питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

Аксаков заявил, что в 2026 году ключевым направлением работы станет развитие рынка ЦФА, криптовалют и стейблкоинов.

По словам главы комитета Госдумы по финансовому рынку, именно цифровые финансы займут центральное место в законодательной повестке следующего года. Заявление он сделал, подводя итоги обсуждений на XI Банковской юридической конференции.

Депутат подчеркнул, что цифровые активы, наряду с развитием исламского банкинга и усилением мер по борьбе с мошенничеством, будут отнесены к числу приоритетных направлений регулирования. Законодатели намерены формировать новую правовую базу, которая позволит сферам с высоким потенциалом расти в контролируемых условиях.

Аксаков также напомнил, что Банк России уже выразил готовность перейти к новому этапу регулирования криптовалюты. Ранее первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин сообщил, что регулятор рассматривает возможность смягчения правил обращения цифровых активов и совместно с Минфином изучит вопрос о выделении стейблкоинов в отдельную категорию.

питупи цинус

В Банке России заявили, что готовы рассмотреть смягчение правил обращения криптовалют в стране.

Речь идёт как об отказе от идеи допуска к криптоторгам только «суперквалифицированных» инвесторов, так и о других возможных послаблениях, которые позволят россиянам безопасно и легально использовать цифровые активы для международных расчётов. По словам первого зампреда ЦБ Владимира Чистюхина, регулятор рассчитывает совместно с Минфином сформировать общую позицию до конца года.

Одновременно ЦБ и Минфин намерены обсудить вопрос о выделении стейблкоинов в отдельную категорию активов. Чистюхин отметил, что регулятору имеет смысл двигаться в логике международных подходов и классифицировать криптоактивы так, как это уже делается на глобальных рынках.

По его словам, стейблкоины и российские цифровые финансовые активы (ЦФА) существенно отличаются по своей природе и механике обеспечения. Поэтому регуляторы планируют вынести вопрос об отдельном определении и регулировании стабильных токенов, что может стать фундаментом для дальнейшего развития криптоинфраструктуры в стране.

питупи цинус

В Рязани работала обычная сотрудница криптообменника.

Она доверяла людям и верила в честность. Однажды ей написали с поддельной страницы ее начальника и попросили перевести 150 000 USDT на «нужный» кошелёк. Она поверила и перевела всю сумму…

Когда выяснилось, что это был обман, было уже поздно. В состоянии отчаяния девушка попыталась свести счёты с жизнью, но по счастливой случайности осталась жива, получив серьезные травмы. Теперь ей, помимо дорогостоящего лечения, необходимо возмещать похищенные мошенниками денежные средства.

Один обман превратил её жизнь в страдания и стал предупреждением для других людей: одна ошибка способна перечеркнуть судьбу, а цена может оказаться невообразимо высокой. Будьте бдительны и осторожны, особенно в Telegram, всегда перепроверяйте информацию, даже если к Вам обращаются посредством социальных сетей, мессенджеров и т.п. от имени близкого человека или начальника с просьбами материального характера.

питупи цинус

В России появился первый специализированный датасет поддельных документов, предназначенный для обучения антифрод-моделей.

Его представила российская компания Smart Engines, выпустив открытый набор данных MIDV-DM объёмом 8 тысяч изображений. Датасет создан на базе MIDV-2020 и включает наиболее распространённые методы фальсификации удостоверений личности, что делает его инструментом для разработки и тестирования систем выявления мошенничества.

В набор собраны ключевые типы подделок: замена текстовых полей и фотографий, скрытие отдельных данных, компоновка фрагментов разных документов, а также внедрение посторонних визуальных элементов вроде голограмм и эмблем. MIDV-DM призван помочь разработчикам по всему миру улучшать точность антифрод-алгоритмов и обучать ИИ работе со сложными формами подделок.

По данным МВД, в 2024 году число уголовных дел о подделке документов выросло на 34%, достигнув почти 3,9 тыс. случаев. Гендиректор Smart Engines Владимир Арлазаров отметил, что новый датасет содержит продвинутые варианты фальсификаций, позволяющие ИИ выявлять не только изменения текста, но и структурные несоответствия документа.

Smart Engines планирует использовать MIDV-DM для дальнейшего развития собственной антифрод-платформы «Шерлок 2о мультимодальной ИИ-модели, которая проверяет документы по 600 параметрам, включая анализ изображений в разных спектрах, чтение данных чипов и штрих-кодов. Система ориентирована на высокоточную идентификацию подлинности удостоверений.

питупи цинус

У Казахстана появится собственный крипторезерв в структуре золотовалютных активов.

Речь не идёт о прямом хранении токенов: Национальный банк планирует инвестировать в цифровые активы через биржевые фонды и акции компаний, работающих в сфере блокчейна и криптотехнологий, преимущественно используя инфраструктуру МФЦА «Астана».

Объявленный объём до $300 млн, причём эта сумма обозначена как максимальная планка. Реальные вложения могут существенно варьироваться от $50 млн до полной суммы в зависимости от условий рынка. В сравнении с масштабом суверенных резервов нагрузка минимальна: совокупные международные резервы Казахстана около $60 млрд, а вместе с Национальным фондом свыше $120 млрд. Таким образом, крипторезерв составит примерно 0,5% государственных активов.

Отдельно формируется резерв цифровых активов, который будет курироваться через аффилированную структуру Нацбанка. В него войдут конфискованные криптовалюты и доходы от государственного майнинга.

Для Казахстана обе инициативы это шаг в сторону диверсификации резервов и закрепления статуса регионального центра цифровых активов. В последние годы страна активно регулирует майнинг, ограничивает оборот криптовалют для иностранных площадок и запускает совместные проекты с международными игроками рынка. Создание крипторезерва Национального банка это чёткий сигнал, что государство рассматривает цифровые активы как стратегическое направление и готово развивать его в долгосрочной перспективе.

питупи цинус

В России обновили 115-ФЗ

Госдума приняла поправки в 115-ФЗ, существенно ужесточающие порядок финансовых операций для лиц, включённых в перечень террористов и экстремистов. Новые нормы вводят фактически режим ручного управления всеми их расходными транзакциями.

Что меняется:

➡️ Разрешено получать зарплату и другие виды доходов, однако строго в пределах, которые утвердит Правительство.
➡️ Перечень допустимых выплат (кроме зарплаты) также будет установлен Правительством.
➡️ Любая расходная операция должна проходить предварительное согласование в Росфинмониторинге.
На рассмотрение заявки отводится до 10 рабочих дней, после чего выносится решение разрешить или запретить операцию.
➡️ Налоги, штрафы, обязательные платежи можно проводить без согласования.
➡️ Уточнён порядок приостановления операций лиц, причастных к диверсионной деятельности, а также применения специальных экономических мер.

Ранее в соответствии с прежней редакцией закона террористы и экстремисты могли свободно расходовать зарплатные и социальные выплаты. На практике эти средства использовались, в том числе, для финансирования противоправной деятельности, что и стало причиной законодательных изменений.

Теперь доходы таких лиц будут под более жёстким контролем, а расходные операции разрешаться только после проверки и одобрения Росфинмониторинга.

питупи цинус

Объём наличных в России обращении вырос в пять раз

В третьем квартале 2025 года объём наличных в обращении увеличился на 659 млрд рублей, что в пять раз превышает показатель аналогичного периода прошлого года. Сопоставимый рост фиксировался лишь в 2022 году в период максимальной турбулентности.

Рост кэша не компенсировался обратным притоком: ожидаемого возврата средств на счета осенью не произошло, несмотря на прогнозы банковского сектора.

Причины увеличения наличного оборота остаются комплексными.
Во-первых, участившиеся перебои в работе интернета побуждают клиентов снимать средства «на всякий случай».
Во-вторых, усиление надзорных процедур по 115-ФЗ и 161-ФЗ повышает вероятность необоснованных блокировок и заставляет граждан переходить на наличные расчёты.
В-третьих, с 1 июля ФНС подключена к банковскому контролю, что усилило опасения клиентов относительно избыточного внимания к их финансовой активности.

По оценкам экспертов, объём наличности может вырасти дополнительно в преддверии праздничного сезона.

При этом банки фиксируют, что снятые средства активно возвращаются в торговый оборот и затем через инкассацию обратно в финансовую систему. Таким образом, увеличение доли кэша происходит без значимых нагрузок на инфраструктуру банкоматов.

Несмотря на рост наличного оборота, доля безналичных платежей остаётся на уровне 87%, что является одним из наиболее высоких показателей среди крупных экономик.

Отдельно отмечается снижение привлекательности вкладов: после уменьшения ключевой ставки с 21% до 16,5% сектор столкнулся с оттоком около 200 млрд рублей за первое полугодие.

питупи цинус

Дропы по делу Долиной получили реальные сроки до 7 лет лишения свободы.

Главная фигурантка Анжела, она отправлена в колонию на 7 лет за то, что лично забрала наличные у певицы. По материалам дела, сама Анжела до этого стала жертвой классической схемы “вас вызывает ФСБ”, после чего аферисты убедили её встретиться с артисткой и взять сумку с деньгами «как подарок ко дню рождения». Именно эти средства Долина получила после продажи ставшей скандальной квартиры.

Остальные трое участников — Артур, Дима и Андрей, также получили сроки от 4 до 7 лет. По их версии, они считали, что просто занимаются процессингом. По факту стали звеном в цепочке залива, организованного мошенниками, и приняли деньги, связанные с преступлением против Ларисы Долиной.

питупи цинус

Беларусь внедрила централизованный реестр криптокошельков, связанных с преступными доходами, и официально запустила механизм ареста и конфискации криптовалюты.

Это означает, что государство теперь может не только отслеживать движения цифровых активов, но и изымать их в рамках уголовных дел так же, как и любое другое имущество.

Параллельно власти продолжают обновлять правовую базу: в стране дорабатывают законодательство и внедряют новые инструменты контроля и регулирования криптовалютной сферы.

По сути, Беларусь движется к полностью централизованной модели надзора, где любые операции с виртуальными активами становятся прозрачными для государства.

питупи цинус

В Челябинске ФСБ ликвидировала крупную майнинг-ферму с ущербом ₽121 млн

ФСБ в Челябинской области пресекла деятельность майнинг-фермы, работавшей за счёт хищения электроэнергии. По данным регионального управления, с ноября 2024 по апрель 2025 года организаторы фермы передавали энергетикам заниженные данные по потреблению, что привело к ущербу на ₽121 млн для «Уралэнергосбыта» и ПАО «Россети Урал».

Возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершённое организованной группой в особо крупном размере).

Местные СМИ пишут, что среди владельцев фермы застройщик Максим Яцун, сын челябинского политика Андрея Яцуна. По информации, предприниматель задержан, а в его офисе и доме прошли обыски.

питупи цинус

В Ивановской области задержали четверых дроповодов, занимавшихся скупкой банковских карт

В Ивановской области сотрудники ОБК УМВД совместно с Центральным аппаратом МВД России задержали четырёх местных жителей, которых подозревают в участии в незаконном обороте электронных средств платежей. Об этом рассказала оперуполномоченный ОБК Екатерина Кислякова.

По версии полиции, задержанные под разными предлогами покупали у людей банковские карты, после чего на эти реквизиты поступали средства, которые затем обналичивались либо переводились в криптовалюту. Часть денег фигуранты удерживали себе как комиссию.

Сейчас силовики продолжают устанавливать дополнительные эпизоды и проверяют возможных соучастников. Материалы дела готовятся к передаче в следственные органы.

питупи цинус

16-летнюю школьницу наказали принудительными мерами воспитательного характера за продажу карты

В Красноярском крае суд поставил точку в деле 16-летней жительницы Назарова, которая попала в дроп-схему после попытки найти подработку в интернете. Девушка откликнулась на объявление, перешла по ссылке и оказалась в чате, где ей предложили предоставить данные своей банковской карты для «технических переводов».

За непродолжительный период она провела свыше 40 транзакций на сумму 236 903 рубля, заработав при этом лишь 1686 рублей. По версии полиции, подросток действовала по указаниям кураторов и не понимала, что участвует в противоправных операциях.

В отношении неё возбудили дело по ч. 4 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). Суд признал её причастность и назначил принудительные меры воспитательного воздействия, включая ограничения по поведению.

Правоохранители подчёркивают, что такие истории стали массовыми. В ноябре в регионе уже было аналогичное дело: студентка провела семь переводов, получила около 2 тысяч рублей и также едва не получила реальный срок.

питупи цинус

В Петербурге задержали молодого мужчину, пытавшегося ограбить офис криптообменника с гранатой

В Санкт-Петербурге 21-летний житель Ленинградской области ворвался в офис криптообменника, расположенный в апарт-отеле на Херсонской улице, 43/12, поджёг дымовую шашку и привёл в действие две светошумовые страйкбольные гранаты. После этого он стал угрожать сотрудникам и требовать перевести все доступные цифровые активы на указанный им кошелёк.

На место прибыли полицейские и Росгвардия, здание было оцеплено. Нападавшего задержали без сопротивления. Взрывотехники подтвердили, что использованные им предметы это небоевые реплики.

Возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 162 УК РФ (разбой с применением предметов, используемых как оружие). Перевод криптоактивов сорвался, сумма возможного ущерба не раскрывается. Юридические последствия для задержанного при этом будут вполне реальными и тяжёлыми.

⚡️ питупи цинус

питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск pinned Deleted message

Цена дропперских карт за год выросла в разы

Это прямой показатель того, что антифрод-инструменты ЦБ и банков начинают работать: маржа «преступников» заметно сжимается.

По оценке экспертов «Мошеловки» и «За права заемщиков», стоимость таких карт поднялась в 5–10 раз и теперь достигает 200–500 тысяч рублей за штуку. Специалисты по кибербезопасности называют более умеренные цифры — 90–120 тысяч рублей за карту с прозрачной историей, которая способна прожить несколько недель без блокировки.

Параллельно выросла и цена услуг организаторов схем: если раньше комиссия составляла порядка 20%, то теперь она достигает 35–40%.

Отдельная категория это прогретые карты: с длинной легальной историей и высокой пропускной способностью, через которые можно провести крупные суммы до того, как банк заметит аномалии. После попадания таких реквизитов в базу дропперов активность по ним падает в 40 раз, фактически они перестают быть пригодными для схем.

В результате система давит рынок через экономику: дропперство становится более рискованным, менее доступным и гораздо менее выгодным.

Насколько актуальны подсчеты экспертов? 🤔

⚡️ питупи цинус

Трое процессоров из Оренбурга оказались в центре крупного уголовного дела

По версии следствия, они провели через дропов 228 млн рублей для онлайн-казино.

Сейчас им вменяют сразу три статьи: 174.1 ч.2, 187 ч.2 и 171.2 ч.3, а суммарный срок по ним может достигать 25 лет лишения свободы.

Следствие утверждает, что молодые люди возрастом от 21 до 27 лет закупали дропперские карты, принимали депозиты от игроков, конвертировали их в криптовалюту и переводили дальше по цепочке. Комиссия составляла 4%, установлено 59 эпизодов. При обыске в арендованной квартире-офисе нашли более 400 банковских карт, 74 SIM-карты, 43 телефона и 5 ноутбуков.

Даже по простой арифметике выходит немного. Четыре процента от 228 миллионовэто около 9 млн рублей. После вычета расходов это примерно по 2 млн на человека. Сравнивать эти суммы с возможным сроком тяжело.

⚡️ питупи цинус

ЦБ разъяснил, когда перевод блокируют, а когда лишь приостанавливают

Банк России объяснил принципиальную разницу между двумя режимами задержки платежей. Перевод действительно блокируется только в одном случае, если деньги уходят на счёт дропа. В таких ситуациях операция останавливается окончательно, и средства не будут отправлены без дополнительной проверки.

Во всех остальных случаях перевод лишь приостанавливают, чтобы уточнить детали операции, оценить риски или дать клиенту возможность отменить платёж, если тот оказался подозрительным или совершён по ошибке.

Регулятор подчёркивает, что банки обязаны улучшать коммуникацию с клиентами, быстрее объяснять причины задержек и оперативно решать спорные моменты. На практике же люди всё чаще сталкиваются с неопределённостью и долгими проверками.

Недовольство клиентов растёт: за девять месяцев текущего года жалоб на финансовые организации стало больше на 15,8%, их число достигло 280 тысяч - это максимальный показатель с 2019 года.

⚡️ питупи цинус

Центробанк фиксирует рост обращений о необоснованных блокировках счетов

Клиенты всё чаще заявляют, что ограничения вводятся без достаточных оснований. Об этом сообщила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина, признав, что в стремлении остановить мошенников банки и регулятор зашли слишком далеко.

По словам Набиуллиной, жалоб на мошенничество стало заметно меньше, но одновременно вырос поток сообщений от людей, которые не понимают, почему ограничили доступ к их средствам. Она отметила, что клиентам нередко не объясняли причины блокировки, и именно это усугубило ситуацию. Тем не менее в ЦБ уверяют, что сейчас систему уже пытаются стабилизировать, и появились первые признаки улучшения.

В основе происходящего лежат требования 369-ФЗ и инструкции Центробанка: банки обязаны приостанавливать подозрительные операции до двух суток, если получатель находится в базе «мошеннических счетов» ЦБ или если перевод соответствует расширенному списку риск-признаков. На практике это приводит к тому, что под ограничения всё чаще попадают и добросовестные клиенты.

ℹ️ Bybit убрал ограничение в 7% для красного стакана и вернул к исходным 15%