Как наличие ИП в РФ может помешать вам перевести деньги с вашего счета в Interactive Brokers на ваш счет в европейском банке?

Свежий кейс от клиента.

Клиент живет в Европе, есть ВНЖ, есть личный счет в банке в стране проживания. Есть личный счет в Interactive Brokers.
Так вот, его банк отказался принимать деньги из IB.

Причем тут российское ИП, спросите вы?
Когда клиент задал вопрос, в чем причина отказа банка в зачислении средств из IB, менеджер банка ответил, что по клиенту посмотрели статус в ЕГРИП в РФ (реально, европейские банки умеют и такое!!) и выявили открытое ИП. По мнению банка, средства из IB могли иметь происхождение из РФ, так как открытый статус ИП подтверждал, что клиент все еще имеет бизнес в РФ.
Причем важно, что ИП клиента занималось неподсанкционной деятельностью.

Так что уточняйте, по возможности, отношение вашего банка к источнику средств из РФ. И, если ИП вам особенно не нужно, лучше его закрыть.