Инициатива по привязке ИНН к банковским счетам стала частью большого интервью зампреда ЦБ Ольги Поляковой, подводящего итоги первого года борьбы с дропперством.

Первый этап кампании завершён, и финансовая система входит в более глубокую фазу трансформации. Речь идёт не просто о снижении объёмов мошенничества: меняется сама архитектура массового банкинга, подходы к идентификации клиентов и логика противодействия злоупотреблениям. Цель сделать дропперские схемы дорогими, короткоживущими и убыточными достигнута.

Следующий этап это создание централизованной инфраструктуры контроля, которая определит правила рынка на годы вперёд.

По словам Поляковой, дропперство не ликвидировано, однако его экономика изменилась радикально. Объём операций по таким счетам сократился более чем втрое, средний оборот на одного дропа упал, «срок жизни» карт уменьшился с недель и месяцев до часов, а стоимость реквизитов выросла в 3–5 раз. Изменилась и структура проблемы: в базе уже 1,2 млн дропов против 700 тыс. год назад, из них около 20% несовершеннолетние, а 5% пожилые. Дропы уходят из крупных банков в региональные организации, сильнее дробят суммы и усложняют маршруты движения средств.

Фокус регулятора смещается с тактических ограничений на создание системы постоянного контроля. Вводятся новые требования по привязке ИНН к счетам физлиц, обсуждаются лимиты на количество карт, готовится запуск национальной платформы «Антидроп», а уголовная ответственность усиливает сдерживающий эффект. При этом ЦБ подчёркивает, что выступает против идеи полного выключения людей из инфраструктуры: зарплаты, социальные платежи и базовые сервисы должны сохраняться, а механизм реабилитации и урегулирования должен быть доступен даже после включения в базы риска. Регулятор отдельно поддерживает практику добровольных возвратов средств жертвам мошенников.

питупи цинус