Ипотека 1%

❕Просроченная задолженность россиян по ипотеке во II квартале выросла на 73,4% за год, а за квартал — на 10,1%, говорится в исследовании проекта Народного фронта.

❕За январь-август этого года ВТБ провёл более 22 тысяч сделок по рыночной ипотеке на сумму свыше 80 миллиардов рублей. Число таких сделок по сравнению с восемью месяцами прошлого года выросло в пять раз. Основная активность клиентов фокусируется в сегменте вторичного жилья — на него приходится около 85% от числа сделок по рыночным программам.

Фундаментом спроса выступает вторичное жильё в классическом понимании — когда недвижимость приобретается у физического лица. Однако заёмщики всё чаще присматриваются и к объектам от застройщиков (новостройкам, уже введённым в эксплуатацию). Хотя доля таких объектов невысокая (6%), они показывают самые высокие темпы прироста в структуре рыночной ипотеки.

Отдельно стоит выделить сегмент новостроек: число сделок на рыночных условиях здесь выросло в 6,4 раза в годовом выражении — против 4,9 раза на вторичном рынке. Таким образом, спрос на новостройки в структуре рыночной ипотеки растёт на треть быстрее.

❕Правительство России дополнительно направит 157 млрд рублей на господдержку ипотечных программ, сообщил Мишустин. Почти 66 млрд рублей из них пойдут на семейную ипотеку.

🏠Подборка полезных каналов для строителей

Сегодня мы подобрали несколько полезных каналов для тех, кому интересно строительство. Сохраняйте и репостите коллегам и друзьям:

🔝ТЕХНОНИКОЛЬ | ИЖС – канал от компании ТЕХНОНИКОЛЬ для рынка ИЖС. Полезная информация о строительных материалах, советы экспертов, тренды и свежая аналитика.

🔝Монолит – авторский канал про всю недвижимость изнутри. Инсайды, новости, рекомендации.

🔝ИЖС в России – главные новости об индивидуальном жилищном строительстве в России. Аналитика рынка и его участников.

🔝Кровь и Бетон – аналитики и эксперты объединились на этом канале, чтобы обсуждать текущую ситуацию на рынке недвижимости. Здесь ну очень много интересных мнений.

🔝Лидеры проектирования — канал клуба руководителей проектных и архитектурных компаний. Кейсы собственников, экономика и опыт резидентов. Сейчас в центре внимания — премия «Лидеры проектирования 2026», которая собирает сильнейшие проекты со всей страны.

🔝ПИР на весь мир — канал для проектировщиков и архитекторов, которые хотят быть в курсе профессии без скучного официоза. Полезные статьи и юмор про работу, в котором легко узнать себя 👍

🔝Ипотека 1% – здесь вы узнаете о новостях банков, инициативах правительства, проблемных застройщиках, ситуации на рынке недвижимости, прогнозах, советах и многом другом.

🔝ИЖС.ру –актуальные новости строительства частных домов, полезные советы и свежие идеи ИЖС рынка.

🔝ПОС ППР Профи – О проектировании, стройке и городской среде простыми словами


🔝Земельные споры. Загородная недвижимость – рассказывает об актуальной судебной практике по земельным делам, способах решения спорных вопросов, изменениях в земельном законодательстве. Канал ведет практикующий адвокат.

🔝Рейтинг застройщиков Москвы:обзоры строящихся объектов,цены,ликвидность.
@rating_moscow
⛳️Мы в Телеграм | МАХ

❕В первом полугодии 2026 года россияне оформили около 6 тысяч IT-ипотек на сумму свыше 41 млрд рублей, сообщили в Минцифры. По данным банковской отчетности, год к году число выданных кредитов выросло почти на треть.

Наибольшее число IT-ипотек выдали в Московской области — 831 кредит на 6,7 млрд рублей. В Свердловской области IT-специалисты получили 479 кредитов на 3,4 млрд рублей, в Республике Татарстан — 452 кредита на 3,7 млрд рублей. В число регионов-лидеров также вошли Новосибирская область и Краснодарский край.

В Минцифры отметили, что программа сохраняет востребованность и устойчивый спрос среди IT-специалистов. С момента ее запуска в ней приняли участие работники отрасли из 80 регионов России.

С августа 2024 года программа действует на обновленных условиях. Они направлены на усиление ее вклада в региональный баланс IT-рынка и повышение доступности жилья для специалистов. Цель программы — поддержка работников ключевой отрасли, сохранение кадрового потенциала регионов и создание условий для развития отечественных технологий.

Департамент градостроительной политики Москвы выпустил разъяснения по определению ТЭП на этапе АГР. В методике отдельно разобраны типовые ситуации, в которых ошибаются чаще всего:

1️⃣Суммарная поэтажная площадь — считать её следует в габаритах наружных стен, при этом необходимо включать в расчёт антресоли, цокольные этажи, фасадные элементы и помещения, расположенные на кровле.

🔟 Площадь квартир и нежилых помещений — в документе отдельно определяется, какие пространства входят в площадь, а какие должны быть исключены. Здесь особенно легко получить расхождение между планировками и таблицей ТЭП.

3️⃣ Озеленение и площадки — для жилых кварталов детские площадки входят в состав озеленённых территорий, а спортивные — нет. Для территорий реконструкции/реновации базовые показатели рассчитываются отдельно.

При этом предусмотрены особые условия и варианты компенсации в ряде случаев. Например, для некоторых территорий в пределах Садового кольца предусмотрена возможность компенсировать недостаток озеленения отчислением в бюджет города Москвы.

4️⃣ Инсоляция — обязательна сверка с СанПиН инсоляции территорий жилых помещений, социальных объектов и открытых пространств.

Что полезно сделать проектировщику перед АГР:

→ проверить состав площадей по каждому этажу;
→ отдельно проверить антресоли, цоколь и помещения на кровле;
→ сверить состав площадей квартир и нежилых помещений;
→ проверить обеспеченность озеленением и площадками именно для типа территории проекта;
→ отдельно пройтись по инсоляции;
→ сопоставить все расчётные показатели между чертежами, таблицами ТЭП и пояснительной запиской.

В презентации есть схемы правильного и ошибочного подсчёта — поэтому её можно использовать буквально как чек-лист перед подачей проекта на Архитектурную комиссию.

@brutalist_arch

❕ЦБ впервые официально включает стройку и ипотеку в стратегию финансовой стабильности на 2027-2029 годы. Банки вынуждены ужесточать стресс-тесты: жилищные кредиты и проектное финансирование уже заняли четверть их портфеля. Новые правила коснутся рассрочек, эскроу и «серых» схем.

Центробанк меняет правила прямо на ходу: теперь стройка и ипотека - не просто отдельные сегменты, а часть стратегии финансовой стабильности на ближайшие три года. Для рынка жилья это не косметика, а капитальный ремонт. Банки, застройщики, покупатели - все вынуждены пересчитывать риски и готовиться к новым требованиям.
Почему так? На конец 2026 года ипотека и проектное финансирование уже заняли 24% кредитного портфеля банков. Цифра внушительная, но даже ЦБ признаёт: статистика требует перепроверки, а открытых подтверждений нет. Тем не менее, такой перекос заставляет регулятора ужесточать мониторинг и запускать стресс-тесты для крупнейших игроков. Теперь в расчёте долговой нагрузки придётся учитывать не только классическую ипотеку, но и рассрочки, а также долги по исполнительным производствам. Банки больше не смогут закрывать глаза на «серые» схемы - всё пойдёт в общий котёл.
В свежем проекте «Основных направлений развития финансового рынка» на 2027-2029 годы ЦБ прямо говорит: контроль за жилищными сбережениями, страхование эскроу-счетов и развитие рынка ипотечных бумаг становятся приоритетом. Для застройщиков это новые правила прозрачности и отчётности, для покупателей - ужесточение скоринга и сокращение программ рассрочки. Появится и новый продукт: договор жилищных сбережений. Суть простая - клиент копит первоначальный взнос на отдельном вкладе (страхование до 10 млн руб.), а через три года может взять ипотеку по тому же договору.
Особый акцент - на индивидуальном жилищном строительстве (ИЖС) и рассрочках от застройщиков. ЦБ планирует ограничить срок рассрочки тремя годами после ввода дома, а все такие сделки попадут в бюро кредитных историй. Банки и девелоперы уже обсуждают частичное раскрытие эскроу-счетов по этапам стройки - тема из теории переходит в пилотные проекты.

Дорогие читатели!
Сегодня команда DREAMSMM собрала для вас уникальную подборку - только качественная и свежая информация:

📊 Канал Манго Инвест - не только инвестиции в недвижимость! Здесь вы увидите примеры наших работ. Наглядно, а главное - вместе с нами, пройдёте путь от покупки активов до сдачи их в аренду и реализации.
Мы расскажем вам о самом интересном!

🥇«Движимая повестка» - о недвижимости и экономике. Канал журналиста Марии ПеревоЩиковой (Forbes), которая входит в экспертную группу по мониторингу общественного мнения (при общественном совете Минстроя).
Движимая повестка в максе.

📰 Ипотека 1% – актуальные новости на рынке недвижимости, подробные обзоры, скандалы, полезные советы по выбору жилья, а также информация о самых выгодных предложениях.

😂Архитектурное бюро Syntaxis - Здесь вы увидите самые свежие и уже реализованные проекты, авторские подборки мебели и предметного дизайна, а также самые свежие новости из мира Архитектуры. Syntaxis расскажет, как думает и создаёт пространства.

🟢 Кто сказал, что экономика должна быть серьезной?
на канале обмани меня риэлтор - немного цифр, много вопросов и доля здорового сарказма. потому что, если честно, кто вообще понимает, что происходит в этой экономике?

🗞 КОТЛОВАНЪ - агрегатор новостей рынка недвижимости и ипотеки, который читают риелторы. Самое важное и интересное - здесь.

🪞 ConTrust - канал-зеркало всего происходящего в России. Про финансы, недвижимость, политику.
1 пост в день, но иронично, жестко, смешно. Идеально для прочтения за утренним кофе или по пути на работу.
Слабонервным и любителям телевизора не рекомендуется

🌍 Недвижимость 24/7 - Полное руководство по недвижимости и экономике: мы отслеживаем ключевые тренды в этих отраслях и объясняем сложные концепции простым и доступным языком, чтобы вы всегда были в курсе последних изменений.

Подборка организована DREAMSMM

❕Льготная ставка для всех - не только для семей с детьми

ЛДПР предлагает «Народную ипотеку» под 3% годовых - не только для семей, но и для молодых специалистов, студентов и бездетных. Впервые речь идёт о вторичном жилье и строительстве дома. За инициативу уже подписались более полумиллиона человек.

❕Пространство для снижения ставки в дальнейшем будет уточнено в октябре, но проинфляционные риски выросли, заявила Набиуллина.

❕Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 14,00% годовых.

❕Спрос на рыночную ипотеку растет несмотря на высокие ставки.

В первом полугодии 2026 года доля рыночной ипотеки в общем объеме выдач уверенно росла. В Сбербанке она достигла в июле 43%, а ДОМ.РФ назвал рыночные программы одним из драйверов роста ипотечного кредитования во втором квартале. Опрошенные эксперты ожидают по итогам года кратного роста доли кредитования по рыночным ставкам.

По оценке ВТБ, объем выдач ипотеки без льгот достигнет порядка 2,4 трлн руб. против 965 млрд руб. годом ранее. В Совкомбанке считают, что выдачи рыночной ипотеки составят 2,3 трлн руб. — 2,4 трлн руб., и это в 2,5 раза превышает результат 2025-го.

В Т-банке полагают, что объем ипотечных выдач по рыночным ставкам в конце года будет находиться на уровне порядка 2 трлн руб. (втрое больше, чем годом ранее). Более сдержан в прогнозах Домклик: здесь ожидают 1,1 трлн руб. — 1,2 трлн руб., почти вдвое больше, чем в 2025-м (0,5 трлн руб.).

❕ВТБ поднял первый взнос по льготной ипотеке до 40,1% для большинства объектов

С 8 сентября банк изменил правила расчёта первоначального взноса по программам с господдержкой.

❕Центробанк с начала 2026 года выявил около 360 нелегальных кредиторов, продвигающих свои услуги в интернете, - это почти в шесть раз больше, чем годом ранее. Их активность растет на фоне снижения доступности ссуд в банках и МФО.

Кроме того, черные кредиторы всё чаще выдают займы под залог единственного жилья. Их цель - при малейшей просрочке отсудить недвижимость, - Известия.

❕Аналитики Домклик сообщили, что в августе 2026 года объём выдач по льготным ипотечным программам достиг отметки 163,9 млрд рублей — это на 12,6% больше результата июля. Одновременно выдачи по базовой ипотеке второй месяц подряд сохраняются на уровне выше 100 млрд рублей.

Директор департамента «Домклик» Сбербанка Алексей Лейпи отметил, что с августа 2025 года по август 2026-го спрос на рыночную ипотеку вырос практически в два раза. Готовое жильё остаётся наиболее востребованным сегментом при оформлении ипотеки по рыночным ставкам. Вместе с тем спрос на новостройки увеличился на 260,7% в годовом выражении.

Льготные программы всё ещё занимают более 60% в общей сумме выдач, однако интерес покупателей к ипотеке с государственной поддержкой постепенно уменьшается: доля льготных программ в выдачах сократилась на 19,7 процентного пункта, а их объём — на 23,2%. Основным драйвером роста в августе стала «Семейная ипотека»: объём выдач по программе вырос на 17,4% к июлю и составил 137,2 млрд рублей, превысив половину общей структуры выдач. Наиболее высокая доля программы зафиксирована в Астраханской (73,4%), Ростовской (68,6%), Калининградской (63,2%) областях и Ставропольском крае (62%).

Старый дом может быть заброшкой, а может – точкой притяжения. Всё зависит от того, найдутся ли люди, готовые дать ему вторую жизнь.

Говорили об этом с Виктором Бутом во время его визита в нашу область: уральским городам мало просто сохранять историю – нужно создавать вокруг неё экономику. Малый бизнес, гостиницы, маршруты, локальные проекты способны оживить Невьянск, Ирбит и десятки других территорий.

ЛДПР выступает за то, чтобы не мешать тем, кто готов вкладываться в свой город, и дать предпринимателям стабильные правила на годы вперёд. Тогда наследие не ветшает за забором, а начинает работать на развитие территории.

Пересматривая «Игру Престолов», осознали, чем вдохновлялись горе-архитекторы ЖК «Бадаевский». Их комплекс идеально бы вписался в городские трущобы Волантиса.

@mediastanciacom

🔈Медиастанция в MAX

❕Глава РСХБ считает, что ключевая ставка ЦБ может быть сохранена на ближайшем заседании на уровне 14%.

Об этом Борис Листов заявил в кулуарах ВЭФ.

❕Высокая инфляция держит рынок в тисках: ставки не падают, спрос буксует

ЦБ закрыл окно для дешёвой ипотеки: что теперь ждёт покупателей и застройщиков
Банк России дал понять: ждать новых послаблений по ставкам не стоит. Ипотека остаётся дорогой, жильё - недоступным для многих. Пока инфляция не сдаёт позиции, выгодных условий не будет ни для покупателей, ни для девелоперов.

В июле 2026 года Банк России снизил ключевую ставку до 14%. На этом - всё: дальше дешевле не будет. Инфляция держится выше 13%, сам ЦБ ждёт ставку 14,5-14,6% до конца года. Банки уже ужесточают условия по ипотеке, а средняя ставка в Москве и Петербурге застыла на уровне 13-14% годовых. Для покупателей это значит одно - жильё становится всё менее доступным, а застройщики вынуждены пересматривать цены и тормозить запуск новых проектов.

Почему регулятор так упёрся? Всё просто: инфляционные ожидания не падают. По опросу InFOM, в августе 2026-го и население, и бизнес ждут инфляцию на уровне 13,7% (месяц назад было 14,7%). Это втрое выше цели ЦБ. Зампред Алексей Заботкин (цитата ТАСС) прямо сказал: пространство для снижения ставки закончилось ещё летом, а смягчать политику без снижения инфляции никто не будет. В итоге банки закладывают в ипотеку дополнительные риски, а покупатели сталкиваются с ростом ежемесячных платежей и увеличением минимального взноса.

На первичке продажи буксуют. Застройщики вынуждены раздавать скидки, рассрочки, устраивать акции - лишь бы хоть как-то поддержать спрос. В Москве квадратный метр в новостройке к августу 2026 года стоит 325-340 тысяч рублей, в Петербурге - 210-225 тысяч. Крупные игроки вроде ПИК, Самолёта и ЛСР режут планы по новым проектам, особенно в регионах, где у людей просто нет денег на дорогую ипотеку. На вторичке собственники всё чаще идут на торг: по данным Restate.ru, средний дисконт при продаже квартиры в крупных городах уже 7-10% от стартовой цены.

Дешёвых кредитов нет - новых домов тоже меньше. В ряде регионов за первое полугодие 2026-го объёмы строительства просели на 12-15% по сравнению с прошлым годом. Для покупателей это риск: ликвидных квартир становится меньше, конкуренция за них растёт. Девелоперы, в свою очередь, платят больше за проектное финансирование и вынуждены закладывать эти расходы в цену квадратного метра.

Высокие ставки и инфляция бьют по доходности арендных проектов. В Москве средняя окупаемость инвестиций в жильё выросла до 18-20 лет (ещё два года назад было 14-15). Многие инвесторы просто ждут: сделки откладывают до тех пор, пока не появятся признаки, что политика ЦБ начнёт смягчаться. По базовому сценарию самого регулятора, в 2026 году ждать дешёвой ипотеки и массового роста доступности жилья не стоит: инфляция - 6-7%, ключевая ставка - 14,5-14,6%.

Пока рынок лихорадит, активизировались мошенники. Всё чаще появляются поддельные уведомления, риски при оформлении сделок растут. Restate.ru недавно подробно разбирал, как работают схемы с фальшивыми нотариусами при оформлении наследства - и сколько денег на этом теряют покупатели.

Покупателям и инвесторам в 2026 году остаётся одно - действовать осторожно. Быстрого снижения ставок не будет, ипотека останется дорогой. Девелоперам придётся перестраивать бизнес-модели и искать новые способы привлечь клиентов. Если инфляция не сдастся, рынок так и будет жить в условиях дорогих кредитов и ограниченного предложения. Риски для всех участников - на максимуме.

❕Банк России в базовом сценарии развития экономики спрогнозировал ключевую ставку в 14,5–14,6% по итогам 2026 года.

В 2027 году она опустится до 10,5–12,5%, в 2029-м — до 7,5–8,5%, следует из проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики ЦБ.