🔥ТОП-7 облигаций с ежемесячным купоном [июнь 2024]

Сегодня - горячая подборка бондов, которые платят купоны КАЖДЫЙ месяц! Почти как зарплату, только на работу при этом ходить не нужно.

💼Повторюсь, что для консервативной части портфеля в 2024 лучшим выбором будут:

👉 Вклады под максимально высокую ставку;
👉 Фонды денежного рынка для парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
👉 И, конечно же, облигации с фикс. купоном с погашением через пару лет - для "бронирования" высокой ставки на какое-то время.

📊Критерии отбора:

● Выплаты 12 раз в год;
● Кредитный рейтинг не ниже BBB;
● Доступные для неквалов;
● Без оферты - чтобы не получить сюрприз от эмитента и случайно не остаться с нулевой доходностью.

📌Доходность к погашению (YTM) указана условная - та, которую показывают брокеры. Помните, что для облигаций с амортизацией итоговая доходность будет ниже, если частичное погашение не удастся пристроить под ту же ставку. И, конечно, не забывайте про комиссии и налоги.

👇Расположу в порядке убывания срока до погашения.

💎Евротранс 2Р2

● ISIN: RU000A108D81
● Доходность к погашению: 17.1%
● Размер купона: 17%
● Текущая стоимость: 98.98%
● Дата погашения: 27.03.2031
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) от АКРА

👉Самая длинная бумага из подборки, дюрация 3,78 лет. ЕвроТранс (бренд «ТРАССА») — один из крупнейших независимых топливных операторов на рынке Московского региона. Подробный разбор этого выпуска здесь.

💎Евротранс 2Р1

● ISIN: RU000A1082G5
● Доходность к погашению: 17.11%
● Размер купона: 17%
● Текущая стоимость: 98.79%
● Дата погашения: 11.02.2031
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) от АКРА

👉Предыдущий выпуск Евротранса. Параметры такие же, но дюрация чуть меньше - 3,71 года.

💎Делимобиль 1Р3

● ISIN: RU000A106UW3
● Доходность к погашению: 18.11%
● Размер купона: 13.7%
● Текущая стоимость: 92.42%
● Дата погашения: 18.08.2027
● Амортизация: нет
● Рейтинг: A+(RU) от АКРА

👉Самая дешёвая бумага из подборки с самым низким купоном. Ведущая каршеринговая компания в России, автопарк которой превышает 20 тыс. автомобилей. Подробный обзор эмитента перед IPO делал здесь.

💎Роделен 2Р2

● ISIN: RU000A107SA1
● Доходность к погашению: 18.24%
● Размер купона: 18%
● Текущая стоимость: 99.95%
● Дата погашения: 23.01.2028
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB от ЭкспертРА

👉Бумага с самым высоким купоном из подборки и с самым низким рейтингом. Небольшая универсальная лизинговая компания, в портфеле преобладает недвижимость. На рынке с 2007 г. Подробный разбор этого выпуска здесь.

💎Интерлизинг 1Р8

● ISIN: RU000A108AL4
● Доходность к погашению: 17.87%
● Размер купона: 15.75%
● Текущая стоимость: 98.57%
● Дата погашения: 03.04.2027
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruA- от ЭкспертРА

👉Универсальная лизинговая компания (12-е место в рэнкинге по объему нового бизнеса), в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт. Подробный разбор этого выпуска здесь.

💎АБЗ-1 1Р5

● ISIN: RU000A1070X5
● Доходность к погашению: 20.19%
● Размер купона: 16%
● Текущая стоимость: 93.53%
● Дата погашения: 30.09.2026
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB+ от ЭкспертРА

👉Бумага с самой высокой прогнозируемой доходностью из подборки. Диверсифицированная дорожно-строительная группа компаний, работающая в 7 регионах России.

💎Элемент Лизинг 1Р8

● ISIN: RU000A108C58
● Доходность к погашению: 18.18%
● Размер купона: 16%
● Текущая стоимость: 98.98%
● Дата погашения: 11.04.2027
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB+ от ЭкспертРА

👉Лизинговая компания, партнер Группы ГАЗ. Подробный разбор выпуска здесь.

🤔Резюме + бонус

🎯Занятно, что все облигации так или иначе связаны с транспортом - я не специально, так получилось.

Все облигации, кроме Делимобиль 1Р3 - с амортизацией долга. Если ставку в ближайшие год-два будут снижать (а это пока что базовый сценарий), то деньги от частичного погашения придется пристраивать под меньшую доходность.

👍Лично мне нравятся бонды от АБЗ-1, Роделена и Евротранса. Но в принципе, все 7 выпусков по-своему хороши.

🔥Бонусом ещё 2 классные облиги: Селектел 1Р4 и свежая А101.

📍 ТОП-10 доходных облигаций от РБК

#топ_облигаций