В Финансовом университете зимняя сессия. Студенты сдают экзамены в письменной и устной форме. Самое время подвести итоги работы канала за вторую половину 2025 года, вспомнить самые значимые и интересные новости в сфере ПОД/ФТ и систематизировать свои знания.
🚩Ключевые изменения в противолегализационном законодательстве, принятые летом 2025 г.
С 26 июня 2025 года у Росфинмониторинга появились новые полномочия: проверять операции на связь с финансированием экстремизма, направлять данные в правоохранительные органы и проводить профилактику таких преступлений, расширена роль в работе с антиотмывочной информационной системой.
🚩Запрет мессенджеров и маркировка звонков: как закон против кибермошенников повлияет на бизнес и клиентов.
С 1 июня 2025 г. в России действует закон против кибермошенников. Введена маркировка звонков от бизнеса, запрет на уведомления через иностранные мессенджеры, возможность отказа от рекламы и самозапрет на SIM-карты.
🚩«Антифрод 2.0»: продолжение следует.
Дальнейшее расширение антифрод-законодательства: новый пакет «Антифрод 2.0» обяжет банки возмещать убытки, ограничит количество карт, усилит контроль иностранных звонков и введёт наказание за ИИ-мошенничество.
🚩Важные изменения в надзоре за деятельностью операторов по приёму платежей.
С 1 октября 2025 г. надзор за операторами приёма платежей переходит от Росфинмониторинга к Банку России. Для операторов вводится обязательное вступление в саморегулируемую организацию (СРО).
🚩СНГ усиливает сотрудничество в сфере финансовой безопасности: от политических решений до обновления законодательства
Главы государств СНГ подписали заявление о сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ. Ключевая инициатива — актуализация модельного антиотмывочного законодательства в 2026–2028 годах.
🚩О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности.
Указом Президента РФ создана межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма. Она уполномочена замораживать активы подозреваемых. Организацию ее работы обеспечивает Росфинмониторинг.
🚩Проект положения ЦБ РФ о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовый организаций в целях ПОД/ФТ/ЭД.
ЦБ РФ обновляет правила внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций. Вводятся новые признаки необычных сделок для операторов платежей, инвестиционных и финтех-платформ. Увеличены лимиты мониторинга.
🚩FATF опубликовала новое руководство по возвращению преступных активов.
В нём подчёркивается важность лишения преступников доходов, расширения расследований, внедрения конфискации без осуждения, срочного замораживания активов и усиления международного сотрудничества.
🚩 Банк России опубликовал обновленный список признаков мошеннических операций.
ЦБ РФ расширил список признаков мошеннических операций, добавив анализ цифрового следа, данные от операторов связи и поведенческие аномалии. Это позволит банкам точнее блокировать подозрительные переводы.
🚩Банк России упростил надзор за банками, отменив критерии определения признаков вовлеченности в проведение сомнительных операций
ЦБ РФ упразднил старые количественные критерии надзора за банками, проводившими сомнительные операции, так как их объёмы сократились. Фокус смещён на риск-ориентированную платформу «Знай своего клиента».
🚩О решении Европейской комиссии о внесении Российской Федерации в список третьих стран с высоким уровня риска в сфере ПОД/ФТ.
Это политизированное решение принято без участия российской стороны и без учета высокой оценки качества национальной системы ПОД/ФТ в соответствии с методологией FATF.
🚩Государственная Дума РФ приняла закон о доступе Росфинмониторинга к данным о переводах через НСПК.
С 1 сентября 2026 г. Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным о переводах через СБП, «Мир» и QR-код от НСПК. Это ликвидирует «слепые зоны» в контроле.
🚩ЕАГ подводит итоги года
ЕАГ отчиталась о ключевых достижениях за год: проведении взаимных оценок стран-членов, обучении экспертов и укреплении международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.
#Дайджест | #Новостинедели
Финунивер | Финансовая разведка