⚡️Проект положения ЦБ РФ о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовый организаций в целях предотвращения ПОД/ФТ/ЭД

ℹ️Банк России разрабатывает новое Положение о правилах внутреннего контроля некредитных организаций взамен действующего № 445-П от 15.12.2014 г. Существенно изменен перечень признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки).

✔️Изменения можно разделить на три основные группы:

🚩Появление новых групп признаков для ранее не охваченных организаций.

❗️Группа 23. Признаки необычных сделок, свидетельствующие о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Впервые вводится понятие «предупредительного списка» компаний с признаками нелегальной деятельности, который публикуется на сайте ЦБ. Теперь НФО обязаны отслеживать операции не только самих фигурантов списка, но и их посредников, а также их контрагентов.

❗️Группа 41. Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей.
Выделены специфические риски для ОПП, включая:
- крупные переводы (от 600 тыс. руб.) аффилированным лицам;
- подозрительные возвраты средств по основанию «ошибка»;
- внесение физлицами гигантских сумм наличными (от 600 тыс. руб.) для расчетов с поставщиками или бюджетами.

❗️Группа 53. Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности операторов инвестиционных платформ:
- дробление сумм (от 1 млн руб.) при выводе денег инвесторам;
- круговые операции между аффилированными лицами (инвестор и заемщик — одна группа);
- переводы средств на счета третьих лиц, не связанных со сделкой.

❗️Группа 54. Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности операторов финансовых платформ.
Контролируются схемы, аналогичные инвестиционным платформам, включая дробление сумм от 1 млн руб. и подозрительные переводы между счетами одного лица (как ИП и как физлица).

❗️Группа 55. Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении деятельности операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, и операторов обмена ЦФА:
- дробление крупных сумм (от 1 млн руб.);
- выявление однонаправленных и регулярных операций с цифровыми правами, что может указывать на отмывание.

🚩Дополнения к уже существующим правилам
✨Для профессиональных участников рынка ценных бумаг:
⭐️Покупка клиентом-резидентом ценных бумаг у нерезидента, которые учитываются в иностранном депозитарии.
⭐️Быстрый вывод денег с брокерского счета на личный счет физлица после их поступления от юрлица или ИП, без совершения операций на рынке.
⭐️В общие для всех признаки добавлено - Проведение операций с участием иностранных публичных должностных лиц.

🚩Увеличение лимитов для мониторинга ряда необычных операций
❗️Внесение наличных в кассу профучастника рынка ценных бумаг: с 600 тыс. до 1 млн руб.
❗️Страховые займы и выплаты по договорам страхования жизни: с 600 тыс. до 1 млн руб.

🗓Вступление проекта в силу планируется 1 октября 2026 года.

#Новости
Финунивер | Финансовая разведка