Mariya Bondar | Ипотека с умом!

Дорогие читатели!
Сегодня команда DREAMSMM собрала для вас уникальную подборку - только качественная и свежая информация:

💥Легенда рынка недвижимости теперь в Телеграм: канал Новостройки THE BEST – официальный канал компании «БЕСТ-Новострой», посвященный лучшим из лучших новостроек Москвы и СПб.
Какие ЖК продаются лучше всех и кто их покупает, где застройщики дают честные скидки, 👨‍💻четкие расчеты ипотечных программ и где еще остался инвест, советы экспертов, как выгодно обменять квартиру сегодня – узнаём в канале Новостройки THE BEST. ⬅️

🏙️ STONE – канал офисного девелопера №1 и ваш путеводитель в мире недвижимости: от аналитики, трендов и успешных кейсов клиентов до эксклюзивных предложений и стартов продаж. В направлении STONE Office представлены 13 бизнес-центров класса А с широким выбором офисов и ритейла, в линейке STONE Dom — 3 жилых комплекса бизнес+ класса в престижных и зеленых районах Москвы. Подпишитесь на канал, чтобы быть в курсе всех возможностей недвижимости вместе со STONE.

⚡«Движимая повестка» - канал журналиста Марии Перевощиковой о недвижимости и экономике. В Forbes курирует направление экономики (налоги, бизнес, бюджет). Входит в экспертную группу по мониторингу общественного мнения Общественного совета при Минстрое

🌍 Очаг недвижимости - Самая актуальная информация о рынке недвижимости РФ: изменение цен, налоги, аналитические обзоры и мнения экспертов, анонсы важнейших событий.

📚 Sphere Realty - Обзоры рынка: что происходит в мире недвижимости сегодня, статистика и аналитика в цифрах!

👨‍💼 Эксперт Наумов - Ведущий эксперт в недвижимости для всех ваших нужд.

⚡️ Как понять ипотеку без лишних заморочек?
Ипотека без сложностей: простые объяснения, полезные советы. Разберитесь в процессе получения жилищного кредита легко и быстро.

🖼️ Планировка для жизни: Идеи, которые помогут вам организовать пространство так, чтобы оно служило вашим нуждам.

⭐️ Иди и Смотри Москву - Кто хочет с кафом прогуляться по Москве? Экскурсии по самым интересным и необычным местам столицы с проектом «Иди и Смотри» Необычную Москву. Вступай и записывайся на прогулку по городу.

🛋 Rerooms.ru - самый интересный канал о дизайне интерьера от крупнейшего онлайн-сервиса по разработке индивидуальных-дизайн проектов Rerooms.ru
🔻На канале делятся секретами дизайна и ремонта, публикуют подборки модных интерьеров и дают полезные советы по обустройству дома. 👉Подписывайся, чтобы все знать

🚨RECO — ваш гид в мире ремонта и дизайна интерьера!
Здесь делимся проверенными лайфхаками, трендами и важными нюансами ремонта от опытной ремонто-строительной компании.
Вы узнаете:
✅ Что в моде, а что останется актуальным на годы
✅ Где можно сэкономить, а где нельзя рисковать
✅ Фишки, которые сделают ваш интерьер удобным и стильным
Подписывайтесь, чтобы знать о ремонте всё и делать его без лишних ошибок!

Подборка организована DREAMSMM

❗️Средние ипотечные ставки незначительно повысились

Средние ипотечные ставки на рыночную ипотеку на неделе 21 – 27 апреля 2025 года незначительно повысились по сравнению с предыдущей неделей 14 – 20 апреля, свидетельствуют данные Единой информационной системы жилищного строительства.

🔺На неделе 21 – 27 апреля средний показатель на первичном рынке составил 26,68%, тогда как неделю назад был равен 26,65%.

🔺На вторичном рынке средняя ставка выросла с 26,88% до 26,89%.

ВТБ снизил минимальные суммы кредита по комбинированным ипотечным программам в среднем на 10%.

По мнению банка, такое решение "позволит большему числу клиентов воспользоваться льготными условиями при покупке квартиры в новостройке или строительстве индивидуального дома".

💰В Москве, Санкт-Петербурге и областях клиенты ВТБ теперь могут получить от 12,15 млн рублей (ранее – от 13,5 млн рублей). Для остальных регионов РФ минимальная сумма кредита снижена с 7 млн рублей до 6,15 млн рублей.

При комбинировании IT-ипотеки порог "входа" скорректирован до 9,15 млн рублей для всех регионов (ранее минимум был установлен на уровне 10,5 млн рублей).

☝️Остальные параметры комбинированной ипотеки ВТБ остались прежними: максимальная сумма при покупке или строительстве в Москве, Санкт-Петербурге и областях - 30 млн рублей, в остальных регионах РФ - 15 млн рублей, первоначальный взнос - от 20,1%, срок - до 30 лет. Возможно получение средств без документального подтверждения дохода и занятости ("по двум документам"). @ria_realty

Правительство одобрило законопроект, который позволяет увеличить страховое возмещение по безотзывным вкладам с 1,4 млн до 2,8 млн рублей.

При этом документом увеличивается страховое возмещение по безотзывным вкладам сроком не менее 3 лет.

ЦБ рекомендовал банкам помогать пострадавшим в ИЖС

Речь о случаях, когда ипотека оформлена, деньги подрядчику переведены, а дом так и не построен.

👉ЦБ считает, что банки должны рассматривать такие ситуации индивидуально: учитывать доход, социальный статус, наличие другого жилья.

Возможные меры поддержки:

👉 реструктуризация долга
👉 отсрочка платежей
👉 сохранение ставки
👉 отмена штрафов
👉 в исключительных случаях — частичное или полное списание долга.

⚡️Средняя стоимость 1 кв. м жилья в новостройках Москвы в I квартале этого года снизилась по сравнению с тремя последними месяцами 2024 г. на 5% до 395 800 руб., по предварительным данным компании «Циан». Она проанализировала динамику поступлений средств на эскроу-счета застройщиков. Таким образом можно судить о реальных ценах продажи квартир. Аналогичная ситуация складывается и в новой Москве, и в Московской области. Там стоимость новостроек снизились на 4% и 5% до 240 500 и 183 100 руб. соответственно.

☝️А вот если смотреть на предложения от девелоперов, то первичное жилье, наоборот, дорожает. В Москве, к примеру, стоимость 1 кв.м увеличилась на 6% за квартал и на 12% за год, до
455 900 руб. В новой Москве рост составил 6% и на 10% (269 500 руб.), в Московской области – 4% и 5% (до 197 600 руб.).

👏Вот и получается, что на бумаге квартиры дорожают, а в реальности дешевеют, так как многие девелоперы в текущей ситуации вынуждены давать скидки и выводить на рынок более дешевые проекты.

Средний срок ипотеки в России достиг 26 лет и побил рекорд — ЦБ РФ

Более 50% заемщиков, оформивших кредиты сегодня, будут закрывать их уже на пенсии.

Причины роста сроков:

– скачок цен на жильё (до +20% в регионах),
– схемы с льготами от застройщиков,
– сокращение объёма рыночной ипотеки (всего 13%),
– ограничения ЦБ по долговой нагрузке,
– привлекательные вклады с высокой ставкой,
– надежда на будущий рост доходов или рефинансирование.

Просрочка по ипотеке в 2025 году может вырасти вдвое — Ведомости

В 2025 году доля просроченной ипотеки в России может достичь 0,8–1% — против 0,5% годом ранее. Речь идёт о сумме до ₽200 млрд, выданных на фоне ажиотажа в 2023–2024 гг.,

Помимо этого, снижается досрочное погашение: в 2024 году — лишь 3,9%, а в 2025 ожидается падение до 2%.

Люди предпочитают хранить деньги на вкладах под 17–19,5% годовых, а не гасить ипотеку.

Однако аналитики уверены — ситуация контролируемая. Даже 1% просрочки — это уровень 2020 года.

Доля отказов по розничным кредитам в РФ достигла годового максимума — 80,6% в марте 2025 года, увеличившись на 2,7% м/м – данные НБКИ

⚡️ЦБ предлагает запретить банкам взимать комиссии по программам льготной ипотеки.

Депутат ГД Плякин предложил стимулировать строительство энергоэффективных домов.

🥾Парламентарий предлагает ввести обязательную сертификацию энергоэффективности частных домов с установлением стандартов, направленных на снижение энергопотребления и выбросов углекислого газа.

🥾Также предлагается ввести финансовые стимулы для владельцев энергоэффективных домов, такие как снижение налогов и тарифов на энергоресурсы.

🥾Кроме того, по мнению Плякина, следует обеспечить поддержку строительства через субсидии, льготные кредиты и организацию бесплатных образовательных программ для застройщиков и граждан по внедрению энергоэффективных технологий.

Дорогие читатели!
Сегодня команда DREAMSMM собрала для вас уникальную подборку - только качественная и свежая информация:

👨‍💻 PIONEER - канал премиального девелопера, который не скучно читать. Компания реализует уже 4 проекта премиум-класса в Москве: открыты продажи в единственном новом жилом квартале SHIFT у Нескучного сада. Все о проекте с авторской архитектурой от «Цимайло Ляшенко и Партнеры» в двух шагах от центрального парка Москвы, а также аналитика, свежие новости строительства и города - подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

🏢 STONE — экспертный канал лидера офисного рынка (рейтинг РБК за 2022-2023 гг). Новый чат-бот STONE AI не только сориентирует по продуктам девелопера, но и расскажет о трендах недвижимости. В линейке: квартиры, офисы, ритейл. Подпишитесь и будьте в курсе аналитики офисной Москвы и новостей девелопера.🌿

❓ Минстрой предлагает….
Сбербанк в очередной раз ….
ЦБ обнаружил нарушения у ….
С 14 апреля банки будут…
Давайте откровенно, такого рода новостей с каждым днем все больше и они находятся здесь. Однако, если вас интересуют исключительные новости, с комментариями и экспертным мнением, которые могут дать вам пользу — вам сюда и только сюда

🌏 Sphere Realty - Обзоры рынка: что происходит в мире недвижимости сегодня, статистика и аналитика в цифрах!

⚡️ Как понять ипотеку без лишних заморочек?
Ипотека без сложностей: простые объяснения, полезные советы. Разберитесь в процессе получения жилищного кредита легко и быстро.

🏤 Дизайн интерьера - практические советы по дизайну и ремонту

🏘️ Сергей Назаров - Недвижимость без секретов! — советы, новости и полезные статьи для покупателей и арендаторов от Сергея Назарова

🏥 «ОДНУШКА» – здесь полно идей для декора и интерьера на любой вкус.

🗣 Рынок недвижимости - Исключительно и правдиво о строительстве, застройщиках и новостях недвижимости России

👩 Юрист по земле Наталья Кирпикова: в канале все о юридической безопасности недвижимости, о возможностях получения земли от государства, решение земельных споров,учим перестраховываться перед покупкой и не попасться на уловки продавца! Наталья практикующий судебный юрист с 20-летним стажем. Если вопрос не требует изучения документов- Наталья отвечает сразу и бесплатно! Если у вас есть хоть 1 кв.м недвижимости - подписывайтесь, канал для вас!

✅ Доход с Недвижки – канал частного инвестора Оксаны Сайгылы, которая честно делится своим опытом и правдивой информацией о рынке недвижимости и инвестиций. Эксклюзивные предложения квартир по цене ниже рынка, которые сами себя окупят и еще принесут вам доход, инвест-проекты в недвижке от 30% годовых с порогом входа всего от 200 тыс. – все это вы найдете в канале Доход с Недвижки

🛋 Rerooms.ru - самый интересный канал о дизайне интерьера от крупнейшего онлайн-сервиса по разработке индивидуальных-дизайн проектов Rerooms.ru
🔻На канале делятся секретами дизайна и ремонта, публикуют подборки модных интерьеров и дают полезные советы по обустройству дома. 👉Подписывайся, чтобы все знать

Подборка организована DREAMSMM

В Сбере увеличили дисконты по ипотеке для зарплатных клиентов

С 14 апреля банк повысил скидку на ставку по базовым программам до 1%.

С учетом всех дисконтов минимальные ставки на Домклик сейчас такие:
👉 Первичка — 24,9%
👉 Вторичка — 25,3%
👉"Строительство жилого дома" — 26,3%

По данным Домклик, всего за первый квартал 2025 года банк выдал более 81 тысячи кредитов на сумму более 370 миллиардов рублей.

— пресс-служба Сбера.

О чем я говорила еще год назад⤵️

Банки надо обязать аккредитировать застройщиков ИЖС

Александр Аксёненко, зампред комитета Госдумы по строительству, призвал обязать банки аккредитовывать застройщиков ИЖС для борьбы с мошенничеством. Более 3 тыс. семей уже пострадали, общие убытки составили около 30 млрд руб.

Аккредитация поможет проверить надёжность застройщиков и их финансовую состоятельность, предотвращая участие нечестных людей в сфере. Ответственность за мошенничество должна ложиться не только на застройщиков, но и на банки, которые без должной проверки аккредитуют их, включая организации с госучастием.

Однако, практика моих клиентов показывает, что получить аккредитацию сейчас дело не из простых! Мы ежедневно получаем «отклонено» даже у идеальных застройщиков.

К сожалению если раньше аккредитацию можно было получить за неделю то сегодня подготовка клиентов и аккредитация занимает гораздо более длительный промежуток времени.

❗️Сбер сообщил о значительном росте объемов выданной ипотеки

Выдачи ипотеки Сбера в марте выросли до 172 млрд рублей, что превышает февральские показатели на 36% и на 18% значения марта 2024 года, сообщил директор департамента «Домклик» Сбербанка Алексей Лейпи.

🔺«Хотя доля льготных программ оставалась высокой (87%), к концу первого квартала мы также отметили рост выдач по рыночной ипотеке», - сказал он.

За прошедший месяц банк выдал более 22,5 млрд рублей по базовой ипотеке, что выше значений февраля на 15%. Это связано в том числе со снижением ставок по рыночным ипотечным программам.

Набиуллина: ключевую ставку будем снижать очень аккуратно 🧐

Глава ЦБ намекнула, что из-за пошлин Трампа и паники на бирже всё может перевернуться, и теперь снижение ставки под вопросом. Дословно: всё будут делать осторожно, с оглядкой на инфляцию и ситуацию в мировой торговле.

Дешёвую ипотеку не ждём.

❗️В Госдуме предложили ввести льготную ипотеку на стандартные новостройки
#эксклюзив

В Госдуме предложили ввести постоянную льготную ипотеку для проектов стандартного первичного жилья в регионах. Об этом заявил первый зампредседателя комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев на встрече фракции ЛДПР с главой ЦБ Эльвирой Набиуллиной.

🔺Адресность льготных ипотечных программ необходимо увязывать не с группами потребителей (семейная ипотека или ипотека для IT-специалистов), а с регионами - их готовностью обеспечивать ввод жилья по средней цене, не превышающей установленную Минстроем, пояснил депутат. Ведомство устанавливает стоимость квадратного метра для каждого региона, которая используется для стандартных новостроек, жилье в которых выдается по соцпрограммам.

Для получения такой адресной ипотеки регионы должны планировать этапы жилищного строительства на годы вперед и под них создавать ресурсную базу, способную обеспечить стройку кадрами, механизмами и материалами, пояснил он. «Только в этом случае мы избежим дефицита ресурсов и спекулятивного роста цен», - добавил он.

🔺Кроме того, льготная ипотека должна быть постоянной, а не временной, подчеркнул парламентарий.

«Ограниченный срок программы не стимулирует инвестиции в ресурсную базу со стороны строительных компаний, которым временный характер поддержки не позволяет планировать проекты в долгую», - пояснил Кошелев.

🔺Также он предложил уйти от субсидирования ипотеки за счет бюджета и внедрить механизм ее обеспечения за счет предоставления ЦБ кредитов банкам под залог ипотечных портфелей под 2% годовых. Банки с наценкой не более 2–3% выдают доступную ипотеку населению — не выше 5% годовых. Но при обязательном условии стандартной стоимости жилья.

Спрос на элитные новостройки в пределах Садового кольца Москвы возрос на 60% в первые два месяца 2025 года, как сообщает ГК «Стилобат».

В январе и феврале было подписано 37 сделок, что составляет 4,7 тысяч квадратных метров жилья. Стоимость одного квадратного метра за год увеличилась на 33%, достигнув 2,5 миллиона рублей, в то время как средний бюджет покупки приближается к 400 миллионам рублей.

В пределах до ТТК на первичном рынке представлено 60 проектов в сегментах премиум и de luxe. Доступно 345 тысяч квадратных метров — это 2,5 тысячи квартир и апартаментов. Наибольший интерес представляют квартиры площадью от 70 до 100 квадратных метров с двумя спальнями, которые составляют 34% от всех сделок. В то же время, ипотечные сделки занимают лишь 2% в сегменте делюкс и 13% в премиум-классе. Остальные продажи осуществляются в рассрочку. Похоже, что элитные квартиры становятся всё более недоступными для обычных покупателей, предпочитающих ипотечное кредитование.

🏦Сбербанк снизил ставки по семейной ипотеке с увеличенной суммой кредита

Теперь при совмещении льготной и рыночной ставок средневзвешенная ставка по программе на Домклик составит от 10,3% до 17,2% в зависимости от суммы кредита (ранее – от 10,3% до 22,6%).

Клиенты банка могут получить семейную ипотеку» по средневзвешенной ставке на сумму:

▪️до 30 млн руб. в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области,
▪️до 15 млн руб. – в остальных регионах.

При этом базовые лимиты по составляют 12 млн руб. и 6 млн руб. соответственно. Сумму до лимита банк оформляет по льготной ставке в 6%, а свыше лимита – по рыночной.

Новые условия распространяются на первичное и вторичное жилье, а также на сегмент ИЖС.