⭐ Получив преступный доход, злоумышленники ищут способ его использовать, не привлекая внимания правоохранительных органов: маскируя источники, изменяя форму актива или перемещая средства в другие юрисдикции и др. В преступной деятельности можно выделить 4 стадии:
1 Совершение предикатного преступления
2 Размещение
3 Расслоение
4 Интеграция
📍 Предикатное преступление позволяет получить доход преступным путем. В РФ все преступления, позволяющие получить преступный доход, могут быть предикатными к отмыванию денег.
🔍 На стадии размещения доходы, полученные преступным путем, вводятся в финансовую систему в форме безналичных переводов, конвертации в иностранную валюту, внесения небольших сумм наличных денег на банковские счета и др. На стадии размещения самый высокая вероятность выявить подозрительные операции с преступными доходами. Поэтому субъекты частного сектора тщательно проводят идентификацию и изучают деятельность клиентов.
🔍 На стадии расслоения средства разделяются на меньшие суммы, переводятся через многочисленные счета транзитных компаний и физических лиц, маскируются под платежи за товары и услуги.
Цель — отделить их от источника и запутать следы.
Для противодействия субъекты частного сектора тщательно проверяют каждую операцию по критериям обязательного контроля и критериям необычных операций. Они передают сообщения в Росфинмониторинг о всех операциях, подлежащих обязательному контролю, а также об операциях, которые признаны подозрительными.
🔍 На стадии интеграция средства попадают в реальную экономику в качестве легальных, имеющих законное основание, и могут быть использованы преступником на приобретение автомобилей, яхт, недвижимости, дорогостоящих услуг и других атрибутов роскошной жизни. На данной стадии сложнее всего выявить преступника и конфисковать незаконно нажитое им имущество.
#НаЛекции
#ДляСтудентов
FinUniversity | Финансовая разведка