Постановление АС Северо-Кавказского округа от 24.06.2026 по делу А53-18584/2025
[карточка дела] ——— [судебный акт]
📖 Фабула дела
Индивидуальный предприниматель Антоненко С.В. (1975 года рождения) предъявила к Банку ВТБ и АО «Альфа-Банк» иск о взыскании 268 241 руб. убытков. Неизвестные лица перехватили исполнительный лист и предъявили его к исполнению, указав реквизиты полного тезки истца (1991 года рождения), который ранее открыл счет в АО «Альфа-Банк». Банк ВТБ списал и перевел деньги на счет тезки без указания ИНН, а АО «Альфа-Банк» зачислил средства, сверив только фамилию, имя, отчество и номер счета. Предприниматель потребовала возместить убытки, возникшие из-за перечисления денег третьему лицу.
🏛️ Решения нижестоящих судов
Арбитражный суд Ростовской области удовлетворил иск и взыскал с банков солидарно 268 241 руб.
Апелляционный суд оставил решение без изменения, согласившись с тем, что Банк ВТБ некорректно заполнил реквизиты, а АО «Альфа-Банк» обязан был запросить ИНН получателя и проверить назначение платежа.
🗣️ Позиции сторон
АО «Альфа-Банк» просило отменить акты, указывая на правомерность зачисления средств на счет физического лица при совпадении ФИО и номера счета. Банк не получал от Банка ВТБ исполнительный лист и не обязан анализировать признаки предпринимательской деятельности получателя.
Индивидуальный предприниматель считала оба банка виновными в перечислении денег третьему лицу. По ее мнению, Банк ВТБ не проверил реквизиты, а АО «Альфа-Банк» не запросил ИНН получателя.
🧭 Позиция кассации
Нижестоящие суды не исследовали обстоятельства открытия счета тезкой истца в АО «Альфа-Банк» и не оценили действия банка по идентификации клиента. Суды не проверили, как АО «Альфа-Банк» исполнял требования закона о противодействии отмыванию доходов при приеме на обслуживание и проверке действительности паспорта. Кассация указала, что суд первой инстанции при новом рассмотрении обязан истребовать сведения о действительности паспорта, предъявленного при открытии счета, и дать оценку достаточности действий АО «Альфа-Банк» по идентификации клиента.
📌 Итог
Арбитражный суд Северо-Кавказского округа отменил судебные акты первой и апелляционной инстанций и направил дело на новое рассмотрение в Арбитражный суд Ростовской области.
ТГ-канал «Третья инстанция»
#банковский_счет #ответственность #доказательства #исполнительные_документы #АС_Северо_Кавказского_округа