⚡️Структура подозрительных операций и отрасли экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги в 2024 г.

По данным Банка России в 2024 г. сохранился тренд на снижение объемов подозрительных операций — сокращение составило 21% (с 113 млрд рублей до 90 млрд рублей). При этом в предыдущие 2 года снижение было менее интенсивным (на 5–12%).

Ключевые тенденции 2024 г. по сравнению с 2023 г.

🚩Объем подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж уменьшился на 17% — до 25,6 млрд рублей.

🚩В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию РФ (46%). При этом объемы таких операций снизились на треть (с 17,6 млрд до 11,7 млрд рублей). Одновременно увеличились (с 3 млрд до 6,8 млрд рублей) объемы подозрительных переводов в пользу нерезидентов за товары, приобретаемые у них на территории РФ без пересечения границы.

🚩Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики уменьшились на 22%, до 64,2 млрд рублей, преимущественно за счет снижения подозрительных наличных операций в банковском секторе (на 26%, до 44,2 млрд рублей). Наиболее существенно сокращались объемы обналичивания по платежным картам компаний и ИП — более чем в 2 раза, до 6,8 млрд рублей.

🚩Объемы обналичивания вне банковского сектора снизились на 13% и составили 19,9 млрд рублей.

🚩Основной спрос на теневые финансовые услуги формировался в строительной отрасли (34%), торговле (26%) и сфере услуг (23%).

#Новостинедели | #FinUniversity | Финансовая разведка