ЦБ отметил рост числа жалоб на блокировки счетов и карт по 161-ФЗ. Чтобы простые люди реже попадали под горячую руку, регулятор планирует внедрить новые правила для базы мошенников.
— Продолжительность будет зависеть от того, сколько раз человек «оступился». Например, при первом попадании сведений в базу — один год, — сообщили в ЦБ.
🤨 Стоп, что за база? Информационная куда МВД и банки отправляют данные о жалобах пострадавших клиентов банков, подозрительных переводах и попытках снять наличные, а также операциях, выполненных без согласия клиента.
Как попадают в базу мошенников?
Самый простой путь — отдать / продать банковскую карту аферистам или поработать дропом. Также риск растет, если не сотрудничать с банками, которые зафиксировали подозрительные операции (подробный список оставили тут).
➖ Сначала банк заморозит карты, счета и переводы (это можно сделать без суда). Клиенту придется узнавать о причинах блокировки в техподдержке.
➖ Если речь о серьезном проступке, банк попросит подтвердить законность операций (предоставить чеки, договоры или расписки).
➖ Если доказательства не устроят, компания пошлет информацию в Центробанк. Другие финорганизации начнут блокировать счета и не дадут открывать новые.
Могут заблокировать не все. Например, оставят зарплатную карту, но ограничат переводы по ней до 100 тыс. рублей/месяц.
➖ Вероятно, информацию передадут в Росфинмониторинг и МВД, чтобы клиента клиента проверили на предмет отмывания денег или пособничества аферистам.
🚨 Если информация о мошенничестве поступила от МВД или других госорганов, банки могут заблокировать вообще все, включая доступ в приложение и личный кабинет.
А вдруг я в базе, как узнать?
Всем подряд доступ к базе мошенников не дают, только госслужбам и банкам. Если вы в баз, заблокированные банковские счета и карты — первый индикатор. Перестраховаться можно:
➖ Запросив информацию у техподдержки банка
➖ Обратившись в ЦБ через форму на Госуслугах
Мама,
Доказывать банку, что все переводы и платежи — законные, уже бесполезно. Но все равно стоит узнать у банка, какие операции посчитали мошенническими и собрать по ним доказательства невиновности:
➖ чеки, договоры
➖ для долгов — расписки
➖ выписки из других банков за переводы самому себе
➖ для переводов родственникам — подтверждение родства
➖ описание для каждой операции: от кого, за что
👉 Когда все документы собраны, отправляемся в онлайн-приемную ЦБ РФ. Пишем ФИО, паспортные данные, ИНН, номера счетов и карт. Сообщаем об ошибке и предоставляем доказательства. Рассматривать жалобу будут до 15 рабочих дней.
📎 Сохраняйте, чтобы не потерять.
@InvestFuture