🌐Новые требования к внутреннему контролю банков для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и экстремизма

🚩Банк России опубликовал проект обновленного положения о правилах внутреннего контроля кредитных организаций и филиалов иностранных банков, направленного на усиление мер по противодействию отмыванию доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности.

🚩Проект представляет собой переработанную редакцию положения № 375-П и содержит следующие ключевые изменения:
✔️Расширение охвата документа: теперь требования распространяются не только на российские кредитные организации, но и на филиалы иностранных банков, работающих на территории России.
✔️Включение мер противодействия финансированию экстремистской деятельности наряду с отмыванием доходов и терроризмом — в связи с принятием закона № 522-ФЗ.
✔️Дополнение перечня признаков подозрительных операций новыми категориями:
📎операции с драгоценными металлами и изделиями из них;
📎 операции с использованием бюджетных средств;
📎 операции с наличными деньгами и переводами, включая новые индикаторы;
📎 признак финансирования терроризма на основе индикаторов от уполномоченного органа.
✔️Актуализация действий по управлению риском, в том числе:
📎 уточнение подходов к оценке уровня риска клиента;
📎 исключение факторов, ранее описанных в письме ЦБ № 193-Т, признанном утратившим силу в 2024 году.
✔️Исключение некоторых оснований для отказа в открытии банковского счета, ранее закрепленных в положении № 375-П.

#Новостинедели | FinUniversity | Финансовая разведка