Финунивер | Финансовая разведка

✔ Инициатором эксперимента по маркировке кабельной продукции выступил сам бизнес

Фальсификат вредит самим производителям, поэтому бизнес выступил инициатором экспериментов по маркировке кабелей и оптоволокна, заявил Президент-Председатель Правления НП «Ассоциация Электрокабель», Вице-президент Ассоциации «НП «ОПОРА», генеральный директор «Элкат» Максим Третьяков.

В 21 году у Росстандарта отняли функции госконтроля по соблюдению требований техрегламентов. То есть у нас пропал орган куда можно пожаловаться. Сейчас стараниями ассоциации мы добились того, что проходит эксперимент по возвращению этих функций.

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐На базе Финансового университета при Правительстве России проходит VI Международный молодёжный форум «Антиконтрафакт-М».

📍В рамках форума «Антиконтрафакт-М» молодые специалисты обсуждают вопросы противодействия незаконному обороту промышленной продукции, а также обмениваются идеями, мнениями, опытом по актуальным вопросам ведения внешнеэкономической деятельности в новых реалиях, обсуждают новые подходы к выявлению и противодействию контрафакта в эпоху онлайн-торговли, импортозамещения, как фактора роста экономики.

💡На мероприятии обсуждаются темы использования цифровых технологий в сфере финансового регулирования, защиты объектов интеллектуальной собственности, маркировки товаров. Кроме того, эксперты обсуждают методы обучения и повышения профессиональной компетентности специалистов в области противодействия незаконному обороту продукции.

Подробнее узнать о программе форума и принять онлайн-участие можно здесь.

#ФинансоваяГрамотность #ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

⭐ Сомнительные (необычные) операции по 115-ФЗ
 
🔍 Определение понятия сомнительных операций встречаются в нескольких нормативно-правовых актах и при этом отличаются не по сути, а по деталям. Из Письма Банка России от 04.09.2013 N 172-Т «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора» следует, что: 

🏧 Сомнительные операции - это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей.
 
🫥 Поднадзорные субъекты других контрольно-надзорных органов, в том числе Росфинмониторинга, чаще применяют категорию «признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок)» и соответствующую ей трактовку «необычная операция (сделка)».  С полным перечнем признаков можно ознакомиться в официальном Приказе Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 ( ред. от 24.06.2024)  
 
📄 Перечни признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), имеющие коды 11-22, являются общими и могут использоваться всеми субъектами частного сектора. Коды 34-51 применяются субъектами, осуществляющими отдельные виды деятельности. 
 
❗️ Каждая операция при обнаружении признаков ее необычности может перейти в категорию сомнительных. Углубленная проверка сомнительных операций может как подтвердить подозрения и тогда будут приняты должные при выявлении подозрительной операции действия, установленные 115 ФЗ, так и опровергнуть их, что будет являться основанием для осуществления анализируемой операции клиента в обычном порядке.

#НаЛекции
#ДляСтудентов

FinUniversity | Финансовая разведка

❇️ А теперь проверьте свои решения кейса!

🏛 Какие предикатные преступления были совершены?
 
Незаконный оборот наркотических средств в Стране 1, доход от которого был переведен и обналичен на территории Страны 2.
 
📄 Какие отличительные признаки (особенности) присущи данной схеме?
 
• Большое количество трансграничных переводов между физическими лицами, не связанными друг с другом;
• Введение наличных денежных средств в финансовую систему Страны 1 через банк, находящийся на территории с высоким риском оборота наркотических средств.
• Дробление сумм денежных переводов (менее 100$) для избежания процедуры идентификации клиента и указание вымышленных персональных данных отправителей.
• Вывод денежных средств в Стране 2 путем организации неправомерного использования средств платежей (платежных карт), оформленных на третьих лиц (дропов).  
 
〰️ Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

ПФР, кредитные организации и правоохранительные органы Страны 1 и Страны 2.

👍 Вот такой вот получился кейс от ЕАГ, всем отличного субботнего дня и прекрасных выходных!

#РазведкаВделе

FinUniversity | Финансовая разведка

✌Всем доброго утра пятницы, пришло время для еще одного интересного кейса! Неделя идет к своему логическому завершению, но мы не собираемся расслабляться, поэтому…

🔊 Предлагаем вам разобраться с кейсом, представленным в отчетности Eurasian Group - EAG (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма).

Попробуйте сами ответить на вопросы кейса. А чуть позже мы представим его решение, что бы вы могли проверить себя.

🔍Какие предикатные преступления были совершены?
📌Какие отличительные признаки (особенности) присущие данной схеме?
👥Какие субъекты ПОД/ФТ/ФРОМУ участвовали в деле?

👆 Кейс раскрывает тему организации незаконного оборота наркотических средств - это незаконное приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов, а также незаконное приобретение, хранение, перевозка растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества, либо их частей, содержащих наркотические средства или психотропные вещества.

#РазведкаВделе
#ПроверьСебя

FinUniversity | Финансовая разведка

В поисках легких денег: что скрывают финансовые пирамиды?

Термин финансовых пирамид закреплен в Статье 172.2. УК РФ, а также в Статье 1 Федерального закона от 30.03.2016 N 78-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации".

Под финансовой пирамидой понимается организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества физических и юридических лиц в крупном размере (более 1,5 млн руб.), при которой выплата дохода осуществляются за счет привлеченных денежных средств или иного имущества.

Ответственность:
— в крупном размере - наказывается штрафом в размере до 1.000.000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода за период до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на тот же срок
— в особо крупном - наказывается штрафом в размере до 1.500.00 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет

Финансовую пирамиду можно распознать по следующим признакам:
— гарантия высокой доходности без рисков
— привлечение новых клиентов
— нет подтверждения инвестициям
— отсутствие информации о местонахождении и (или) любых других сведений для контакта и связи

Чтобы не попасться в руки мошенникам, в первую очередь надо проверять организацию. Сделать это можно в нескольких реестрах:
— Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ)
— Реестр участников финансового рынка Банка России
— Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке
— Отзывы в Интернете

#ДляСтудентов #ЭкономическаяБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка

💫 Президент России Владимир Путин на саммите БРИКС в Казани обсудил с союзниками организацию новой глобальной системы финансовых платежей — платформу BRICS Bridge.

📍 BRICS Bridge будет основана на платформе mBridge - это международная платежная система, которая была разработана Банком международных расчетов (БМР) совместно с центральными банками Китая, Гонконга, Таиланда и Объединенных Арабских Эмиратов.

ℹ️ В рамках платформы BRICS Bridge, в скором времени, заработает сервис BRICS Pay (новая платежная система).
〰️ BRICS Bridge может обеспечить странам Глобального Юга более дешевые и быстрые транзакции, а также привлечь развивающиеся экономики, платформа будет аналогом западной SWIFT.

SWIFT - международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей.

🤝 Страны станут использовать цифровые деньги, обеспеченные фиатными валютами (не обеспеченные золотом или другими драгоценными металлами деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством вне зависимости от стоимости материала, использованного для их изготовления). Основные плюсы BRICS Bridge на базе mBridge: быстрота, безопасность, сокращение общих трат.

The Economist, 20.10.2024:

Число людей, находящихся под американскими санкциями, выросло более чем на 900% (примерно до 9 400) за два десятилетия до 2021 года. Америка потребовала, чтобы некоторые иностранные банки были отключены от SWIFT, бельгийской системы обмена сообщениями, используемой примерно 11 тыс.  банков в 200 странах для перевода средств через границы. В 2018 году SWIFT отключил Иран. Все это померкло по сравнению со свирепостью финансовой атаки на Россию в 2022 году. Запад заморозил российские активы на сумму $282 млрд, хранящиеся за рубежом, отключил российские банки от SWIFT и запретил им проводить платежи через американские банки. Америка также пригрозила "вторичными санкциями" банкам в других странах, которые поддерживают Россию. Даже европейские политики, поддерживающие санкции, были встревожены тем, как быстро закрылись в РФ Visa и MasterCard — две американские фирмы, на которые еврозона полагается в плане розничных платежей. А цунами, обрушившееся на Россию, побудило противников Америки ускорить свои усилия по отказу от доллара, а также подтолкнуло многие другие правительства задуматься о своей зависимости от американских финансов: Китай рассматривает его как одну из своих самых больших уязвимостей

#Новости

FinUniversity | Финансовая разведка

НАЦИОНАЛЬНАЯ ОЦЕНКА РИСКОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ.

📊 В соответствии с Рекомендациями ФАТФ страны должны на постоянной основе проводить оценку рисков легализации (отмывания) денег.

〰️ Целями национальной оценки рисков отмывания преступных доходов являются:
1. Определение наиболее часто используемых методов отмывания преступных доходов;
2. Определение слабых мест национальной антиотмывочной системы;
3. Формирование единообразного понимания рисков среди всех участников антиотмывочной системы;
4. Выработка конкретных мер и эффективное распределение ресурсов для минимизации выявленных рисков.

〰️ В отчете выделяется 6 групп рисков легализации доходов. Каждой категории присваивается определенный уровень риска: низкий, умеренный, повышенный, высокий.
На основе анализа данных групп выявляются присущие стране угрозы, уязвимости, а также определяются наиболее эффективные меры по их минимизации.

⭐ Национальная оценка рисков отмывания преступных доходов проводилась Росфинмониторингом в 2017-2018 гг. и 2021-2022 гг.

#ЭкономическаяБезопасность
#НаЛекции

FinUniversity | Финансовая разведка

Платформа «Прозрачный бизнес» как основа поиска и получения информации о контрагенте

Платформа «Прозрачный бизнес» администрируется Федеральной налоговой службой в числе прочих сервисов. Она позволяет бесплатно в онлайн режиме получать комплексную информацию о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях. Сведения предоставляются из 6 государственных реестров с возможностью получения выписки, а именно:
- единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП);
- единый реестр субъектов МСП (малое и среднее предпринимательство);
- реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;
- реестр дисквалифицированных лиц;
- единый государственный реестр налогоплательщиков (об иностранных организациях).

Информацию, которую можно получить:
- реквизиты организации или ИП;
- сведения о видах деятельности и уставном капитале;
- сведения из реестра дисквалифицированных лиц;
- информация о недостоверности сведений;
- сведения об адресах массовой организации;
- участие в юридических лицах и пр.

Целью создания сервиса является повышение прозрачности ведения бизнеса и доверия между различными участниками деловых отношений. Сервис помогает минимизировать риски заключения сделок с компаниями, которые могут иметь налоговую задолженность, находиться в стадии ликвидации или банкротства. ФНС поставляет достоверные данные для должной и коммерческой осмотрительности налогоплательщиков. Физические лица могут проверить добросовестность и ответственность своего потенциального работодателя, чтобы не быть вовлеченным в противоправную деятельность фирм с признаками нарушения требований законодательства РФ.

#ДляСтудентов #ЭкономическаяБезопасность #ФинБезопасность

FinUniversity | Финансовая разведка