⚡️Изменения перечня операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии со 115 ФЗ

Операции с денежными средствами и иным имуществом, которые чаще всего используются для отмывания денег и финансирования терроризма, подлежат обязательному контролю в соответствии со 115 ФЗ. Это значит, что коммерческие банки и другие субъекты 115 ФЗ сообщают о них в Росфинмониторинг в обязательном порядке, не оценивая их по критериям подозрительности и не сообщая об этом клиентам.

🚨Президент РФ подписал закон от 21.04.2025 № 88-ФЗ, который вступит в силу 20 августа 2025 года. Он вводит обязательный контроль для кредитных организаций за операциями с драгоценными металлами и камнями, а также по счетам соответствующих организаций.

🚩Из перечня обязательного контроля исключены операции, потерявшие актуальность в современное время, такие как получение физическим лицом наличных по чеку на предъявителя от нерезидента и внесение наличных в уставный капитал.

🚨Также подписан закон № 81-ФЗ, который исключает из обязательного контроля операции по получению средств для формирования фондов капитального ремонта многоквартирных домов (региональными операторами). Изменение вступит в силу 21 июля 2025 года.

🚩Цель изменений — снижение регуляторной нагрузки на финансовый рынок при сохранении контроля за расходованием средств региональными операторами.

#Новостинедели | FinUniversity | Финансовая разведка