‼ Банки не обязаны проверять паспорта на подлинность👇

🔥 Это уже не сенсация, а забота бизнеса. ВС РФ развязал банкам руки — они не обязаны проверять документы, если их невозможно оценить визуально.

🎩 Покупатель заключил договор поставки с лжепоставщиком, который выдал себя за другое юрлицо, перечислил ему оплату. Но так товар и не дождался... Обманутый покупатель обратился к банку с иском о взыскании убытков.

⚖ Суды всех трех инстанций, включая СКЭС ВС РФ, истцу отказали.

🤝 По условиям делового оборота истцом при осуществлении выбора контрагентов должна была быть проявлена должная осмотрительность.

❌ Обязанность проверять паспорт на подлинность с использованием
специальных экспертных средств и методик на банк не возложена.

👉 Поэтому факт совершения в отношении истца мошеннических действий и вопрос возмещения возможного ущерба в результате этих действий подлежат установлению и разрешению в рамках уголовного судопроизводства.

💼 Обратите внимание:

🧩 Ранее ВС РФ придерживался аналогичной позиции, но новый кейс распространил подход даже на паспорт. Это чревато полным снятием ответственности с банков и её переходом в уголовное дело переложением на плечи бизнеса.

🔍 Определение ВС РФ от 28.12.2024 г. по делу № А40-283012/2023
https://m.kad.arbitr.ru/Card/2dd170c4-b620-4a27-9c1b-caa5b2f9feac

#арбитражныйпроцесс, #поставка, #мошенничество, #банк
@arbitrium_processus
https://t.me/arbitrium_processus