Нелегальная деятельность на финансовых рынках: что нужно знать!

Знаете ли вы, какие виды деятельности считаются нелегальными в сфере финансов? 🤔

Компании с признаками нелегальной деятельности — это организации, которые вовлечены в действия, нарушающие законы и регуляции, действующие в их юрисдикции. Компании с такими признаками могут быть подвержены расследованиям со стороны правоохранительных органов и регуляторов, а также штрафам, ликвидации или другим санкциям.

1️⃣ Финансовые пирамиды
– это деятельность, связанная с привлечением капитала от людей, при которой выплата прибыли от вложенной суммы осуществляется на счета новых участников.
⚠️Признаки: гарантии высокого дохода, привлечение клиентов за процент, отсутствие лицензий и документов.

2️⃣ Нелегальный кредитор
– это компания, ИП, физ. лицо или интернет-проект, предоставляющие потребительские кредиты, хотя закон не дает им таких прав.
⚠️Схемы: оформление займов, использование поддельных документы, затруднения при погашении долга.

3️⃣ Нелегальные проф. участники рынка ценных бумаг
– оказывают брокерские, дилерские и иные финансовые услуги без лицензии Банка России.
⚠️Схемы: предложения высокодоходных ценных бумаг через мессенджеры, обнуление счетов, предложение услуг на форекс-рынке

4️⃣ Нелегальные операторы инвестиционных платформ
– это компании, привлекающие денежные средства под видом оказания услуг, основным направлением, которых является оказание содействия в процессе инвестирования посредством использования специальной информационной системы.
⚠️ Условия: высокие гарантии дохода, отсутствие прозрачности.

5️⃣ Нелегальная деятельность на страховом рынке
– Представляет собой действия физических лиц/компаний в сфере страхования без соответствующей на данный вид деятельности лицензии.
⚠️Схемы: предложения услуг на анонимных сайтах, использование логотипов известных компаний.

📈В 2024 году Банк России выявил 9027 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее.

Подробную статистику за 2020-2024 гг. собрали для вас на слайде.


#ФинансоваяРазведкаВТерминах
FinUniversity | Финансовая разведка