⚡️ Самое время подвести итоги работы канала за первую половину 2025 года. Мы обсудили самые значимые и интересные новости с вами. Предлагаем их вспомнить.

🚩Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала годовой отчет за 2023-2024 гг., в котором рассказала о ключевых достижениях в противодействии финансовым преступлениям.
🚩Финразведка до конца 2025 года планирует внедрить в банки сервис, который позволит участникам рынка «знать своего криптоклиента». Российские банки будут подключены к сервису «Прозрачный блокчейн», который помогает выявлять связи между фиатными деньгами и криптовалютой.
🚩 25 февраля 2025 года ФАТФ обновила Стандарты в части риск-ориентированного подхода. Изменения были внесены в рекомендации 1, 10 и 15. Согласно им страны должны разрешать и поощрять применение упрощенных мер при низких рисках ОД/ФТ.
🚩 5 марта 2025 года Министр внутренних дел РФ Владимир Колокольцев подвёл итоги за 2024 г. в части обеспечения экономической безопасности страны, отметив рост раскрываемости преступлений в оборонно-промышленном комплексе и активное взаимодействие с Росфинмониторингом.
🚩Росфинмониторинг получил право блокировать карты дропперов с 1 июня 2025 года на срок до десяти дней при наличии подозрений в финансировании экстремистской деятельности или в попытках легализации доходов, полученных преступным путем. Борьба с дропперством принимает комплексный характер.
🚩 Объем подозрительных операций снижается, а отрасли экономики, формирующие спрос на теневые финансовые услуги, неизменны.
По данным Банка России в 2024 г. сохранился тренд на снижение объемов подозрительных операций — сокращение составило 21%. Основной спрос на теневые финансовые услуги формировался в строительной отрасли (34%), торговле (26%) и сфере услуг (23%).
🚩 Подписан закон о дистанционном открытии счетов в рамках экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций. Он позволяет кредитным организациям в рамках экспериментального правового режима проводить идентификацию клиентов и открывать счета удаленно, без необходимости их личного присутствия.
🚩Изменения перечня операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии со 115 ФЗ: введен обязательный контроль для кредитных организаций за операциями с драгоценными металлами и камнями, из перечня обязательного контроля исключены операции, потерявшие актуальность в современное время.
🚩Обновляются требования к внутреннему контролю банков для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и экстремизма Филиалы иностранных банков также обязаны осуществлять внутренний контроль. Включены меры противодействия экстремизму. Дополнены перечни признаков подозрительных операций новыми категориями. Актуализированы действия по управлению риском и меры реагирования.
🚩Введение лимита на максимальную сумму переводов через ДБО для клиентов, находящихся в мошеннической базе ЦБ РФ. Операторы по переводу платежей вправе приостановить операции клиента, если информация о нем содержится в базе данных ЦБ, но если они не воспользовались этим правом, объем переводов по карте не может быть более 100 тыс. рублей в месяц.
🚩Подписан закон о распространении "антиотмывочных" мер на операции с цифровыми рублями, который предусматривает распространение на операции с цифровыми рублями требований ФЗ №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
🚩В преддверии лета 2025 г. вступили в силу ряд законодательных новаций. В ФЗ №115 включено противодействие финансированию экстремистской деятельности. Установлен максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тыс. руб. и др.
🚩12-13 июня 2025 г. в Страсбурге завершилось совместное Пленарное заседание ФАТФ и МАНИВЭЛ
Было принято много полезных и важных решений. Однако членство РФ остается приостановленным на основании политизированного решения, принятого в феврале 2023 г.

#Дайджест | #Новостинедели
FinUniversity | Финансовая Разведка