🚨 В насыщенные разными задачами, энергичные и креативные студенческие годы слушать лекции в традиционной форме, полтора часа, а то и несколько лекций подряд, нелегко. То ли дело наши лекции в микродозах. Сегодня дайджест постов из рубрики #НаЛекции.

❗️ Этапы отмывания преступных доходов: совершение предикатного преступления, размещение, расслоение и интеграция. На стадии размещения преступные доходы вводятся в финансовую систему, что делает их более подверженными выявлению; на стадии расслоения средства маскируются и разделяются для запутывания следов; и, наконец, на стадии интеграции отмытые средства становятся легальными активами, что затрудняет их обнаружение и конфискацию.

📃 Полномочия и организационная структура Росфинмониторинга. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) организована на двух уровнях: центральный аппарат и межрегиональные управления по федеральным округам. Служба разрабатывает государственную политику и нормативные акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, осуществляет финансовую разведку и контроль за соблюдением противолегализационного законодательства.

⚡️ Риски легализации (отмывания) преступных доходов в РФ. Национальная оценка рисков легализации (отмывания) преступных доходов предполагает определение угроз, методов отмывания, уязвимостей в антиотмывочной системе, а также формирование единого понимания рисков. Выделяется 6 групп рисков, каждой из которых присваивается уровень: низкий, умеренный, повышенный, высокий.

🗣 Факторы риска и уязвимости в противодействии ОД/ФТ при партнерском финансировании. В партнерском финансировании уязвимости связаны с недостатком исследований о рисках и отсутствием специализированных отчетов по исламским финансам. Факторы повышенного риска включают снижение прозрачности транзакций из-за партнерских отношений, сложность исламских финансовых продуктов и значительные объемы операций без надежного управления рисками.

🤝 Виртуальные активы. Сущность и состав виртуальных активов определены в соответствии с рекомендациями ФАТФ и российским законодательством (Федеральным законом от 31.07.2020 года No 259-ФЗ). Пост содержит характеристику особенностей обращения криптовалюты в РФ. (см от 9 декабря)

❗️Индекс глобального терроризма (GTI) измеряет уровень терроризма в странах и регионах, основываясь на анализе данных о террористических атаках, жертвах и методах борьбы с терроризмом. Расчет GTI включает четыре ключевых показателя, взвешенных за пять лет. В отчете за 2023 год Россия занимает 35 место, оставаясь страной с высоким уровнем террористической активности в Евразийском регионе.

⚡️ Этапы финансирования терроризма. Финансирование терроризма – это предоставление или сбор средств с осознанием их предназначения для поддержки террористической деятельности, подготовки и совершения преступлений. Выделяют три этапа ФТ: привлечение, перемещение и использование средств.

▶️Риски и угрозы финансирования терроризма в РФ. Национальная оценка рисков финансирования терроризма (НОР ФТ) содержит характеристику угроз ФТ: действующие национальные или международные террористические группировки и их пособники, их денежные средства, а также физические лица или группы лиц, сочувствующих террористическим группировкам. Группы рисков разделены по этапам ФТ: риски привлечения, перемещения, оперативного и организационного использования средств.

🌱 Национальный антитеррористический комитет в структуре общегосударственной системы противодействия терроризму (НАК) – коллегиальный орган, образованный в целях организации и координации деятельности по противодействию терроризму. Пост содержит сведения о его составе, задачах и месте в структуре общегосударственной системы противодействия терроризму в РФ.

#Дайджест
FinUniversity | Финансовая Разведка