⚡️Законодательные новации, вступившие в силу в преддверии лета 2025 г.

🚩С 30 мая 2025 года вступили в силу изменения законодательства в соответствии с Федеральным законом от 29.05.2024 N 122-ФЗ, касающиеся переводов без открытия банковского счета:
📎1) установлен максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. При необходимости перевести сумму, превышающую данный лимит, требуется пройти полную идентификацию либо воспользоваться банковским счетом.
📎2) увеличен максимальный размер остатка на электронных кошельках, открытых с проведением упрощенной идентификации, — с 60 тыс. до 100 тыс. рублей.
⚠️Изменения направлены на повышение прозрачности операций и противодействие схемам ОД/ФТ, в том числе с использованием так называемых дропперов, которые избегают полной идентификации, структурируя операции так, чтобы они требовали только упрощенной идентификации.

🚩С 1 июня 2025 г. вступили в силу изменения законодательства в соответствии с Федеральным законом от 28.12.2024 N 522-ФЗ.

📎1) в Закон 115-ФЗ добавляется новое понятие «финансирование экстремистской деятельности». Теперь 115-ФЗ охватывает не только ОД/ФТ/ФРОМУ, но и экстремистскую деятельность.
Подробнее смотрите наш пост от 3 января 2025 г. ;
📎2) расширены полномочия Росфинмониторинга по приостановлению операций в случае наличия оснований полагать преступный характер получения денежных средств или иного имущества и их использования в целях ОД/ФТ (статья 8 закона 115-ФЗ).
⚠️Приостановка операций возможна до 10 дней – если инициатор Росфинмониторинг, и до 30 дней – если инициатор зарубежная финансовая разведка.
🔖Подробнее смотрите наш пост от 31 марта 2025 г.


#Новостинедели | FinUniversity |
Финансовая разведка