Росфинмониторинг хочет дать добро банкам временно приостанавливать операции, если данные клиента частично совпали с данными человека из перечня Росфинмониторинга. По мнению экспертов, число ошибочных блокировок вырастет на 15-25%.
Речь о перечне организаций и физлиц, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Например, вы — Иванов Иван Петрович, 1985 года рождения. В перечне есть другой Иванов Иван Петрович с похожими данными. Банк увидит совпадение и может заморозить операции по вашему счёту на пять рабочих дней.
Что значит «заморозить»? Вы не сможете снять деньги, перевести их другому человеку или оплатить ими покупку. При этом деньги никуда не исчезают — доступ к ним временно ограничивают.
Зачем это предлагают? Чтобы человек из перечня не мог обходить ограничения, немного изменив свои данные.
Но возникает очевидная проблема: что будет, если система перепутает вас с однофамильцем?
Человеку придётся ждать и доказывать, что он — не тот самый Иванов. Особенно неприятно это может быть для людей с распространёнными ФИО.
Общественное обсуждение проекта завершается 24 сентября.
Мы задали ЦБ и Росфинмониторингу вопросы — прежде всего о том, как защитят обычных клиентов от ошибочной блокировки.
✍️ Полезное по теме:
Вернул ошибочный перевод — остался без счетов
Перевел деньги самому себе = попал под блокировку
Полный гайд по блокировкам банковского счета
База мошенников. Что нужно знать?
Стоп-слова в комментариях к переводу
С 1 сентября Росфинмониторингу развяжут руки. Что изменится?
Telegram | Max | VK