Госдума одобрила законопроект, дающий Росфинмониторингу прямой доступ к данным НСПК

Госдума приняла законопроект, который позволит Росфинмониторингу напрямую и бесплатно получать от НСПК данные обо всех операциях по картам платёжной системы «Мир», переводах через Систему быстрых платежей, а также об операциях с универсальным платёжным кодом, который начнёт работать с 1 сентября следующего года.

Объём, формат, периодичность и порядок передачи сведений будут закреплены в отдельном соглашении между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с Банком России.

Официально нововведение объясняется необходимостью закрыть пробелы в детализации транзакций: сейчас финразведка получает информацию в основном через отчётность банков и ответы на запросы. Прямой доступ позволит ускорить проверки подозрительных операций, снизить объём «веерных запросов» в банки и уменьшить нагрузку на кредитные организации.

Фактически это продолжение курса государства на тотальный учёт и анализ безналичных переводов внутри национальной платёжной системы. Мера встроена в тот же комплекс, что и новые критерии мошенничества, расширение полномочий финразведки, борьба с дропперами и ужесточение контроля за транзакциями граждан.

питупи цинус