⚡️Банк России упростил надзор за банками, отменив критерии определения признаков вовлеченности в проведение сомнительных операций

⛔️ЦБ отменил два нормативных письма, регулировавших надзор за банками, которые проводят сомнительные операции. Регулятор объясняет это успешной борьбой с такими операциями и переходом на новые, более современные методы контроля.

🔎Какие именно документы отменены?
1. Письмо № 172-Т от 4 сентября 2013 года «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора».
2. Письмо № ИН-01-12/23 от 13 апреля 2021 года «О критериях определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных или наличных операций».

Почему отменили?
Документы выполнили свои задачи:
🚩они были актуальны на момент издания и помогли снизить вовлеченность банков в подозрительные операции;
🚩благодаря их действию и внедрению новых технологий объемы таких операций в банковском секторе последовательно сократились.

📈Ключевой инструмент нового подхода к надзору: платформа «Знай своего клиента». С 1 июля 2022 года эта платформа ЦБ работает в полную силу. Её принцип:
🔒ЦБ присваивает всем юрлицам и ИП один из трех уровней риска: низкий, средний или высокий;
🔒банки получают эту информацию и заранее знают, насколько рискованным является потенциальный клиент с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.

✏️Письмо от 2021 года определяло банк как «высокововлеченный» в сомнительные операции, если за квартал превышался один из двух лимитов.
1. Объемный критерий: совокупный объем сомнительных операций клиентов (как наличных, так и безналичных) превышал 0,5 млрд рублей.
2. Процентный критерий: удельный вес сомнительных операций в дебетовых оборотах клиентов превышал 2%.
🚩Эти количественные пороги больше не являются главным мерилом для надзора.

💡Подтверждающая статистика
По данным ЦБ объем подозрительных операций в I полугодии 2025 года сократился на 12% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 32 млрд рублей. В основном это произошло за счет сокращения незаконного обналичивания на 19% (до 15,9 млрд рублей).

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка