Новостное медиа про p2p, финтех, хай-риск, налоги, 115-ФЗ, регулирование и крипту в целом.
Сотрудничество, реклама — @exc000002btc
Post #2764
710
Channel Public Channel
ПИ питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск
@p2pcinus
- Subscribers
- 5.38K
- Photos
- 420
- Videos
- 104
- Links
- 559
Showing posts older than #2766 · Back to latest
Older Posts 20 shown
Post #2763
662
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск В Беларуси ограничили доступ к сайтам крупных криптобирж В Белоруссии cайты ряда криптобирж, включая Bybit, Bitget, и OKX, внесли в перечень ограниченного доступа на основании решения Министерства информации РБ. Адреса сайтов площадок внесли в список ограниченного…
Bybit, BingX, Bitget, OKX и другие крупные криптобиржи пропали из списка заблокированных сайтов Беларуси.
питупи цинус
питупи цинус
Post #2762
701
Объём наличных в России обращении вырос в пять раз
В третьем квартале 2025 года объём наличных в обращении увеличился на 659 млрд рублей, что в пять раз превышает показатель аналогичного периода прошлого года. Сопоставимый рост фиксировался лишь в 2022 году в период максимальной турбулентности.
Рост кэша не компенсировался обратным притоком: ожидаемого возврата средств на счета осенью не произошло, несмотря на прогнозы банковского сектора.
Причины увеличения наличного оборота остаются комплексными.
Во-первых, участившиеся перебои в работе интернета побуждают клиентов снимать средства «на всякий случай».
Во-вторых, усиление надзорных процедур по 115-ФЗ и 161-ФЗ повышает вероятность необоснованных блокировок и заставляет граждан переходить на наличные расчёты.
В-третьих, с 1 июля ФНС подключена к банковскому контролю, что усилило опасения клиентов относительно избыточного внимания к их финансовой активности.
По оценкам экспертов, объём наличности может вырасти дополнительно в преддверии праздничного сезона.
При этом банки фиксируют, что снятые средства активно возвращаются в торговый оборот и затем через инкассацию обратно в финансовую систему. Таким образом, увеличение доли кэша происходит без значимых нагрузок на инфраструктуру банкоматов.
Несмотря на рост наличного оборота, доля безналичных платежей остаётся на уровне 87%, что является одним из наиболее высоких показателей среди крупных экономик.
Отдельно отмечается снижение привлекательности вкладов: после уменьшения ключевой ставки с 21% до 16,5% сектор столкнулся с оттоком около 200 млрд рублей за первое полугодие.
питупи цинус
В третьем квартале 2025 года объём наличных в обращении увеличился на 659 млрд рублей, что в пять раз превышает показатель аналогичного периода прошлого года. Сопоставимый рост фиксировался лишь в 2022 году в период максимальной турбулентности.
Рост кэша не компенсировался обратным притоком: ожидаемого возврата средств на счета осенью не произошло, несмотря на прогнозы банковского сектора.
Причины увеличения наличного оборота остаются комплексными.
Во-первых, участившиеся перебои в работе интернета побуждают клиентов снимать средства «на всякий случай».
Во-вторых, усиление надзорных процедур по 115-ФЗ и 161-ФЗ повышает вероятность необоснованных блокировок и заставляет граждан переходить на наличные расчёты.
В-третьих, с 1 июля ФНС подключена к банковскому контролю, что усилило опасения клиентов относительно избыточного внимания к их финансовой активности.
По оценкам экспертов, объём наличности может вырасти дополнительно в преддверии праздничного сезона.
При этом банки фиксируют, что снятые средства активно возвращаются в торговый оборот и затем через инкассацию обратно в финансовую систему. Таким образом, увеличение доли кэша происходит без значимых нагрузок на инфраструктуру банкоматов.
Несмотря на рост наличного оборота, доля безналичных платежей остаётся на уровне 87%, что является одним из наиболее высоких показателей среди крупных экономик.
Отдельно отмечается снижение привлекательности вкладов: после уменьшения ключевой ставки с 21% до 16,5% сектор столкнулся с оттоком около 200 млрд рублей за первое полугодие.
питупи цинус
Post #2759
712
В Приангарье задержан 19-летний житель региона, передавший свою банковскую карту и SIM-карту знакомому.
По данным полиции, в 2024 году молодой человек согласился «помочь» приятелю, который заявил о блокировке собственных карт. Он оформил на себя новые реквизиты и передал их третьему лицу.
Спустя год оперативники установили, что карта использовалась в сомнительных операциях, после чего её владелец был задержан. Теперь он проходит по делу о неправомерном обороте средств платежей.
Случай демонстрирует, что даже единичная передача карты «по доброй воле» способна привести к уголовной ответственности и задержанию спустя длительное время.
питупи цинус
По данным полиции, в 2024 году молодой человек согласился «помочь» приятелю, который заявил о блокировке собственных карт. Он оформил на себя новые реквизиты и передал их третьему лицу.
Спустя год оперативники установили, что карта использовалась в сомнительных операциях, после чего её владелец был задержан. Теперь он проходит по делу о неправомерном обороте средств платежей.
Случай демонстрирует, что даже единичная передача карты «по доброй воле» способна привести к уголовной ответственности и задержанию спустя длительное время.
питупи цинус
Post #2758
663
Центробанк Узбекистана приостановил P2P-операции в сервисе Humans после сообщений о несанкционированных списаниях средств
Центральный банк Узбекистана временно заблокировал проведение P2P-платежей через сервис Humans, это крупный местный финтех-суперапп, объединяющий мобильного оператора, платежную платформу и витрину онлайн-услуг. По данным компании, число пользователей превышает 2 млн человек.
Поводом для вмешательства стали массовые жалобы клиентов. В выходные в социальных сетях начали появляться сообщения о несанкционированных снятиях средств с карт, привязанных к приложению, без согласия владельцев. Пользователи сообщали о значительных потерях, у отдельных пострадавших списания достигали 30 млн сумов (около $2,5 тыс.).
Центробанк подтвердил факт инцидента и объявил о запуске оперативных проверок. Регулятор изучает технические процессы сервиса, характер подозрительных транзакций, а также взаимодействие Humans с другими платежными платформами. Одновременно ЦБ рекомендовал пострадавшим обращаться в правоохранительные органы.
При этом регулятор подчеркнул, что операции по картам Uzcard и Humo продолжают работать в штатном режиме, и карты можно использовать через сторонние банковские приложения и платёжные организации.
Ситуация вокруг Humans демонстрирует, что Центробанк Узбекистана готов оперативно ограничивать работу финтех-платформ в случае рисков для пользователей и вмешивается напрямую при возникновении угроз безопасности транзакций.
питупи цинус
Центральный банк Узбекистана временно заблокировал проведение P2P-платежей через сервис Humans, это крупный местный финтех-суперапп, объединяющий мобильного оператора, платежную платформу и витрину онлайн-услуг. По данным компании, число пользователей превышает 2 млн человек.
Поводом для вмешательства стали массовые жалобы клиентов. В выходные в социальных сетях начали появляться сообщения о несанкционированных снятиях средств с карт, привязанных к приложению, без согласия владельцев. Пользователи сообщали о значительных потерях, у отдельных пострадавших списания достигали 30 млн сумов (около $2,5 тыс.).
Центробанк подтвердил факт инцидента и объявил о запуске оперативных проверок. Регулятор изучает технические процессы сервиса, характер подозрительных транзакций, а также взаимодействие Humans с другими платежными платформами. Одновременно ЦБ рекомендовал пострадавшим обращаться в правоохранительные органы.
При этом регулятор подчеркнул, что операции по картам Uzcard и Humo продолжают работать в штатном режиме, и карты можно использовать через сторонние банковские приложения и платёжные организации.
Ситуация вокруг Humans демонстрирует, что Центробанк Узбекистана готов оперативно ограничивать работу финтех-платформ в случае рисков для пользователей и вмешивается напрямую при возникновении угроз безопасности транзакций.
питупи цинус
Post #2757
614
Банк России заявил о ключевой задаче в «обелении» крипторынка и возможном лицензировании обменников
Банк России обозначил курс на жесткое регулирование криптовалютного рынка и формирование официального, легального контура для операций с цифровыми активами.
Первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин в интервью РИА Новости отметил, что инфраструктура для работы с криптой в стране фактически уже существует, и основная часть операций должна будет проходить через лицензированных участников финансового рынка.
По словам Чистюхина, регулятор рассматривает введение отдельной категории криптообменников, которые могут получить новый тип лицензии. При этом ЦБ подчеркивает: критически важно «обелить» сектор, создать прозрачные правила и установить жесткие ограничения для исключения теневых транзакций. Всё, что будет осуществляться вне официального контура, будет классифицироваться как нелегальная деятельность.
От идеи запуска экспериментального правового режима (ЭПР) регулятор отказался, времени на многолетние испытания и дополнительный анализ уже нет. Чистюхин отметил, что Россия находится под вниманием FATF, что требует оперативного перехода к прямому регулированию криптоактивов.
ЦБ и Минфин продолжают работу над законопроектом, который должен определить правила обращения криптовалют, стейблкоинов и деятельность криптосервисов в России.
питупи цинус
Банк России обозначил курс на жесткое регулирование криптовалютного рынка и формирование официального, легального контура для операций с цифровыми активами.
Первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин в интервью РИА Новости отметил, что инфраструктура для работы с криптой в стране фактически уже существует, и основная часть операций должна будет проходить через лицензированных участников финансового рынка.
По словам Чистюхина, регулятор рассматривает введение отдельной категории криптообменников, которые могут получить новый тип лицензии. При этом ЦБ подчеркивает: критически важно «обелить» сектор, создать прозрачные правила и установить жесткие ограничения для исключения теневых транзакций. Всё, что будет осуществляться вне официального контура, будет классифицироваться как нелегальная деятельность.
От идеи запуска экспериментального правового режима (ЭПР) регулятор отказался, времени на многолетние испытания и дополнительный анализ уже нет. Чистюхин отметил, что Россия находится под вниманием FATF, что требует оперативного перехода к прямому регулированию криптоактивов.
ЦБ и Минфин продолжают работу над законопроектом, который должен определить правила обращения криптовалют, стейблкоинов и деятельность криптосервисов в России.
питупи цинус
Post #2756
634
В Сургуте задержана группа, проводившая операции по обналичиванию на 94 млн рублей через банковские карты и криптовалюту
В Сургуте полиция пресекла деятельность организованной группы, которая занималась неправомерным оборотом средств платежей. По данным МВД, совокупный объём операций превысил 94 млн рублей, в том числе по данным одной из крупных криптовалютных платформ.
Участники схемы приобретали у граждан банковские карты вместе с доступом к их расчётным счетам. На эти реквизиты поступали средства преступного происхождения, после чего деньги либо обналичивались с комиссией 3–15%, либо переводились в криптовалюту и уходили зарубежным кураторам.
Официальный представитель МВД Ирина Волк отметила, что карты использовались в том числе при дистанционных хищениях на территории России. Аналитические данные криптобиржи, предоставленные следствию, подтвердили объёмы транзакций фигурантов, превысившие 94 млн рублей.
Возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 187 УК РФ. Трое подозреваемых взяты под стражу, ещё одному избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.
Следствие устанавливает дополнительные эпизоды и возможных соучастников.
питупи цинус
В Сургуте полиция пресекла деятельность организованной группы, которая занималась неправомерным оборотом средств платежей. По данным МВД, совокупный объём операций превысил 94 млн рублей, в том числе по данным одной из крупных криптовалютных платформ.
Участники схемы приобретали у граждан банковские карты вместе с доступом к их расчётным счетам. На эти реквизиты поступали средства преступного происхождения, после чего деньги либо обналичивались с комиссией 3–15%, либо переводились в криптовалюту и уходили зарубежным кураторам.
Официальный представитель МВД Ирина Волк отметила, что карты использовались в том числе при дистанционных хищениях на территории России. Аналитические данные криптобиржи, предоставленные следствию, подтвердили объёмы транзакций фигурантов, превысившие 94 млн рублей.
Возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 187 УК РФ. Трое подозреваемых взяты под стражу, ещё одному избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.
Следствие устанавливает дополнительные эпизоды и возможных соучастников.
питупи цинус
Post #2755
675
В Беларуси ограничили доступ к сайтам крупных криптобирж
В Белоруссии cайты ряда криптобирж, включая Bybit, Bitget, и OKX, внесли в перечень ограниченного доступа на основании решения Министерства информации РБ. Адреса сайтов площадок внесли в список ограниченного доступа, который ведет унитарное предприятие по надзору за электросвязью «БелГИЭ».
При попытке зайти на сайты бирж через местных провайдеров, выдается заглушка с текстом: «Доступ к информационному ресурсу ограничен на основании решения Министерства информации Республики Беларусь, принятого в соответсвии с Законом Республики Беларусь О cредствах массовой информации».
При этом в реестре «БелГИЭ» не находится ограничений для адресов сайтов бирж Binance и KuСoin.
питупи цинус
В Белоруссии cайты ряда криптобирж, включая Bybit, Bitget, и OKX, внесли в перечень ограниченного доступа на основании решения Министерства информации РБ. Адреса сайтов площадок внесли в список ограниченного доступа, который ведет унитарное предприятие по надзору за электросвязью «БелГИЭ».
При попытке зайти на сайты бирж через местных провайдеров, выдается заглушка с текстом: «Доступ к информационному ресурсу ограничен на основании решения Министерства информации Республики Беларусь, принятого в соответсвии с Законом Республики Беларусь О cредствах массовой информации».
При этом в реестре «БелГИЭ» не находится ограничений для адресов сайтов бирж Binance и KuСoin.
питупи цинус
Post #2753
659
В Коми пятеро местных жителей привлекаются к уголовной ответственности за продажу банковских карт за 2–4 тысячи рублей
Следственные органы сообщили о возбуждении уголовных дел в отношении пяти жителей Республики Коми, чьи банковские карты использовались для приёма средств, поступавших из зарубежных мошеннических схем.
Установлено, что фигуранты, мужчины и женщины в возрасте от 19 до 46 лет, передали оформленные на своё имя карты неизвестным лицам за сумму от 2 до 4 тысяч рублей. После этого через их счета проходили транзакции, имеющие признаки противоправного происхождения.
Все подозреваемые проходят по ч. 3 ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей) и в настоящее время находятся под мерами пресечения.
Правоохранительные органы отмечают, что даже разовая передача банковской карты третьим лицам без осознания последствий квалифицируется как участие в финансовой схеме и может привести к реальному лишению свободы.
питупи цинус
Следственные органы сообщили о возбуждении уголовных дел в отношении пяти жителей Республики Коми, чьи банковские карты использовались для приёма средств, поступавших из зарубежных мошеннических схем.
Установлено, что фигуранты, мужчины и женщины в возрасте от 19 до 46 лет, передали оформленные на своё имя карты неизвестным лицам за сумму от 2 до 4 тысяч рублей. После этого через их счета проходили транзакции, имеющие признаки противоправного происхождения.
Все подозреваемые проходят по ч. 3 ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей) и в настоящее время находятся под мерами пресечения.
Правоохранительные органы отмечают, что даже разовая передача банковской карты третьим лицам без осознания последствий квалифицируется как участие в финансовой схеме и может привести к реальному лишению свободы.
питупи цинус
Post #2752
609
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск Банк России обязал кредитные организации привязать ИНН каждого клиента к его банковским счетам Эта мера станет новым инструментом борьбы с дропперством. По словам зампреда ЦБ Ольги Поляковой, ИНН будет включён в перечень обязательных реквизитов для всех счетов…
Инициатива по привязке ИНН к банковским счетам стала частью большого интервью зампреда ЦБ Ольги Поляковой, подводящего итоги первого года борьбы с дропперством.
Первый этап кампании завершён, и финансовая система входит в более глубокую фазу трансформации. Речь идёт не просто о снижении объёмов мошенничества: меняется сама архитектура массового банкинга, подходы к идентификации клиентов и логика противодействия злоупотреблениям. Цель сделать дропперские схемы дорогими, короткоживущими и убыточными достигнута.
Следующий этап это создание централизованной инфраструктуры контроля, которая определит правила рынка на годы вперёд.
По словам Поляковой, дропперство не ликвидировано, однако его экономика изменилась радикально. Объём операций по таким счетам сократился более чем втрое, средний оборот на одного дропа упал, «срок жизни» карт уменьшился с недель и месяцев до часов, а стоимость реквизитов выросла в 3–5 раз. Изменилась и структура проблемы: в базе уже 1,2 млн дропов против 700 тыс. год назад, из них около 20% несовершеннолетние, а 5% пожилые. Дропы уходят из крупных банков в региональные организации, сильнее дробят суммы и усложняют маршруты движения средств.
Фокус регулятора смещается с тактических ограничений на создание системы постоянного контроля. Вводятся новые требования по привязке ИНН к счетам физлиц, обсуждаются лимиты на количество карт, готовится запуск национальной платформы «Антидроп», а уголовная ответственность усиливает сдерживающий эффект. При этом ЦБ подчёркивает, что выступает против идеи полного выключения людей из инфраструктуры: зарплаты, социальные платежи и базовые сервисы должны сохраняться, а механизм реабилитации и урегулирования должен быть доступен даже после включения в базы риска. Регулятор отдельно поддерживает практику добровольных возвратов средств жертвам мошенников.
питупи цинус
Первый этап кампании завершён, и финансовая система входит в более глубокую фазу трансформации. Речь идёт не просто о снижении объёмов мошенничества: меняется сама архитектура массового банкинга, подходы к идентификации клиентов и логика противодействия злоупотреблениям. Цель сделать дропперские схемы дорогими, короткоживущими и убыточными достигнута.
Следующий этап это создание централизованной инфраструктуры контроля, которая определит правила рынка на годы вперёд.
По словам Поляковой, дропперство не ликвидировано, однако его экономика изменилась радикально. Объём операций по таким счетам сократился более чем втрое, средний оборот на одного дропа упал, «срок жизни» карт уменьшился с недель и месяцев до часов, а стоимость реквизитов выросла в 3–5 раз. Изменилась и структура проблемы: в базе уже 1,2 млн дропов против 700 тыс. год назад, из них около 20% несовершеннолетние, а 5% пожилые. Дропы уходят из крупных банков в региональные организации, сильнее дробят суммы и усложняют маршруты движения средств.
Фокус регулятора смещается с тактических ограничений на создание системы постоянного контроля. Вводятся новые требования по привязке ИНН к счетам физлиц, обсуждаются лимиты на количество карт, готовится запуск национальной платформы «Антидроп», а уголовная ответственность усиливает сдерживающий эффект. При этом ЦБ подчёркивает, что выступает против идеи полного выключения людей из инфраструктуры: зарплаты, социальные платежи и базовые сервисы должны сохраняться, а механизм реабилитации и урегулирования должен быть доступен даже после включения в базы риска. Регулятор отдельно поддерживает практику добровольных возвратов средств жертвам мошенников.
питупи цинус
Post #2750
605
Госдума одобрила законопроект, дающий Росфинмониторингу прямой доступ к данным НСПК
Госдума приняла законопроект, который позволит Росфинмониторингу напрямую и бесплатно получать от НСПК данные обо всех операциях по картам платёжной системы «Мир», переводах через Систему быстрых платежей, а также об операциях с универсальным платёжным кодом, который начнёт работать с 1 сентября следующего года.
Объём, формат, периодичность и порядок передачи сведений будут закреплены в отдельном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с Банком России.
Официально нововведение объясняется необходимостью закрыть пробелы в детализации транзакций: сейчас финразведка получает информацию в основном через отчётность банков и ответы на запросы. Прямой доступ позволит ускорить проверки подозрительных операций, снизить объём «веерных запросов» в банки и уменьшить нагрузку на кредитные организации.
Фактически это продолжение курса государства на тотальный учёт и анализ безналичных переводов внутри национальной платёжной системы. Мера встроена в тот же комплекс, что и новые критерии мошенничества, расширение полномочий финразведки, борьба с дропперами и ужесточение контроля за транзакциями граждан.
питупи цинус
Госдума приняла законопроект, который позволит Росфинмониторингу напрямую и бесплатно получать от НСПК данные обо всех операциях по картам платёжной системы «Мир», переводах через Систему быстрых платежей, а также об операциях с универсальным платёжным кодом, который начнёт работать с 1 сентября следующего года.
Объём, формат, периодичность и порядок передачи сведений будут закреплены в отдельном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с Банком России.
Официально нововведение объясняется необходимостью закрыть пробелы в детализации транзакций: сейчас финразведка получает информацию в основном через отчётность банков и ответы на запросы. Прямой доступ позволит ускорить проверки подозрительных операций, снизить объём «веерных запросов» в банки и уменьшить нагрузку на кредитные организации.
Фактически это продолжение курса государства на тотальный учёт и анализ безналичных переводов внутри национальной платёжной системы. Мера встроена в тот же комплекс, что и новые критерии мошенничества, расширение полномочий финразведки, борьба с дропперами и ужесточение контроля за транзакциями граждан.
питупи цинус
Post #2749
635
ЦБ назвал недопустимой роль российских банков как «окна» для зарубежного крипторынка
Банк России заявил, что рассматривает как недопустимую практику, при которой российские банки фактически становятся каналом для покупки криптовалюты на зарубежных платформах в обход национального законодательства. Об этом в интервью РБК сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова.
По её словам, российские кредитные организации не должны использоваться как инструмент доступа к иностранному крипторынку, если при этом не выполняются требования ПОД/ФТ и другие нормы российского права. Полякова подчеркнула, что граждане, которые хотят работать с цифровыми активами, должны иметь возможность делать это через легальных внутренних посредников, а не через теневые схемы.
ЦБ и Минфин уже готовят законопроект о легализации криптообменников, бирж, кастодианов и брокеров, который должен определить правила функционирования криптоинфраструктуры в России. Регулятор рассчитывает, что документ будет принят в 2026 году и вступит в силу с 2027 года.
По планам, новые нормы могут также разрешить отдельным банкам, при соблюдении требований по капиталу, KYC и ПОД/ФТ выступать посредниками при работе россиян с криптовалютами.
О чем я неоднократно говорил ранее:
питупи цинус
Банк России заявил, что рассматривает как недопустимую практику, при которой российские банки фактически становятся каналом для покупки криптовалюты на зарубежных платформах в обход национального законодательства. Об этом в интервью РБК сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова.
По её словам, российские кредитные организации не должны использоваться как инструмент доступа к иностранному крипторынку, если при этом не выполняются требования ПОД/ФТ и другие нормы российского права. Полякова подчеркнула, что граждане, которые хотят работать с цифровыми активами, должны иметь возможность делать это через легальных внутренних посредников, а не через теневые схемы.
ЦБ и Минфин уже готовят законопроект о легализации криптообменников, бирж, кастодианов и брокеров, который должен определить правила функционирования криптоинфраструктуры в России. Регулятор рассчитывает, что документ будет принят в 2026 году и вступит в силу с 2027 года.
По планам, новые нормы могут также разрешить отдельным банкам, при соблюдении требований по капиталу, KYC и ПОД/ФТ выступать посредниками при работе россиян с криптовалютами.
О чем я неоднократно говорил ранее:
Обмен крипты — банкам (в будущем) под хороший процент, обычному люду опасно, вы что, вот вам ФЗ и компрометация в подарок!
питупи цинус
Post #2748
764
АФМ Казахстана раскрыла крупнейшую трансграничную сеть незаконных платежей, работавшую в пользу онлайн-казино: объём операций превысил $1,14 млрд
Агентство по финансовому мониторингу Казахстана продолжает масштабное подавление теневых платёжных схем, связанных с онлайн-гемблингом. В ходе оперативных мероприятий была выявлена разветвлённая сеть трансграничных платежей, маскирующаяся под легальные операции через финтех-сервисы и платежные организации.
По данным АФМ, владельцы сервисов использовали «серые» POS-терминалы и Terminal ID, оформленные по фиктивным договорам с букмекерскими компаниями. Такой подход позволял проводить платежи, которые внешне выглядели полностью законными. Общий объём установленных транзакций составил более 600 млрд тенге ≈ $1,14 млрд.
В схему были вовлечены свыше 20 платёжных организаций, а также отдельные сотрудники банков второго уровня. Через них обслуживались четыре онлайн-казино.
Во время следственных действий спецслужбы ликвидировали крупный call-центр на 120 операторов. Там работали граждане Казахстана, России, Беларуси, Испании и Вьетнама. Центр обеспечивал техподдержку и сопровождение незаконных платформ.
Отдельно выявлена партнёрская криптопрограмма, использовавшаяся для приема и вывода средств в USDT. Её оборот превысил 200 млн USDT, что делает этот эпизод одной из крупнейших крипто-схем в регионе.
Проведено более 70 обысков, изъят большой объём доказательств. Суд уже избрал меру пресечения в виде ареста девяти фигурантам, среди которых советник руководителя «Ассоциации платёжных организаций».
Подготовлены материалы для объявления в международный розыск ещё восьми участников, включая иностранцев. Согласно ст. 201 УПК, дополнительные сведения не раскрываются. Следственные мероприятия продолжаются.
питупи цинус
Агентство по финансовому мониторингу Казахстана продолжает масштабное подавление теневых платёжных схем, связанных с онлайн-гемблингом. В ходе оперативных мероприятий была выявлена разветвлённая сеть трансграничных платежей, маскирующаяся под легальные операции через финтех-сервисы и платежные организации.
По данным АФМ, владельцы сервисов использовали «серые» POS-терминалы и Terminal ID, оформленные по фиктивным договорам с букмекерскими компаниями. Такой подход позволял проводить платежи, которые внешне выглядели полностью законными. Общий объём установленных транзакций составил более 600 млрд тенге ≈ $1,14 млрд.
В схему были вовлечены свыше 20 платёжных организаций, а также отдельные сотрудники банков второго уровня. Через них обслуживались четыре онлайн-казино.
Во время следственных действий спецслужбы ликвидировали крупный call-центр на 120 операторов. Там работали граждане Казахстана, России, Беларуси, Испании и Вьетнама. Центр обеспечивал техподдержку и сопровождение незаконных платформ.
Отдельно выявлена партнёрская криптопрограмма, использовавшаяся для приема и вывода средств в USDT. Её оборот превысил 200 млн USDT, что делает этот эпизод одной из крупнейших крипто-схем в регионе.
Проведено более 70 обысков, изъят большой объём доказательств. Суд уже избрал меру пресечения в виде ареста девяти фигурантам, среди которых советник руководителя «Ассоциации платёжных организаций».
Подготовлены материалы для объявления в международный розыск ещё восьми участников, включая иностранцев. Согласно ст. 201 УПК, дополнительные сведения не раскрываются. Следственные мероприятия продолжаются.
питупи цинус
Post #2747
722
ЦБ зафиксировал существенное снижение дропперской активности
По оценкам регулятора, среднемесячные обороты по картам дропперов упали в три раза. Если в сентябре они достигали 200–300 тыс. рублей, то сейчас опускаются до 100–150 тыс. рублей в месяц.
Регулятор отмечает, что использование дроп-карт стало для мошеннических групп значительно дороже и рискованнее. Причина этому ускоренное реагирование антифрод-систем банков, которые оперативнее выявляют подозрительные транзакции и блокируют счета, задействованные в схемах.
питупи цинус
По оценкам регулятора, среднемесячные обороты по картам дропперов упали в три раза. Если в сентябре они достигали 200–300 тыс. рублей, то сейчас опускаются до 100–150 тыс. рублей в месяц.
Регулятор отмечает, что использование дроп-карт стало для мошеннических групп значительно дороже и рискованнее. Причина этому ускоренное реагирование антифрод-систем банков, которые оперативнее выявляют подозрительные транзакции и блокируют счета, задействованные в схемах.
питупи цинус
Post #2745
638
Банк России обязал кредитные организации привязать ИНН каждого клиента к его банковским счетам
Эта мера станет новым инструментом борьбы с дропперством. По словам зампреда ЦБ Ольги Поляковой, ИНН будет включён в перечень обязательных реквизитов для всех счетов физических лиц, как открываемых в будущем, так и уже существующих.
Банкам не потребуется запрашивать данные у клиентов: информация будет автоматически получена через ФНС, что позволит регулятору унифицировать клиентские профили и упростить проверку происхождения операций.
Обязательная привязка ИНН станет технической основой для запуска в 2027 году новой федеральной платформы «Антидроп», которая должна повысить прозрачность транзакций и ускорить выявление участников сомнительных схем. Банковское сообщество поддержало инициативу, подчеркнули в ЦБ.
Эта мера станет новым инструментом борьбы с дропперством. По словам зампреда ЦБ Ольги Поляковой, ИНН будет включён в перечень обязательных реквизитов для всех счетов физических лиц, как открываемых в будущем, так и уже существующих.
Банкам не потребуется запрашивать данные у клиентов: информация будет автоматически получена через ФНС, что позволит регулятору унифицировать клиентские профили и упростить проверку происхождения операций.
Обязательная привязка ИНН станет технической основой для запуска в 2027 году новой федеральной платформы «Антидроп», которая должна повысить прозрачность транзакций и ускорить выявление участников сомнительных схем. Банковское сообщество поддержало инициативу, подчеркнули в ЦБ.
Post #2741
687
Объём криптоопераций россиян на зарубежных биржах продолжает снижаться, во 2–3 кварталах 2025 года он упал на 18% по сравнению с предыдущим полугодием.
Такие данные приводит Банк России, опираясь на аналитику сервиса «Прозрачный блокчейн», который отслеживает притоки и оттоки средств российских пользователей на крупнейших централизованных криптобиржах - Binance, Bitfinex, Bittrex, Bybit, Gate, HTX, KuCoin, Mexc, OKX и Poloniex.
Большая часть активов россиян на биржах по состоянию на конец сентября приходилась на биткоин - 62% (597 млрд руб.), доля ETH составила 16% (154 млрд руб.), а на прочие криптовалюты пришлось 22% (209 млрд руб.). Одновременно среднемесячные остатки на биржевых счетах сократились на 20%, достигнув 933 млрд руб.
Падает и активность пользователей: трафик из России на сайты криптоплатформ снизился на 28%, до 83,4 млн посещений. При этом доля россиян в общем мировом трафике практически не изменилась - 4,2%, что может указывать на переход интереса от централизованных к децентрализованным криптосервисам.
Дополнительный контекст формирует ситуация на внутреннем рынке: с мая в России разрешён выпуск облигаций, доходность которых привязана к стоимости цифровых валют. По данным ЦБ, объём вложений населения и НКО в такие инструменты к началу октября достиг 1,6 млрд руб.
питупи цинус
Такие данные приводит Банк России, опираясь на аналитику сервиса «Прозрачный блокчейн», который отслеживает притоки и оттоки средств российских пользователей на крупнейших централизованных криптобиржах - Binance, Bitfinex, Bittrex, Bybit, Gate, HTX, KuCoin, Mexc, OKX и Poloniex.
Большая часть активов россиян на биржах по состоянию на конец сентября приходилась на биткоин - 62% (597 млрд руб.), доля ETH составила 16% (154 млрд руб.), а на прочие криптовалюты пришлось 22% (209 млрд руб.). Одновременно среднемесячные остатки на биржевых счетах сократились на 20%, достигнув 933 млрд руб.
Падает и активность пользователей: трафик из России на сайты криптоплатформ снизился на 28%, до 83,4 млн посещений. При этом доля россиян в общем мировом трафике практически не изменилась - 4,2%, что может указывать на переход интереса от централизованных к децентрализованным криптосервисам.
Дополнительный контекст формирует ситуация на внутреннем рынке: с мая в России разрешён выпуск облигаций, доходность которых привязана к стоимости цифровых валют. По данным ЦБ, объём вложений населения и НКО в такие инструменты к началу октября достиг 1,6 млрд руб.
питупи цинус
Post #2740
711
В России предложили ужесточить наказание для дропов, увеличив максимальный срок лишения свободы.
Член экспертного совета при Общественной палате РФ Евгений Машаров заявил о необходимости существенного повышения ответственности за участие в подобных схемах. По его мнению, действующий максимум в три года не способен выступать сдерживающим фактором, особенно для молодежи и пенсионеров, которые воспринимают такие схемы как «лёгкий заработок». Машаров предлагает повысить верхний порог наказания до пяти лет и выше.
При этом следует учитывать, что Общественная палата РФ носит консультативный характер, а значит, инициатива представляет собой экспертное мнение, вынесенное на обсуждение, а не полноценный законопроект. На данный момент предложение не имеет обязательной силы и не поступило в законодательные органы.
В то же время само появление подобных идей вызывает ощущение, что времена, когда в Общественной палате выступали с более взвешенными инициативами, например Титов или Меркачёва, уже остались в прошлом.
питупи цинус
Член экспертного совета при Общественной палате РФ Евгений Машаров заявил о необходимости существенного повышения ответственности за участие в подобных схемах. По его мнению, действующий максимум в три года не способен выступать сдерживающим фактором, особенно для молодежи и пенсионеров, которые воспринимают такие схемы как «лёгкий заработок». Машаров предлагает повысить верхний порог наказания до пяти лет и выше.
При этом следует учитывать, что Общественная палата РФ носит консультативный характер, а значит, инициатива представляет собой экспертное мнение, вынесенное на обсуждение, а не полноценный законопроект. На данный момент предложение не имеет обязательной силы и не поступило в законодательные органы.
В то же время само появление подобных идей вызывает ощущение, что времена, когда в Общественной палате выступали с более взвешенными инициативами, например Титов или Меркачёва, уже остались в прошлом.
питупи цинус
Post #2739
809
С 1 января 2026 года вступают в силу обновленные правила банковского контроля, которые существенно ужесточают подход к проверке переводов
физических лиц.
Эти изменения требуют заранее подготовиться: до начала действия норм остаётся месяц, и важно перестроить свои финансовые привычки.
Приказ ЦБ № ОД-2506 от 05.11.2025 увеличивает число признаков подозрительных операций с 6 до 12, а ключевым элементом новых требований становится полная автоматизация проверки. Теперь одно совпадение с любым критерием означает обязательную приостановку операции на два рабочих дня, а при мгновенных платежах немедленный отказ.
Старые признаки сохраняются, включая попадание получателя в базу данных Банка России, где реквизиты уже связаны с мошенническими операциями, такие переводы блокируются сразу.
Аналогично действует признак совпадения с государственной системой противодействия киберпреступлениям, которая начнёт работать с марта 2026 года.
Использование устройства, ранее замеченного в схемах мошенников, также приводит к остановке операции. Банк продолжит отслеживать нетипичные операции, включая время, геолокацию, размер и частоту платежей. Если получатель фигурировал во внутренних антифрод-системах банка, перевод также не пройдет. Отдельный критерий - факт возбуждения уголовного дела в отношении получателя по статье о мошенничестве.
К списку добавлены новые критерии. Банки начнут реагировать на подозрительные звонки и SMS, если за шесть часов до перевода наблюдался резкий всплеск коммуникаций или появились сообщения с необычных номеров. Ещё один признак касается вредоносного ПО или аномального поведения в сессии, включая использование VPN, прокси или нестандартных приложений. Автоматически остановят операцию, если номер телефона был изменён менее чем за 48 часов до перевода или если банк фиксирует смену SIM-карты или ключевых параметров устройства без подтверждения владения номером. Под блокировку попадут схемы, где трансграничный перевод свыше 100 тыс. рублей сочетается с внесением наличных через банкомат по цифровой карте. А один из самых рискованных для клиентов критериев — цепочка переводов по СБП, если человек получил более 200 тыс. рублей со своего другого счета и затем в течение суток отправляет деньги лицу, которому не переводил минимум полгода — такая операция будет остановлена как подозрительная.
Несмотря на то что эти меры направлены на борьбу с мошенниками, новый порядок сильнее затронет добросовестных пользователей, поскольку вероятность ложных срабатываний возрастает. Об этом прямо говорила и глава ЦБ Эльвира Набиуллина, признавая, что банки и регулятор «перегнули палку»: жалоб на мошенничество стало меньше, но резко выросло число обращений по поводу необоснованных блокировок. Она подчеркнула, что многие клиенты даже не понимали, почему их операции ограничивали.
С учётом ужесточения контроля уже сейчас возникают жалобы на блокировки при обычных переводах или снятии наличных, и предстоящие изменения, скорее всего, только усилят этот поток. В текущем виде новые требования выглядят как система «сначала заблокируем, потом разберёмся», поэтому важно не паниковать, а подготовиться к новым реалиям. Адаптация станет необходимостью для всех пользователей банковских сервисов.
питупи цинус
физических лиц.
Эти изменения требуют заранее подготовиться: до начала действия норм остаётся месяц, и важно перестроить свои финансовые привычки.
Приказ ЦБ № ОД-2506 от 05.11.2025 увеличивает число признаков подозрительных операций с 6 до 12, а ключевым элементом новых требований становится полная автоматизация проверки. Теперь одно совпадение с любым критерием означает обязательную приостановку операции на два рабочих дня, а при мгновенных платежах немедленный отказ.
Старые признаки сохраняются, включая попадание получателя в базу данных Банка России, где реквизиты уже связаны с мошенническими операциями, такие переводы блокируются сразу.
Аналогично действует признак совпадения с государственной системой противодействия киберпреступлениям, которая начнёт работать с марта 2026 года.
Использование устройства, ранее замеченного в схемах мошенников, также приводит к остановке операции. Банк продолжит отслеживать нетипичные операции, включая время, геолокацию, размер и частоту платежей. Если получатель фигурировал во внутренних антифрод-системах банка, перевод также не пройдет. Отдельный критерий - факт возбуждения уголовного дела в отношении получателя по статье о мошенничестве.
К списку добавлены новые критерии. Банки начнут реагировать на подозрительные звонки и SMS, если за шесть часов до перевода наблюдался резкий всплеск коммуникаций или появились сообщения с необычных номеров. Ещё один признак касается вредоносного ПО или аномального поведения в сессии, включая использование VPN, прокси или нестандартных приложений. Автоматически остановят операцию, если номер телефона был изменён менее чем за 48 часов до перевода или если банк фиксирует смену SIM-карты или ключевых параметров устройства без подтверждения владения номером. Под блокировку попадут схемы, где трансграничный перевод свыше 100 тыс. рублей сочетается с внесением наличных через банкомат по цифровой карте. А один из самых рискованных для клиентов критериев — цепочка переводов по СБП, если человек получил более 200 тыс. рублей со своего другого счета и затем в течение суток отправляет деньги лицу, которому не переводил минимум полгода — такая операция будет остановлена как подозрительная.
Несмотря на то что эти меры направлены на борьбу с мошенниками, новый порядок сильнее затронет добросовестных пользователей, поскольку вероятность ложных срабатываний возрастает. Об этом прямо говорила и глава ЦБ Эльвира Набиуллина, признавая, что банки и регулятор «перегнули палку»: жалоб на мошенничество стало меньше, но резко выросло число обращений по поводу необоснованных блокировок. Она подчеркнула, что многие клиенты даже не понимали, почему их операции ограничивали.
С учётом ужесточения контроля уже сейчас возникают жалобы на блокировки при обычных переводах или снятии наличных, и предстоящие изменения, скорее всего, только усилят этот поток. В текущем виде новые требования выглядят как система «сначала заблокируем, потом разберёмся», поэтому важно не паниковать, а подготовиться к новым реалиям. Адаптация станет необходимостью для всех пользователей банковских сервисов.
питупи цинус
Post #2737
712
ЦБ РФ с 8 декабря снимет ограничения на перевод средств за рубеж для граждан России и дружественных стран.
Ранее граждане России и физические лица-нерезиденты из дружественных государств могли переводить за границу не более 1 млн долларов в месяц.
питупи цинус
Ранее граждане России и физические лица-нерезиденты из дружественных государств могли переводить за границу не более 1 млн долларов в месяц.
питупи цинус
Post #2735
727
