🚫Риски и противодействие ОД/ФТ в партнерском финансировании

🧮Уязвимости ПОД/ФТ в партнерском (исламском) финансировании:
1) в мире было проведено очень мало исследований потенциальных и оценок фактических рисков ОД/ФТ, типологий и методов, используемых для ОД/ФТ в исламском финансировании;
2) международные стандарты ПОД/ФТ ФАТФ не предусматривают специальных положений для исламских финансов, они применяются в равной степени к традиционным и исламским финансовым учреждениям, хотя есть существенные различия в их деятельности;
3) системы ПОД/ФТ некоторых стран с сильным присутствием исламских финансов относительно слабые по сравнению с системами стран с развитым традиционным финансированием.

❗️ Факторы повышенного риска ОД/ФТ при партнерском (исламском) финансировании:
• партнерские отношения с клиентами могут снизить уровень прозрачности транзакций (клиентские риски);
• сложность исламских финансовых продуктов для участников финансовых рынков с преобладанием традиционного финансирования (продуктовые риски);
• большие объемы операций в рамках исламского финансирования  при отсутствии надежных процессов управления рисками ОД/ФТ (операционные риски).
 
📝В России участники эксперимента по партнерскому финансированию проводят ограниченный перечень сделок и операций, указанных в Федеральном законе "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" от 04.08.2023 N 417-ФЗ.

На них распространены действующие в РФ требования законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ (см. слайд). Разъяснения представлены в Информационном сообщении Федеральной службы по финансовому мониторингу от 24 апреля 2024 г

#ДляСтудентов
#НаЛекции

FinUniversity | Финансовая разведка