Финунивер | Финансовая разведка

🆕25 февраля 2025 года ФАТФ обновила свои Стандарты.

🌐Пленарное заседание Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) одобрило внесение изменений в Международные стандарты по ПОД/ФТ/ФРОМУ, чтобы лучше поддерживать финансовую доступность, учитывая, что около 1,4 миллиарда человек по всему миру до сих пор не имеют банковского счёта.

▶️Изменения основаны на широком спектре предложений, в том числе от некоммерческих организаций, банков, платёжных систем, страховых компаний, учёных, бухгалтеров, юристов и других международных организаций.

▶️Обновлено:
📎 внесены изменения в Рекомендацию 1 (Р.1 Оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода) и Пояснительную записку к ней; эти изменения будут способствовать тому, что финансовые учреждения будут применять упрощённые меры там, где риски ниже, тем самым облегчая людям доступ к финансовым услугам;

📎внесены зеркальные правки в Пояснительные записки к Рекомендациям 10 (Р.10 Надлежащая проверка клиентов) и 15 (Р.15 Новые технологии), а также соответствующие определения в Глоссарий.

▶️Изменения основаны на обширной работе, проделанной в ответна результаты анализа 2021 года, в ходе которого ФАТФ подчеркнула, что в юрисдикциях, не применяющих должным образом подход, основанный на оценке рисков, может происходить снижение рисков, финансовая изоляция, неправомерное преследование некоммерческих организаций и ограничение прав человека.

#Новостинедели FinUniversity | Финансовая разведка

Дорогие подписчики!

⭐️Сегодня предлагаем проверить свои знания по теме: «Этапы отмывания преступных доходов».

‼️ В преступной деятельности можно выделить следующие этапы:

◼️Расслоение
◼️Размещение
◼️Совершение предикатного
преступления
◼️Интеграция

❓Какой из предложенных ниже вариантов представляет правильную последовательность этих этапов?

Завтра в комментариях мы опубликуем правильный ответ с пояснением!

💡Подсказка: правильный ответ вы можете найти в одном из ранее опубликованных постов


#ПроверьСебя
FinUniversity | Финансовая разведка

⭐️Роль ключевых международных конвенций в системе противодействия отмыванию денег⭐️

⚡️Основные положения Венской конвенции
Венская конвенция ООН "О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ" была принята 20 декабря 1988 года.
📎Конвенция призывает государства-участники к совместным действиям в борьбе с незаконным оборотом наркотиков и психотропных веществ, создавая единые правовые рамки для их регулирования.
📎Конвенция устанавливает обязательства по экстрадиции лиц, совершивших преступления, связанные с наркотиками, и предоставляет механизмы для оказания взаимной правовой помощи между государствами.
📎Важным аспектом является необходимость защиты прав человека при осуществлении мер по борьбе с наркотиками, включая соблюдение прав лиц, вовлеченных в наркотическую деятельность.
❗️Венская конвенция стала важным шагом в
международной борьбе с незаконным оборотом наркотиков и психотропных веществ.Она создает правовую основу для сотрудничества между государствами и направлена
на снижение распространения наркотиков, защиту здоровья населения и обеспечение безопасности общества.

⚡️Основные положения Палермской конвенции
Палермская конвенция, официально известная как Конвенция Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности, была принята 15 ноября 2000 года в Палермо, Италия.
📎Конвенция предоставляет определение транснациональной организованной преступности и описывает, какие виды преступлений подпадают под ее действие, включая наркотрафик, торговлю людьми, отмывание денег, коррупцию и другие серьезные преступления.
📎Конвенция призывает государства к предоставлению взаимной правовой помощи в расследованиии судебном преследовании преступлений, связанных с организованной
преступностью.
📎Конвенция акцентирует внимание на необходимости обучения правоохранительных органов и судебных работников для эффективного противодействия организованной
преступности.
❗️Палермская конвенция является важным инструментом для международного сотрудничества в борьбе с транснациональной организованной преступностью. Она создает правовые рамки для совместных действий государств,
направленных на снижение уровня организованной преступности и защиту правчеловека.

#НаЛекции
FinUniversity | Финансовая разведка

🚩Друзья, пришло время набраться практических знаний, чтобы не попасться в сети мошенников!Рубрика ФинГрамотность🚩

На фондовом рынке среди множества профессиональных участников пытаются затеряться нелегалы (подробная информация о них на слайде).

Для сохранения своих средств и минимизации рисков важно следовать ряду рекомендаций:

🟩Выбор лицензированных брокеров: Убедитесь, что брокерская компания имеет соответствующие лицензии и регуляторные разрешения для ведения деятельности на фондовом рынке

🟩Проверка репутации компании: Исследуйте историю , отзывы и рейтинг компаний

🟩Скептицизм к обещаниям сверхвысоких доходов: Будьте осторожны с предложениями, которые обещают аномально высокую доходность, так как это может быть признаком мошенничества

🟩Самостоятельное изучение рынка: Ознакомьтесь с основами фондового рынка и особенностями инвестиционных инструментов, чтобы принимать осознанные решения

🟩Осторожность с онлайн-платформами: Проверьте легитимность онлайн-брокеров и платформ

🟩Использование двухфакторной аутентификации: Обеспечьте дополнительный уровень безопасности своих учетных записей

🟩Мониторинг новостей и изменений законодательства: Будьте в курсе актуальных новостей и изменений в законодательстве, касающихся финансовых рынков

Соблюдение этих мер предосторожности и тщательная проверка всех инвестиционных предложений помогут минимизировать риски и повысить вероятность успешных вложений

#ФинГрамотность@FinancialIntelligenceFU

‼️‼️‼️‼️

Финразведка до конца 2025 года планирует внедрить в банки сервис, который позволит участникам рынка «знать своего криптоклиента». Пока подключение банков будет необязательным

▶️Росфинмониторинг намерен до конца 2025 года полностью подключить российские банки к сервису «Прозрачный блокчейн», который помогает выявлять связи между фиатными деньгами и криптовалютой. Заместитель директора службы Антон Лисицын сообщил, что проект, начатый в 2021 году, находится на финальной стадии согласования с Банком России и кредитными организациями.

▶️На данный момент к сервису подключены более 12 тыс. пользователей, включая сотрудников правоохранительных органов и зарубежных подразделений антиотмывочной разведки. Сервис позволит банкам улучшить криптокомплаенс, аналогично процедуре «Знай своего клиента», и следить за криптовалютной активностью клиентов, что поможет в оценке рисков их операций.

▶️Лисицын А. отметил, что с 2022 года количество подозрительных операций, связанных с криптовалютой, возросло, что привело к значительному увеличению возбужденных уголовных дел.

▶️Сервис «Прозрачный блокчейн» будет доступен через системы личных кабинетов банков, но подключение к платформе не станет обязательным. Росфинмониторинг продолжает диалог с Банком России о возможных изменениях в методических рекомендациях для стимулирования использования сервиса.

#Новости FinUniversity | Финансовая разведка

📌Сервисы Банка России для проверки деятельности организаций на финансовых рынках.📌

⭐️Опрос показал, что наибольший интерес у подписчиков вызывает тема финансовых расследований.

Поэтому мы начинаем новую рубрику, в которой будем рассматривать методы и инструменты проведения финансовых расследований.
Начнем с расследований деятельности организаций на финансовых рынках, которую можно проверить на легальность и нелегальность.

🖥Сервис Банка России «Участники финансового рынка»
Все организации, которые предоставляют финансовые услуги, должны получить разрешение Банка России о допуске на финансовый рынок. В зависимости от вида организации это может быть как лицензия, так и включение сведений в реестр или аккредитация. Для того чтобы проверить легальность работы финансовой организации на рынке (имеющиеся лицензии, виды деятельности) используйте сервис «Участники финансового рынка».
❗️Укажите в поисковой строке ее название, адрес, ИНН или ОГРН, регистрационный номер (для кредитных организаций и страховых компаний) или лицензию. Если в справочнике по введенным реквизитам вы не смогли проверить информацию о наличии у организации лицензии, аккредитации или сведений о ее включении в реестр, то высока вероятность, что компания ведет свою деятельность без необходимого разрешения Банка России. Сотрудничество с ней может повлечь за собой нарушение ваших прав.

🖥Кроме того, Банк России разработал онлайн-сервис, который можно использовать для проверки организаций на предмет наличия признаков нелегальной деятельности.
Сервис основан на API и позволяет автоматизировать получение актуальных данных из «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности».
Информацию можно получить по наименованию компании, ее ИНН, адресу или сайту за весь доступный период.

📝Используйте эти сервисы при проведении финансовых расследований, а также при выборе финансовой организации для сотрудничества.

#ФинансовыеРасследования
FinUniversity | Финансовая разведка

Финунивер | Финансовая разведка pinned a photo

Нелегальная деятельность на финансовых рынках: что нужно знать!

Знаете ли вы, какие виды деятельности считаются нелегальными в сфере финансов? 🤔

Компании с признаками нелегальной деятельности — это организации, которые вовлечены в действия, нарушающие законы и регуляции, действующие в их юрисдикции. Компании с такими признаками могут быть подвержены расследованиям со стороны правоохранительных органов и регуляторов, а также штрафам, ликвидации или другим санкциям.

1️⃣ Финансовые пирамиды
– это деятельность, связанная с привлечением капитала от людей, при которой выплата прибыли от вложенной суммы осуществляется на счета новых участников.
⚠️Признаки: гарантии высокого дохода, привлечение клиентов за процент, отсутствие лицензий и документов.

2️⃣ Нелегальный кредитор
– это компания, ИП, физ. лицо или интернет-проект, предоставляющие потребительские кредиты, хотя закон не дает им таких прав.
⚠️Схемы: оформление займов, использование поддельных документы, затруднения при погашении долга.

3️⃣ Нелегальные проф. участники рынка ценных бумаг
– оказывают брокерские, дилерские и иные финансовые услуги без лицензии Банка России.
⚠️Схемы: предложения высокодоходных ценных бумаг через мессенджеры, обнуление счетов, предложение услуг на форекс-рынке

4️⃣ Нелегальные операторы инвестиционных платформ
– это компании, привлекающие денежные средства под видом оказания услуг, основным направлением, которых является оказание содействия в процессе инвестирования посредством использования специальной информационной системы.
⚠️ Условия: высокие гарантии дохода, отсутствие прозрачности.

5️⃣ Нелегальная деятельность на страховом рынке
– Представляет собой действия физических лиц/компаний в сфере страхования без соответствующей на данный вид деятельности лицензии.
⚠️Схемы: предложения услуг на анонимных сайтах, использование логотипов известных компаний.

📈В 2024 году Банк России выявил 9027 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее.

Подробную статистику за 2020-2024 гг. собрали для вас на слайде.


#ФинансоваяРазведкаВТерминах
FinUniversity | Финансовая разведка

✅Благодарим всех, кто принял участие в нашем опросе! ✅

Начнем с новостей международной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала годовой отчет за 2023-2024 гг., в котором рассказала о ключевых достижениях в противодействии финансовым преступлениям.

В нем подведены итоги работы организации по предотвращению злоупотреблений в международной финансовой системе и укреплению основ для устойчивого и более инклюзивного экономического развития.

Среди ключевых достижений:
📎Укрепление глобального соблюдения стандартов ФАТФ –подготовка к следующему раунду взаимных оценок с акцентом на своевременность, риск-ориентированность и повышение эффективности. Разработка обновленных критериев для выявления стран с системными проблемами.

📎Прозрачность и конечные бенефициары –совершенствование глобальных стандартов прозрачности, подготовка рекомендаций и обучение государств мерам предотвращения финансовых преступлений. Многие страны уже взяли на себя обязательства по созданию реестров бенефициарных владельцев.

📎Изменения стандартов ФАТФ в отношении некоммерческих организаций (НКО) – обеспечение того, чтобы меры по защите НКО были целенаправленными и соразмерными, предотвращая чрезмерное регулирование гражданского общества.

📎Глобальная сеть ФАТФ – усиление сотрудничества с региональными партнерами и организациями, работающими в формате FATF-Style Regional Bodies.

📎Гендерное равенство в ФАТФ – продвижение инициатив по расширению участия женщин и привлечению новых лидеров в сфере борьбы с финансовыми преступлениями.

📎Противодействие угрозам для глобальной финансовой системы – анализ новых рисков, включая отчеты о кибер-мошенничестве, использовании краудфандинговых платформ для финансирования терроризма, схемах вымогательства и коррупции через программы получения гражданства и вида на жительство за инвестиции.

📎Возврат активов – впервые с момента создания ФАТФпересмотрены международные стандарты по возврату активов, а также налажено активное сотрудничество с INTERPOL для оперативного внедрения этих механизмов.

📎Виртуальные активы – публикация первого списка юрисдикций с масштабной деятельностью поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) и шагов, предпринятых ими для соблюдения требований ФАТФ.

#Новости
FinUniversity | Финансовая разведка

Одна голова хорошо, а 350 – лучше!📇
Просим помощи в определении приоритетной тематики для наших уважаемых подписчиков.
Из предложенного ниже списка выберите 3-5 наиболее интересных для Вас тем. Ваше мнение поможет нам создать контент, который будет действительно полезен и актуален. Спасибо за Ваше участие!💼🥰

⭐️Дорогие подписчики! ⭐️
Ни что не стоит на месте. И у нас смена команды канала. Студенты
4 курса профиля «Финансовая разведка», стоявшие у истоков, ушли на преддипломную практику. Ребята готовят выпускную квалификационную работу, проходят стажировки, трудоустраиваются. Желаем им успехов в завершении обучения и профессиональном старте! 🚀

Они не уходят от нас, а переходят на новый уровень, оставаясь в нашем профессиональном сообществе в качестве подписчиков, а в будущем –выпускников Кафедры экономическая безопасность и управление рисками. Наши первопроходцы: Бикушев Ярослав, Жемухова Дарина, Марценишина Полина, Хасанова Алиса, Шаронов Артем передают эстафету. 🔥

Встречайте! В 2025 г. для вас будет работать новая команда канала - 5 студентов 3 курса, обучающихся на профиле «Финансовая разведка» образовательной программы Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве РФ. 🔹🔹🔹

Неизменный руководитель проекта - кандидат экономических наук, доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса Королева Людмила Павловна.🌸

🚨 В насыщенные разными задачами, энергичные и креативные студенческие годы слушать лекции в традиционной форме, полтора часа, а то и несколько лекций подряд, нелегко. То ли дело наши лекции в микродозах. Сегодня дайджест постов из рубрики #НаЛекции.

❗️ Этапы отмывания преступных доходов: совершение предикатного преступления, размещение, расслоение и интеграция. На стадии размещения преступные доходы вводятся в финансовую систему, что делает их более подверженными выявлению; на стадии расслоения средства маскируются и разделяются для запутывания следов; и, наконец, на стадии интеграции отмытые средства становятся легальными активами, что затрудняет их обнаружение и конфискацию.

📃 Полномочия и организационная структура Росфинмониторинга. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) организована на двух уровнях: центральный аппарат и межрегиональные управления по федеральным округам. Служба разрабатывает государственную политику и нормативные акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, осуществляет финансовую разведку и контроль за соблюдением противолегализационного законодательства.

⚡️ Риски легализации (отмывания) преступных доходов в РФ. Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов предполагает определение угроз, методов отмывания, уязвимостей в антиотмывочной системе, а также формирование единого понимания рисков. Выделяется 6 групп рисков, каждой из которых присваивается уровень: низкий, умеренный, повышенный, высокий.

🗣 Факторы риска и уязвимости в противодействии ОД/ФТ при партнерском финансировании. В партнерском финансировании уязвимости связаны с недостатком исследований о рисках и отсутствием специализированных отчетов по исламским финансам. Факторы повышенного риска включают снижение прозрачности транзакций из-за партнерских отношений, сложность исламских финансовых продуктов и значительные объемы операций без надежного управления рисками.

🤝 Виртуальные активы. Сущность и состав виртуальных активов определены в соответствии с рекомендациями ФАТФ и российским законодательством (Федеральным законом от 31.07.2020 года No 259-ФЗ). Пост содержит характеристику особенностей обращения криптовалюты в РФ. (см от 9 декабря)

❗️Индекс глобального терроризма (GTI) измеряет уровень терроризма в странах и регионах, основываясь на анализе данных о террористических атаках, жертвах и методах борьбы с терроризмом. Расчет GTI включает четыре ключевых показателя, взвешенных за пять лет. В отчете за 2023 год Россия занимает 35 место, оставаясь страной с высоким уровнем террористической активности в Евразийском регионе.

⚡️ Этапы финансирования терроризма. Финансирование терроризма – это предоставление или сбор средств с осознанием их предназначения для поддержки террористической деятельности, подготовки и совершения преступлений. Выделяют три этапа ФТ: привлечение, перемещение и использование средств.

▶️Риски и угрозы финансирования терроризма в РФ. Национальная оценка рисков финансирования терроризма (НОР ФТ) содержит характеристику угроз ФТ: действующие национальные или международные террористические группировки и их пособники, их денежные средства, а также физические лица или группы лиц, сочувствующих террористическим группировкам. Группы рисков разделены по этапам ФТ: риски привлечения, перемещения, оперативного и организационного использования средств.

🌱 Национальный антитеррористический комитет в структуре общегосударственной системы противодействия терроризму (НАК) – коллегиальный орган, образованный в целях организации и координации деятельности по противодействию терроризму. Пост содержит сведения о его составе, задачах и месте в структуре общегосударственной системы противодействия терроризму в РФ.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая Разведка