TGViewer
Channel Public Channel
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

@p2pcinus

Новостное медиа про p2p, финтех, хай-риск, налоги, 115-ФЗ, регулирование и крипту в целом.

Сотрудничество, реклама — @exc000002btc
Open in Telegram
Subscribers
5.38K
Photos
420
Videos
104
Links
559

Showing posts older than #2871 · Back to latest

Older Posts 18 shown
Post #2870 1.19K
ЦБ обещает автоматическое исключение из списка дропов по 161-ФЗ

В 2024 году появилась база дропов по 161-ФЗ, лиц, получивших перевод без согласия отправителя. Однако на практике в неё чаще всего попадали люди, получившие рубли от продажи криптовалюты или средства от жертв мошенников по схеме треугольника.

Уже на этапе запуска базы стало очевидно, что механизм реабилитации выстроен крайне плохо. Особенно проблемно выглядит то, что человек, попавший в базу по 161-ФЗ, фактически лишён банковского обслуживания на неопределённый срок.

Наблюдается явный перекос: даже за тяжкие уголовные преступления существуют сроки давности, а здесь всего лишь за подозрение в сомнительном переводе человек может быть навсегда отрезан от банковской системы.

Формально процедура реабилитации существует, но на практике она не работает для большинства граждан, необоснованно включённых в список.

Недавно Банк России официально признал проблему и предложил вариант амнистии: если гражданин впервые попал в базу, то через один год он должен быть автоматически из неё исключён.

Пока это лишь заявления регулятора, нормативного акта нет, проекта документа тоже нет.
Остаётся надеяться, что ЦБ оперативно закрепит эти инициативы на практике.

питупи цинус
Post #2862 1.04K
Один мигрант — один банк — один счёт

Инициатива анонсированная Андреем Луговым как мера борьбы с дропперством, выглядит эффектно на словах, но по сути является грубым ударом по симптомам, который заметно усложнит жизнь добросовестным мигрантам и самим банкам.

Суть предложения сводится к тому, что мигрант сможет открыть только один счёт, только в одном банке и исключительно по загранпаспорту. Дополнительно предлагается ввести уголовную ответственность для сотрудников банков за содействие дропперским схемам, а также привязать ИНН физического лица к операциям, сопровождая переводы данными ИНН отправителя и получателя.

Логика понятна: меньше счетов - меньше каналов для нелегальных операций. Однако на практике дропперские сети легко обходят такие ограничения, они масштабируются за счёт количества людей и быстрых циклов «оформил — прогнал — выкинул». Да, единственную карту рисковать страшнее, но это не ломает модель целиком.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2860 931
Как пишет Cartesius, в сеть утекла методичка СК о доступе к смартфонам

В открытом доступе оказалась внутренняя методичка для сотрудников Следственного комитета, описывающая порядок получения доступа к смартфонам подозреваемых и свидетелей.

Ключевой момент — допускается принуждение к разблокировке устройства. В документе прямо указано на «возможное применение физической силы к лицу, оказывающему противодействие следователю» в случае отказа предоставить доступ к экрану смартфона.

При этом самостоятельный подбор паролей силовикам запрещён. В методичке подчёркивается, что попытки взлома могут привести к жёсткой блокировке устройства или удалению данных, что сделает их недоступными для следствия.

Фактически речь идёт о закреплении практики, при которой доступ к данным обеспечивается не техническими средствами, а давлением на владельца устройства. Это ещё один сигнал о смещении баланса в сторону силовых методов работы с цифровыми носителями.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2858 924
Люди массово жалуются на блокировки карт и счетов, в то время как ЦБ заявляет, что критической проблемы нет.

Формально правы обе стороны, расхождение возникает из-за разных методов подсчёта.

Банк России учитывает только официальные блокировки, которые попадают в базу по 161-ФЗ. По этим данным массовых ограничений действительно не зафиксировано. Однако более половины блокировок банки проводят по внутренним правилам, без передачи информации регулятору. Эти случаи в статистике ЦБ просто не отражаются, поэтому для него проблемы как будто не существует.

Корень ситуации устаревшая логика законодательства по 115-ФЗ и 161-ФЗ, которое до сих пор исходит из модели десятилетней давности. В ней карта и банковское приложение считаются второстепенной услугой, а ключевым способом обслуживания признаётся личное присутствие клиента в офисе банка.

В результате банк вправе в любой момент ограничить карту или доступ к приложению, не объясняя причин, не отчитываясь перед ЦБ и не неся за это прямой ответственности. Формально такие действия укладываются в действующую правовую рамку.

При этом в современных условиях карта и мобильное приложение это основное платёжное средство гражданина, а не вспомогательная услуга. Без них человек фактически исключается из финансовой системы.

Именно поэтому проблема носит системный характер. Разрыв между реальным числом блокировок и официальной статистикой будет только расти, а перекос в оценке ситуации сохраняться и усиливаться, пока не изменится сам подход к регулированию банковских сервисов.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2853 820
В Госдуму внесены новые поправки к 115-ФЗ и сопутствующим законам, направленные на борьбу с преступлениями с использованием ИКТ.

Законопроект заметно усиливает контроль над финансовыми и цифровыми операциями, расширяя полномочия регуляторов.

Ключевое изменение — обязанность устанавливать ИНН при идентификации физических лиц в рамках 115-ФЗ. Если для юридических лиц и ИП ИНН уже обязателен, то для граждан это новое требование. Фактически у каждого клиента появляется единый уникальный идентификатор, по которому ЦБ и другие органы смогут точнее отслеживать операции. Формально контроль существовал и раньше, но наличие ИНН делает его более системным и эффективным.

Законопроект также расширяет полномочия Банка России. ЦБ сможет устанавливать максимальное количество платёжных карт на одного клиента, а также создаётся единая система учёта всех банковских карт, где будут храниться сведения обо всех выпусках вне зависимости от банка.

Отдельный блок изменений касается связи и устройств. Планируется формирование централизованной базы идентификаторов пользовательского оборудования, в том числе смартфонов. Устройства, не внесённые в базу, могут быть лишены доступа к услугам операторов связи, что фактически вводит государственный контроль над конечным оборудованием пользователей.

В целом законопроект существенно расширяет рамки государственного надзора над цифровыми технологиями, платёжной инфраструктурой и связью. Официальная цель противодействие мошенничеству и киберпреступности, однако на практике речь идёт о качественно новом уровне прозрачности и управляемости действий физических лиц в цифровой среде.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2852 707
Конституционный суд РФ подтвердил право на судебную защиту по спорам о криптовалюте.

Указав, что суды не вправе отказывать в рассмотрении имущественных требований, если владелец способен доказать законность получения и использования цифровых активов.

Поводом стало дело о 1000 USDT. Конституционный суд разъяснил, что обязанность уведомлять государство прямо предусмотрена только для майнеров и операторов майнинговой инфраструктуры, а потому отсутствие такого уведомления не может служить основанием для отказа в защите прав владельца криптовалюты.

При этом КС отдельно не оценивал правовой статус USDT как цифровой валюты, ограничившись выводом о допустимости судебной защиты имущественных требований, связанных с криптоактивами, при подтверждении их легального происхождения.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2851 774
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск Подписан новый указ о криптовалютах в Республика Беларусь: Криптобанки смогут совмещать операции с криптовалютами и классические банковские услуги. ➡️ Работать смогут только резиденты ПВТ, включённые в реестр Нацбанка. ➡️ Деятельность будет регулироваться…
Идея криптобанков в Беларуси стремительно переходит к практике.

Спустя всего несколько дней после подписания указа, закрепившего правовую основу для криптобанков, платформа Whitebird объявила о создании отдельного юридического лица и намерении зарегистрировать первый криптобанк в стране.

Заявлено, что новый проект будет выпускать криптокарты, открывать и обслуживать счета, а в перспективе предложит криптоэквайринг, криптозаймы, криптовклады, токенизацию активов и доверительное управление криптовалютой. В компании напрямую называют это диверсификацией бизнеса и углублением интеграции с финтехом, банками и торговыми структурами, а также развитием криптофиатных решений для бизнеса и частных клиентов.

Whitebird — одна из ключевых белорусских криптоплатформ, специализирующаяся на обмене фиата на токены и выпуске криптокарт. Компания давно и последовательно выстраивает связь между крипторынком и классической финансовой инфраструктурой, привлекая к партнёрству локальные банки. Среди указанных партнёров — Альфа-Банк, Беларусбанк, БСБ Банк, Статусбанк и Паритетбанк.

Хотя Whitebird выглядит естественным первым кандидатом, она далеко не единственная. Платформа уже является резидентом ПВТ и активно работает в регулируемом криптоконтуре. Если именно этот статус станет ключевым критерием, то в очереди на запуск криптобанков могут оказаться ещё около 13 резидентов Парка, имеющих право на деятельность с токенами, включая BYNEX, Free2ex, IMEX, операторов криптоплатформ и «Цифра Брокер».

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2850 741
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск С начала 2026 года банки массово усилили блокировки карт и счетов физлиц По экспертным оценкам, за первые недели года временные ограничения затронули 2–3 млн клиентов, тогда как ранее в месяц блокировалось около 330 тыс. переводов. В большинстве случаев…
ЦБ опроверг информацию о миллионах заблокированных карт.

С начала года регулятор получил 7431 обращения по блокировке, это в два раза меньше обычного.

Пупупу

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход.
Post #2846 799
С начала 2026 года банки массово усилили блокировки карт и счетов физлиц

По экспертным оценкам, за первые недели года временные ограничения затронули 2–3 млн клиентов, тогда как ранее в месяц блокировалось около 330 тыс. переводов.

В большинстве случаев причины блокировки остаются неочевидными для клиентов. Попытки получить разъяснения в банках часто заканчиваются переадресацией в Банк России, что затягивает процесс снятия ограничений. Под блокировки теперь попадают не только карточные переводы, но и обычные покупки на маркетплейсах, если операции выглядят нетипично.

Основной причиной называют расширение с 1 января перечня признаков подозрительных операций по 161-ФЗ, который фактически удвоился. При этом не все банки следуют рекомендациям ЦБ и раскрывают клиентам основания блокировок, из-за чего процедура восстановления доступа к счетам становится сложной и затянутой.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2845 747
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск Александр Лукашенко утвердил указ, который закрепляет правовой статус криптобанков и устанавливает правила работы с токенами в Белоруссии. Документ вводит соответствующую деятельность в регулируемое поле и определяет требования к участникам рынка. Согласно…
Подписан новый указ о криптовалютах в Республика Беларусь:

Криптобанки смогут совмещать операции с криптовалютами и классические банковские услуги.
➡️ Работать смогут только резиденты ПВТ, включённые в реестр Нацбанка.
➡️ Деятельность будет регулироваться как у небанковских финорганизаций.
➡️ Клиенты получат новые гибридные финансовые продукты.
➡️ Цель — развитие финтеха и привлечение технологического бизнеса.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2843 787
Александр Лукашенко утвердил указ, который закрепляет правовой статус криптобанков и устанавливает правила работы с токенами в Белоруссии.

Документ вводит соответствующую деятельность в регулируемое поле и определяет требования к участникам рынка.

Согласно указу, криптобанк это акционерное общество, имеющее право совмещать операции с цифровыми знаками с банковской, платёжной и иной финансовой деятельностью. Для получения такого статуса организация должна быть резидентом Парка высоких технологий (ПВТ) и включена в специальный реестр Национального банка.

Новый формат предполагает двойное регулирование: криптобанки обязаны соблюдать нормы для небанковских кредитно-финансовых организаций и одновременно решения наблюдательного совета ПВТ. Такой подход, по мнению властей, усиливает контроль и снижает риски.

Отмечается, что введённый режим создаёт условия для запуска гибридных финансовых продуктов, которые объединяют классические банковские услуги и операции с токенами, расширяя возможности цифрового финансового рынка.

Ожидаем что-то похожее в России.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2841 903
Владелец пунктов выдачи заказов Ozon оказался причастен к незаконному обороту банковских аккаунтов Ozon Банка.

Предприниматель открыл два ПВЗ, нанял сотрудников и занимался стандартной операционной деятельностью, пока не начал оформлять личные кабинеты Ozon Банка на подставные документы.

По данным следствия, реквизиты банковских аккаунтов пользовались высоким спросом у участников теневого рынка. Для масштабирования схемы организатор привлёк двух знакомых, сформировав устойчивую группу.

В течение 11 месяцев участники схемы регистрировали виртуальные банковские карты на SIM-карты, активированные через Госключ, после чего реализовывали доступы через Telegram-каналы.

Деятельность была пресечена сотрудниками правоохранительных органов. В ходе обыска в импровизированном офисе изъяты 10 банковских карт разных банков, более 1000 SIM-карт, 16 роутеров, 5 SIM-боксов и другое оборудование.

Фигурантам вменяется 219 эпизодов по ч. 2 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). В рамках расследования допрошено более 100 граждан, на чьи персональные данные оформлялись аккаунты. Имущество и банковские счета обвиняемых арестованы, на счетах обнаружено более 15 млн рублей.

Максимальная санкция по инкриминируемой статье предусматривает до 7 лет лишения свободы. Правоохранительные органы отмечают, что ситуация с незаконным оборотом банковских аккаунтов продолжает осложняться.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2840 799
Банк России планирует усилить контроль над международными переводами граждан страны.

Регулятор намерен получать более детальную информацию о платежах за компьютерные игры, онлайн-сервисы и услуги связи, а также о штрафах, компенсациях ущерба, материальной помощи, страховых взносах и выплатах.

Кроме того, ЦБ предложил уточнять данные по транзакциям на маркетплейсах и покупкам автомобилей.

Также банк хочет, чтобы финансовые учреждения предоставляли информацию о резидентстве отправителя и получателя перевода, а также о сумме комиссии, методе, типе и источнике перевода.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2838 826
В 2025 году власти Казахстана заблокировали более 1 100 нелегальных криптосайтов и пресекли работу 22 теневых криптобирж

Агентство по финмониторингу выявило преступные операции на $4 млрд и вернуло пострадавшим $277 млн.

Меры принимаются на фоне курса государства на легализацию и развитие регулируемого крипторынка.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2837 955
Криптовалюты в России планируют вывести из режима особого регулирования.

Об этом заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, отметив, что соответствующий законопроект уже подготовлен.

По словам Аксакова, реформа должна стимулировать развитие крипторынка, при этом оборот цифровых активов будет подчиняться российскому законодательству, а не находиться в серой зоне или под запретами.

Криптовалюты станут обычным финансовым инструментом, подчеркнул депутат. При этом доступ неквалифицированных инвесторов будет разрешён, но с ограничениями, максимальный объём вложений составит до 300 тыс. рублей. В то же время профессиональные участники финансового рынка смогут работать с криптоактивами без лимитов, пояснил он, ссылаясь на концепцию регулирования крипторынка Банка России, опубликованную в декабре.

Ранее глава Минфина Антон Силуанов сообщал, что пакет законопроектов о регулировании криптовалютного рынка планируется внести в Госдуму в первом полугодии 2026 года, что указывает на постепенный переход криптоактивов в легальное и структурированное поле.

Что будет с обменниками и биржами пока не ясно.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2835 991
Доллар рухнет до 73 рублей уже в феврале — финансовый аналитик Пётр Арронет.

По его словам, в январе рубль будет крепким благодаря продаже валюты из средств ФНБ и экспортёрами, геополитическому оптимизму и ожиданию сохранения ключевой ставки ЦБ.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2833 1.11K
В Социальном фонде России рассказали о самых необычных вопросах от граждан в 2025 году

Многие интересовались, можно ли получать пенсию в криптовалюте и учитывается ли доход от майнинга при расчёте социальных выплат.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Post #2829 1.31K
Россиян оштрафуют за перевод на карту, если налоговая признает их доходом без уплаты налога.

ФНС особенно пристально отслеживает переводы, которые похожи на оплату аренды жилья, а также товаров и услуг. Кроме того, под пристальным вниманием находятся регулярные переводы от юрлиц и ИП.

Штраф за неуплату составляет 20–40% от суммы, предупредили юристы.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.
Older posts →
Threads Profile ViewerView any public Threads profile without an account.Open ThreadLook →Writing with AI? Make it sound human.Metric37 rewrites AI drafts so they read naturally. Free AI detector, 1,500 words free.Try Metric37 →