⚠️ Массовых блокировок счетов не планируется

Ведомство ответило на вопросы о новом основании для приостановки операций. И главный вывод: массовых блокировок из-за совпадения ФИО быть не должно.

Критерии «частичного совпадения» ещё не установлены. Их Росфинмониторинг определит отдельным приказом после принятия закона.

При этом ведомство обещает, что критерии будут такими, чтобы у банка были достаточные основания считать: перед ним именно человек из перечня, а не случайный однофамилец.

В качестве примера Росфинмониторинг приводит разные варианты написания ФИО одного человека, например из-за особенностей транслитерации.

И ещё важный момент: речь идёт именно о временном приостановлении операций, а не об отказе в обслуживании.

➡️ А вот главный вопрос пока остаётся: что именно банки будут считать достаточным совпадением? Это станет понятно только после принятия закона и появления приказа Росфинмониторинга.

Само ведомство заявляет, что рисков массовой приостановки операций граждан не усматривает. В общем, пока паниковать рано. Но за тем, как именно сформулируют критерии, следить точно стоит.

Потому что дьявол, как обычно, будет не в законе, а в настройках системы 😏

Telegram | Max | VK