Введение лимита на максимальную сумму переводов через ДБО для клиентов, находящихся в мошеннической базе ЦБ РФ

🚩С 15 мая 2025 г. вступили в силу изменения в Федеральный закон № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", внесенные Федеральным законом от 13.02.2025 N 9-ФЗ.

🚩 Кого касаются изменения?
Клиентов организаций - операторов по переводу денежных средств (банков и др.), информация о которых содержится в базе данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».

❌ Как действовали операторы по переводу денежных средств до изменений?
Были вправе приостановить операции клиента, если информация о нем содержалась в базе данных ЦБ, но могли продолжать их обслуживание без ограничений сумм переводов.
Порядок действий в случае блокировки банковских карт по 161-ФЗ мы уже описывали ранее.

✔️ Как действуют операторы по переводу денежных средств с 15 мая 2025 г. с введением изменений?
Также вправе приостановить операции клиента, если информация о нем содержится в базе данных ЦБ. Однако, если обслуживание карты не было приостановлено, объем переводов по ней не может быть более 100 тыс. рублей в месяц.

✔️ Лимит в 100 тыс рублей в месяц распространяется только на переводы другим людям или себе на другой счет через банковское приложение или личный кабинет.
✔️ Если нужно перевести больше, то клиент имеет право совершить такой перевод путем личного посещения офиса банка.
✔️ Лимит не распространяется на оплату в магазинах, уплату обязательных платежей (коммунальные услуги, налоги).

Эти ограничения не применяются в отношении клиентов, сведений о платежных картах которых нет в базе данных Банка России. Эта мера борьбы с дропперами и защиты добросовестных клиентов!

🚩 Подробнее о базе данных ЦБ «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» расскажем в нашем следующем посте.

#Новостинедели | FinUniversity | Финансовая разведка