💸 Наличка в фокусе: тиски сжимаются

С одной стороны, банки будут внимательнее смотреть, откуда у клиента взялись наличные. С другой — вывезти крупную сумму налички или золото из России скоро станет сложнее.

Разбираемся, что происходит.

➡️ Банки будут проверять происхождение денег на вкладах и не только

ЦБ готовит новые рекомендации для банков. Проверки коснутся физлиц и бизнеса, в том числе при внесении наличных на счет и проведении конверсионных операций. Параллельно регулятор готовит изменения в 115-ФЗ.

Если банк спросит, откуда деньги, пригодятся документы:

➖ продали машину — договор
➖ сняли вклад в другом банке — выписка
➖ получили заем — договор
➖ заработали деньги — документы, подтверждающие доход

Важно: речь не о запрете наличных. ЦБ хочет, чтобы банки тщательнее проверяли именно деньги неустановленного происхождения.

➡️ Наличку и золото вывозить будет сложнее

С 1 апреля действуют ограничения на вывоз рублей в страны ЕАЭС — без предусмотренных исключений нельзя вывезти сумму от эквивалента $100 тыс. С мая в общем случае действует ограничение на вывоз золотых слитков весом более 100 г.

Теперь ЦБ и Минфин хотят доработать эти правила. В частности, планируется единая система с таможенной службой, чтобы проверять документы и не допускать повторного использования одной банковской выписки для вывоза нескольких партий наличных.

Да здравствует эпоха цифрового рубля?

Telegram | Max | VK