фирмы, купля-продажа драгоценных металлов, контрабанда золота, использование зашифрованных чатов и жетонов.

2️⃣ Почему преступники выбрали ювелирный бизнес для создания площадки профессионального отмывания преступных доходов?

💵 1. Характерно использование наличных денег - ювелирные компании часто работают с наличными деньгами, что облегчает внедрение больших сумм незаконного происхождения без сильного привлечения внимания;
👩‍🔬 2. Использование драгоценных металлов - золото как товар имеет высокую стоимость и легко перемещается между странами, что упрощает его использование для легализации денег;
💰3. Характерен большой оборот - ювелирные компании часто имеют высокие обороты и считаются стабильными бизнесами, что позволяет скрыть незаконные операции среди легальной деятельности.

3️⃣ По каким признакам была выявлена подозрительная деятельность?

💵 • Аномально высокий поток наличных денег: финансовая компания, занимающаяся инкассацией, обратила внимание на аномально высокий поток наличных через счета компании;
📈 • Резкий рост оборота компании: оборот компании Fowler Oldfield резко возрос с 11 000 фунтов в 2012 году до 95 миллионов фунтов к 2015 году, что является необычным для подобного бизнеса;
🫙• Необычные методы хранения и передачи денег: использование мешков, контейнеров для еды и специальных машин для пересчета денег также привлекло внимание властей;
🕵️ • Использование зашифрованных коммуникаций: применение зашифрованных чатов и специальных жетонов также было признано признаком скрытой и преступной деятельности.


#РазведкаВделе
FinUniversity | Финансовая разведка