❗️Важные изменения в надзоре за деятельностью операторов по приёму платежей с 1 октября 2025 г.

✉️Когда внесены изменения в законодательство?

🗓1 октября 2023 года ФЗ №298 от 10.07.2023 г. внес изменения в Федеральный закон от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами". Законодатели отвели два года на подготовку всем участникам рынка.

✉️Что меняется с 1 октября 2025?

📌1. Новый надзорный орган: контроль за соблюдением ОПП требований ПОД/ФТ/ЭД теперь осуществляет Банк России. Росфинмониторинг полностью передает эти функции.
📌2. Автоматическое снятие с учета: Росфинмониторинг инициативно снимет всех ОПП с учета без заявлений в личном кабинете.
📌3. Работа с Личным кабинетом Росфинмониторинга:
✨для действующих операторов личный кабинет на портале Росфинмониторинга сохранится, его перерегистрация не требуется. Функционал и формы ФЭС будут обновлены автоматически.
✨для вновь создаваемых ОПП регистрировать личный кабинет нужно будет после внесения сведений о компании в реестр Банка России.

✉️ СРО (саморегулируемые организации): усиление системы контроля

🔒Важным элементом новой архитектуры регулирования стала саморегулируемая организация (СРО) в сфере финансовых услуг.

🚨Цель СРО: Повышение стандартов работы, дисциплины на рынке и создание дополнительного механизма контроля "снизу". СРО сможет устанавливать для своих членов более строгие внутренние правила и требования к комплаенсу.
🚩Зачем нужна СРО: Это шаг в сторону лучших практик регулирования, когда часть контрольных и надзорных функций делегируется профессиональному сообществу, что повышает общую эффективность системы ПОД/ФТ/ЭД.
📎Теперь модель саморегулирования, успешно работающая на финансовом рынке, применяется и в отношении деятельности платежных агентов, позволяя гибко реагировать на изменения, внедрять лучшие практики, в том числе через стандарты, а также контролировать их исполнение.
📎С даты появления первой СРО у всех операторов, включенных в соответствующий реестр Банка России, наступает обязанность вступить в любую профильную саморегулируемую организацию в 90-дневный срок, установленный законом.


📎Зачем нужны изменения в надзоре за ОПП?

🔝Передача надзорных функций мегарегулятору — Банку России направлена на:
✨концентрацию контроля над разными сегментами финансового рынка в одном ведомстве;
✨приведение стандартов для ОПП в соответствие с традиционными подходами к банкам и другим финансовым организациям, обязанность вступить в СРО.


🚩Что делать сейчас?
🔖Действующим операторам стоит убедиться, что все данные в Личном кабинете Росфинмониторинга актуальны, и следить за официальными сообщениями Банка России относительно дальнейшего порядка взаимодействия.

#Новости | Финунивер | Финансовая разведка