НДФЛКА | все о личных налогах

💸 Переводы с карты на карту под контролем налоговой

Мы уже писали, что контроль за банковскими переводами усиливается.
А с 2027 года еще и налоговики будут контролировать переводы между физлицами.
Но, судя по практике, анализ движений по личным картам уже начался — и суммы, которые вызывают интерес, оказались даже ниже 100 000 ₽.

Кому задают вопросы:

📌 Получателям средств — интересуются характером поступлений: что это за деньги, за что, на каком основании.
📌 Отправителям — спрашивают, в связи с чем и на какие цели был совершен перевод.

Что это значит для вас
Если вы получаете регулярные переводы на личную карту (от клиентов, за услуги, за товар) — налоговая может расценить это как доход, с которого не уплачены налоги.

🔹 Что делать, если вы ведете деятельность
- Самозанятость (НПД) — доход до 2,4 млн ₽ в год, ставка 4–6%
- ИП на УСН — без НДС при выручке до 20 млн ₽
- ИП на патенте — для отдельных видов деятельности

🔹 Если переводы были разовыми и крупными
Лучше уже сейчас быть готовым пояснить их цели: подарок, возврат долга, помощь родственнику, оплата по договору.

💡 Вывод
Бесконтрольно получать деньги на личную карту становится рискованно. Если деятельность регулярная — ее лучше легализовать. Если переводы разовые — сохраняйте документы, подтверждающие основание.

🤔 А у вас уже были случаи, что налоговая интересуется вашими переводами?

#новости #налог
@ndflka_ru

⚠️ Налоги списывают со счетов без суда. Проверьте себя!

Уже почти год действует новый порядок взыскания налогов с физлиц. То, что раньше было поправками в НК, теперь — реальность.

С 1 ноября 2025 года долг с обычного человека могут взыскать без суда.

📌 С кого взыскивают
- сдали 3-НДФЛ и не заплатили
- самозанятые с неоплаченным НПД
- ИП, нотариусы, адвокаты, частная практика
_____________________________
📊 Пример
Человек продал квартиру, сдал декларацию. Налог — 100 000 ₽ забыл заплатить.

Раньше:
копились пени, налоговая шла в суд, было время одуматься.

Сейчас:
Приходит требование. ➡️ Не отреагировал — через 7 дней решение о взыскании уходит в банки. ➡️ Деньги списывают со счета.
_____________________________

🔍 Что проверить прямо сейчас
- личный кабинет налогоплательщика
- госуслуги
- почтовый ящик

👉 Ищем требование об уплате или смотрим сальдо ЕНС.

Нашли — смотрим, за что и сколько.

✅ Согласны — платите.
⚠️ Не согласны — возражайте. Молчание работает против вас.

📩 Не разбираетесь в требованиях? Пишите нам в НДФЛку поможем расшифровать.

#налог
@ndflka_ru

🔥 Нерезидент продает квартиру: как сэкономить 2 млн ₽ на налоге

📌 Ситуация

• Сергей — нерезидент РФ.
• Решил продать квартиру в РФ за 15 млн, которую покупал за те же 15 млн ₽.
• Кадастровая стоимость — 12 300 000 ₽.
• Минимальный срок владения не выдержан.

Он понял, что налог будет огромный:
как нерезидент он заплатит 30% со всей суммы продажи — это 4 500 000 ₽. Никакие вычеты и расходы не помогут.

🔍 Был другой вариант:

Сергей дарит квартиру дальней родственнице — резиденту РФ. Она продает ее за те же 15 млн ₽. Но у нее возникнет дополнительно налог в момент дарения.

💰 Какой налог у родственницы:

1. Налоговая база по дарению = кадастровая стоимость объекта, то есть 12 300 000 ₽.
2. При продаже доход (15 млн ₽) уменьшается на эту сумму (12 300 000 ₽) = 2 700 000 ₽.

3. Так как дарение и продажа относятся к одной базе (13–15%), общая налогооблагаемая сумма = 15 000 000 ₽ (12 300 000 + 2 700 000).

4. Налог: 2 400 000 × 13% + 12 600 000 × 15% = 2 202 000 ₽.

✅ Итог
Родственница заплатит на 2 298 000 ₽ меньше, чем заплатит Сергей как нерезидент.

💡 Вывод
Нерезидентам продавать недвижимость в России крайне невыгодно — налог 30% со всей суммы. Но даже в такой ситуации есть законные способы снизить платеж. Главное — просчитать все до сделки.

#кейс #налог #нерезиденты
@ndflka_ru

🏠 5 мифов о вычете за квартиру

Про имущественный вычет ходит много легенд. Из-за них люди либо не подают декларацию, либо теряют деньги.

МИФ 1

Вычет можно получить только один раз в жизни

У вас есть лимит — до 2 млн ₽ на покупку жилья. Если использовали не весь, остаток можно добрать при покупке другой квартиры.

МИФ 2

Вычет можно получить сразу всей суммой

Налоговая возвращает только тот НДФЛ, который вы уже заплатили. Если суммы налога за год не хватает — остаток вычета переносится на следующие годы.

МИФ 3

Если прошло несколько лет после покупки — уже поздно

Подать декларацию можно позже. Главное — чтобы сохранились документы и был доход с НДФЛ. Имущественный вычет не имеет срока давности.

МИФ 4

Если квартира в ипотеке — вычет получить нельзя

Можно. Это два разных вычета:
— за покупку жилья (с 2 млн ₽);
— за проценты по ипотеке (с 3 млн ₽).

МИФ 5

Я самозанятый и могу получить вычет за квартиру

Самозанятые не платят НДФЛ 13–22%, поэтому имущественный вычет обычно не положен.
НО если у вас есть или появятся доходы, с которых удерживается НДФЛ (например, зарплата по трудовому договору, сдача имущества в аренду) — вычет получить можно.

💡 Сколько можно вернуть на самом деле:
— за покупку жилья до 440 000 ₽ (13-22% от 2 млн ₽);
— за проценты по ипотеке до 660 000 ₽ (13-22% от 3 млн ₽).
Для супругов лимиты считаются отдельно — в сумме семья может вернуть еще больше.

🤔 А вы верили в какой-то из этих мифов?

P.S. Остались вопросы по вычету за квартиру или ипотеке, обращайтесь в НДФЛку — проверим документы, рассчитаем сумму и все оформим.

#вычеты
@ndflka_ru

📬 С 1 августа налоговые уведомления приходят на Госуслуги. Проверьте свой кабинет!

С этого года изменился порядок: налоговая больше не рассылает уведомления по почте всем подряд. Теперь они автоматически приходят на Госуслуги — всем, у кого есть подтвержденная учетная запись.

Что это значит:
— уведомление по налогам за 2025 год придет в личный кабинет на Госуслугах;
— бумажные письма больше не придут, если вы НЕ отказались от электронного формата;
— документ считается врученным на следующий день после появления в кабинете.

Когда ждать:
Массовая рассылка — осенью.
Уплатить налоги нужно до 1 декабря 2026 года.

Что важно проверить:
1. Личный кабинет на Госуслугах — есть ли уведомление.
2. Личный кабинет на сайте ФНС — там более детальные цифры.
3. Суммы в уведомлении — объекты, площадь, кадастровая стоимость, льготы.

Если нашли ошибку — не платите сразу, разберитесь.
А если нужна помощь с расчетами - обращайтесь в НДФЛку.

#налог
@ndflka_ru

📚 ТОП нестандартных вопросов про вычет за обучение

1️⃣ Если обучение заочное или дистанционное — вычет дадут?

Да, за свое обучение можно получить вычет при любой форме. Заочное, вечернее, дистанционное — не важно.
За детей, братьев, сестер — только ОЧНАЯ форма.

2️⃣ Если обучение оплачено в кредит — вычет дадут?

Да. Налоговый вычет за обучение предоставляется при оплате за счет собственных средств. Кредитные деньги считаются вашими собственными после их зачисления на ваш счет.

3️⃣ Если я учусь в иностранном вузе — можно вернуть налог?

Да, можно. Главное — чтобы у вуза был статус образовательного учреждения (подтвержденный документ), а у вас — договор и чеки об оплате.

4️⃣ Если обучение оплачено за несколько лет вперед — как считать вычет?

Вычет дают по году оплаты. Если вы оплатили сразу 3 года вперед — вычет можно заявить только в том году, когда произошла оплата (в пределах годового лимита). Остаток не переносится.

5️⃣ Если обучение оплатил работодатель — вычет положен?

Нет. Вычет дают только за расходы из собственных средств. Если обучение оплатил работодатель, вычет не положен.

6️⃣ Если обучение в автошколе, на курсах или мастер-классах — вычет будет?

Да. Вычет дают не только за вуз, но и за автошколу, курсы повышения квалификации, языковые курсы, мастер-классы — если у организации есть образовательная лицензия.

7️⃣ Если обучение оплачено материнским капиталом — вычет дадут?

Нет. Вычет дают только за расходы из собственных средств. Маткапитал — это государственная поддержка, поэтому его нельзя включать в базу для вычета.

💬 Каждый случай индивидуален. Остались вопросы по вашей ситуации? Пишите в комментарии — разберемся вместе.

#вычеты #вопросответ
@ndflka_ru

💥 Ошибся на несколько дней — и получил 436 000 ₽ долга

📌 Ситуация
Клиент продал квартиру. Был уверен, что срок владения — больше 5 лет, налога нет.

НО пришло требование из ФНС:
— недоимка 286 000 ₽
— штрафы и пени около 150 000 ₽

🤔 Почему?
Эксперт НДФЛки проверил документы и обнаружил:
- покупка по ДКП 01.10.2020
- право собственности 05.10.2020
- продажа 03.10.2025

5 лет НЕ ПРОШЛО!

Срок владения считается не с даты договора, а с даты регистрации права собственности.

Клиент ошибся всего на 2 дня.

🔍 Эксперт также выяснил, что клиент не получал вычет по процентам по ипотеке.
Подали декларацию, применив вычет по процентам.
Помогли снизить штрафы за счет смягчающих обстоятельств.

✅ Итог
Недоимка и штрафы снижены до 115 000 ₽
Экономия 320 000 ₽

💡 Вывод
Прежде чем продавать квартиру — правильно считайте срок владения. Ошибка даже в несколько дней может стоить сотен тысяч рублей.
- По ДКП с даты регистрации права.
- По ДДУ с даты полной оплаты.
- Единственное жилье, наследство, дарение 3 года, остальные случаи 5 лет.
👉 Подробнее в посте.

Если срок не выдержан — подавайте декларацию или пояснение, если освобождены от налога.

💬 Если сомневаетесь в расчетах — эксперты НДФЛки помогут разобраться.

#кейс #налог
@ndflka_ru

❓ Квартира в наследство: можно ли получить вычет?

Получили квартиру в наследство и думаете, что налоговый вычет вам не светит? В 99% случаев так и есть. Но есть одно «НО», о котором многие не знают.

➡️ За саму квартиру, полученную в наследство, вычет не положен. Вы ее не покупали, государство не компенсирует расходы, которых у вас не было.

НО если вместе с квартирой «в наследство» перешла и непогашенная ипотека — это меняет дело.

📌 Что говорит Минфин
Наследник может получить имущественный вычет по процентам по ипотеке, которая была оформлена наследодателем.

Если вы, как наследник, погашаете проценты по кредиту — вы имеете право вернуть 13-22% от уплаченных процентов (в пределах лимита 3 млн ₽).

💡 Главное
Вычет дают не за саму квартиру, а за проценты, которые вы платите по ипотеке умершего родственника.

🤔 А вы знали, что за наследство с ипотекой можно вернуть налог?

#вычеты
@ndflka_ru

💥 Боялась ошибиться и ничего не делала. А могла бы вернуть 180 000 ₽

📌 Ситуация
Марина работала, платила НДФЛ, но никогда не подавала декларации. Думала, что вычеты — это сложно, что можно ошибиться и получить штраф. Проще ничего не делать.

Она зашла в наш сервис, чтобы «просто узнать». Эксперт НДФЛки задал пару вопросов:

— Вы лечили зубы в последние 3 года?
— Да, поставила импланты, плюс сдавала платно анализы.
— А что насчет фитнеса или обучения?
— Ходила в бассейн, платила за курсы английского.
— Страховки?
— Не было.

🔍 Что сделал эксперт:
1. Направил Марине список документов, которые нужно запросить (справки из клиник, договоры, чеки).
2. Одновременно проверил ее доходы за 2023–2025 годы.
3. После того как документы были собраны, подготовил три декларации — за каждый год.

✅ Итог — возврат за 3 года 180 000 ₽

💡 Вывод
Вычеты — это не сложно. Это просто ваши деньги, которые лежат в чеках и справках. И вернуть их можно за 3 года. Главное — не бояться обратиться за помощью к специалистам.

🤔 А вы проверяли, сколько могли бы вернуть за последние 3 года?

#кейс #вычеты
@ndflka_ru

🆕 С 1 сентября изменились правила вычета по страхованию жизни

Теперь этот вычет переходит из социальных в категорию вычетов на долгосрочные сбережения граждан (ДСГ).
Лимит вырастает с 150 000 ₽ до 400 000 ₽ в год.

👨‍👩‍👧 ДЛЯ РОДИТЕЛЕЙ ДО 500 000 ₽*

* Если договор страхования жизни заключен в пользу ребенка, предельный лимит вычета увеличивается до 500 000 ₽ на каждого родителя . Увеличение действует до достижения ребенком 18 лет (или 24 лет при очном обучении).

📌 УСЛОВИЯ ДЛЯ ВЫЧЕТА
- договор заключен с 1 января 2025 года
- срок договора — не менее 5 лет (для договоров 2025–2026 гг, дальше лесенка)
- у налогоплательщика не более 3 действующих договоров
- договор оформлен в пользу налогоплательщика, супруга, родителей или детей

💰 СКОЛЬКО МОЖНО ВЕРНУТЬ
Максимальная сумма возврата зависит от ставки НДФЛ:
- 13% → до 52 000 ₽
- 15% → до 60 000 ₽
- 18% → до 72 000 ₽
- 20% → до 80 000 ₽
- 22% → до 88 000 ₽

#новости #вычеты
@ndflka_ru

🧑‍💻 ИИС и соцвычеты: получайте все и сразу

Многие думают, что если получают вычет на взносы по ИИС, то за лечение или обучение уже не получить, что это какие-то конкурирующие вычеты.

На самом деле — нет.

ИИС и социальные вычеты — разные категории. Они не суммируются в одном лимите. Их можно заявлять одновременно, в одной декларации + еще и имущественные вычеты.

Как это выглядит в деньгах:
Вы внесли на ИИС 400 000 ₽ — вернете до 88 000 ₽.
Потратили на лечение 150 000 ₽ — вернете до 33 000 ₽.

💡 Главное правило:
все вычеты суммируются, но не больше уплаченного за год НДФЛ.

Если дохода хватает — получайте все: ИИС, лечение, обучение, спорт, квартиры и т.д.

Если сомневаетесь, сколько можно вернуть, — эксперты НДФЛки помогут посчитать.

#вычеты #иис #иис3
@ndflka_ru

💥 Молодая пара вернула 600 000 ₽ за два года — просто потому что правильно распределили вычеты

Супруги купили квартиру в 2023 году за 5 млн ₽. Оба работают, оба платят НДФЛ. Квартира оформлена на мужа.

✍️ Обратились в НДФЛку, чтобы оформить декларацию только на мужа.

⚡️ Эксперт пояснил:
Квартира куплена в браке — это совместная собственность. Даже если оформлена на одного, вычет могут получить оба супруга. Жена имеет полное право на свою долю.

Что сделали:

1. Подготовили заявление о распределении вычета: муж заявил 2 млн ₽ и жена также 2 млн ₽ (лимит на каждого).

2. За два года (2023–2024) подготовили декларации для обоих супругов.

3. Дополнительно за эти же два года супруги заявили вычеты на проценты по ипотеке.

✅ Результат
— Муж за 2023–2024 годы вернул 340 000 ₽
— Возврат жена за 2023–2024 годы 260 000 ₽
💰 Итого 600 000 ₽

💡 Вывод
Правильное распределение вычета между супругами — это не сложно, но требует знаний. Многие теряют деньги, думая, что вычет «только на того, кто в документах».

#кейс #СемейныйБюджет #вычеты
@ndflka_ru

⚠️ Маткапитал и налоговый вычет: что нельзя включать в расчет

Если вы купили квартиру и часть оплатили маткапиталом — учтите:
вычет дадут только с ваших собственных денег.
Маткапитал не считается вашим доходом, поэтому его нельзя включать в расходы для вычета.

💰 Пример
Квартира стоит 2,5 млн ₽:
- 900 000 ₽ маткапитал
- 1 600 000 ₽ ваши деньги
Вычет можно получить только с 1 600 000 ₽.

Если бы маткапитала не было, вы могли бы вернуть 260 000 ₽ (13% от 2 млн ₽, лимит вычета).

📌 Если маткапитал пошел на погашение ипотечных процентов — эти суммы тоже не учитываются в вычете по процентам.

🤔 А вы знали, что маткапитал не входит в базу для вычета?

#вычеты
@ndflka_ru

Если в семье есть школьники — с Днем знаний, родители! 👩‍🎓
Впереди заботы, много волнений, а также приятных моментов.
Берегите время и силы для важного. ❤️

А мы напоминаем, что сборы в школу — это не только траты, но и повод вспомнить о налоговых вычетах.👇

🧩 Платная школа, вуз или курсы — можно вернуть 13-22% от стоимости обучения. На одного ребенка — до 110 000 ₽.

🧩 Детский лагерь — тоже может принести деньги обратно, но только если в программе были образовательные или медицинские услуги.

🧩 Спортивные секции и кружки — фитнес, футбол, танцы. Если организация в перечне Минспорта, можно вернуть 13-22%.

🧩 Если в квартире есть детская доля — родители могут получить вычет за эту часть. Ребенок при этом не теряет свое право на вычет в будущем. Двойная выгода!

❗️ И еще не забываем:
Если в семье двое и более детей, а доход низкий — можно получить 7% от годового дохода, если до 1 октября подать заявление на семейную налоговую выплату.

#СемейныйБюджет #вычеты
@ndflka_ru

🖥  Дайджест за август

• Налоговая начала проверять, откуда у граждан деньги на дорогие покупки
• Налог стал прогрессивным
• Кто может получить вычет?
• Как получить вычет: через налоговую или через работодателя?
• Вычет за покупку дачи
• Вычет за ЭКО
• Справку на соцвычет могут выдать на любого из супругов
• Вычет после развода
• Делим доход между супругами
• Надеялся сэкономить, но вышло не очень
• Как семье сэкономить на налоге с продажи
• Чем семейная выплата отличается от налогового вычета

Мы всегда готовы ответить на ваши вопросы и помочь вернуть налоги — не стесняйтесь обращаться!

#дайджест
@ndflka_ru

💔 Развелись, а вычет по квартире так и не получили? Еще не поздно

❓ «Купили квартиру в браке, оформили на мужа. Развелись. Могу ли я получить вычет сейчас?»

✅ Да, можете

Квартира, купленная в официальном браке, — это совместная собственность. Даже если в документах стоит только один супруг. И право на вычет никуда не девается после развода.

Что делать:
1. Подайте заявление о распределении расходов между супругами.
2. Подготовьте декларацию и документы на квартиру.

💡 Не думайте, что после развода все потеряно. Если вы не получали вычет, но имели право — действуйте.

#вопросответ #вычеты
@ndflka_ru

💥 Семья с тремя детьми сэкономила 500 000 ₽ на налогах. Как им это удалось

📌 Ситуация
Олег продали квартиру в 2025 году. Срок владения — меньше 5 лет. Думали, что придется заплатить налог с продажи.

Обратились к нам на консультацию.

🔍 Выяснили, что у семьи есть льгота, которая действует при одновременном соблюдении условий:
- двое и более детей (у них — трое)
- продажа жилья в одном году с покупкой нового
- новая квартира больше по площади и дороже.

💰 Без льготы налог с продажи составил бы около 400 000 ₽ (по ставкам 13–15%).
➕ Дополнительно семья имела право на вычет на покупку новой квартиры.

⚡️ Что сделал эксперт
1. Проверил документы на покупку новой квартиры — все условия выполнялись.
2. Подготовил пояснения для ФНС с подтверждением права на освобождение.
3. Подал декларацию на вычет с покупки новой квартиры.

✅ Итог
— налог с продажи 0 ₽
— возврат за покупку 110 000 ₽
— общая экономия более 500 000 ₽

💡 Вывод
Льготы для семей с детьми реально работают. Главное — знать условия и правильно оформить документы. И лучше проконсультироваться до продажи, чтобы не переплатить. 😉

#кейс #СемейныйБюджет #льготы #налог
@ndflka_ru

🤯 Работаете по совместительству? Боитесь, что вычет не получите?

Никаких проблем!

Главное правило:
доходы от всех работодателей суммируются в одной декларации.

Что делать:
1. Запросите справки 2-НДФЛ у каждого работодателя.
2. Подайте одну декларацию со всеми доходами и вычетами сразу.
3. Получите возврат уплаченного за год НДФЛ (в пределах вычета).

Пример
— у работодателя №1 доход 700 000 ₽
— у №2 500 000 ₽
— общий доход 1,2 млн ₽
— удержанный налог 156 000 ₽

— При покупке квартиры вы сможете вернуть 13% от расходов, но не больше 156 000 ₽.

💡 Не теряйте деньги — соберите все справки и подайте одну декларацию.

Если не хотите разбираться с документами сами — доверьтесь экспертам НДФЛки.

#вопросответ #вычеты
@ndflka_ru

❓Вопрос
Я работаю неофициально, налоги не плачу. Могу ли получить вычет за лечение или обучение?

❌ Ответ — НЕТ, нельзя

Вычет — это возврат уже уплаченного налога.
Если вы работаете «в серую» и НДФЛ не платите — возвращать нечего.

Чтобы получить вычет, нужно:
— иметь официальный доход
— быть налоговым резидентом РФ
Без этих условий вычет не положен.

👉 Подробнее о том, кому можно, а кому нет, мы писали здесь.

#вопросответ #вычеты
@ndflka_ru

⚡️ Как получить вычет: через налоговую или через работодателя?

Два способа — разница в сроках и деньгах.

Через налоговую

Подаете декларацию после окончания года. ФНС проверяет документы (до 3 месяцев) и перечисляет деньги на счет.

➕ Можно вернуть налог сразу за 3 года.
➖ Срок проверки и возврата.

Через работодателя

Получаете в ФНС уведомление о праве на вычет, приносите работодателю — и с зарплаты перестают удерживать НДФЛ до конца года.

➕ Деньги приходят в зарплате, не нужно ждать окончание года и проверки ФНС.
➖ Только за текущий год. За прошлые годы не получить.

💡 Что выбрать, зависит от ваших целей:
• хотите быстро получать деньги в текущем году → через работодателя;
• планируете заявить расходы за несколько лет → через налоговую.

#вычеты
@ndflka_ru