Коротко: банки и госорганы получат больше информации об операциях. Это нужно в первую очередь для борьбы с дропперами, мошенниками и обналичиванием. Но паниковать из-за каждого перевода не стоит.
➡️ Росфинмониторинг сможет получать данные о переводах через Национальная система платежных карт (НСПК) — в том числе по СБП, картам «Мир» и единому QR-коду. Раньше для этого ведомству приходилось отдельно запрашивать информацию у банка.
Росфинмониторинг — госслужба, которая следит за подозрительными денежными операциями и помогает выявлять отмывание денег, мошенничество и другие незаконные схемы.
Для обычного человека главный вопрос — какие операции могут показаться подозрительными.
Например, если на карту постоянно приходят деньги от незнакомых людей, крупные суммы сразу уходят дальше или личная карта фактически используется как расчётный счёт для бизнеса. Вопросы также могут возникнуть по операциям, связанным с уже выявленными мошенническими схемами.
При этом никакого правила «до 200 тысяч рублей можно, а выше — заблокируют» нет. Банк смотрит на общую картину и характер операций.
➡️ Ещё одно изменение — единый QR-код. С 1 сентября финансовые организации должны будут его использовать. Покупатель сможет отсканировать один код и выбрать способ оплаты: СБП, карту, цифровой рубль и другие доступные варианты.
Плюс банки начнут передавать данные о выпущенных и закрытых картах в единый реестр. А вот лимит в 20 карт на одного человека появится позже — с 1 сентября 2027 года.
Что делать? Ничего радикального: не отдавать карту другим людям, не принимать через неё чужие деньги, сохранять документы по крупным операциям, с осторожностью писать комментарии к платежам (не используйте слова «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда»).
Если банк временно остановил перевод — свяжитесь с банком и уточните причину. Обычно вопрос решается после подтверждения операции и объяснения, откуда взялись деньги.
Telegram | Max | VK