🔔Подведем итоги ключевых событий и новостей в сфере ПОД/ФТ, которые были освещены в рубрике #Новости в этом семестре:

📄ЦБ принял решение снизить ключевую ставку до 15,5%
Ставку снизили на 50 б.п. Кредиты и ипотека начали дешеветь, время высоких депозитных ставок ушло. Обратной стороной стали рост мошеннической активности и усиление мер ПОД/ФТ.

📄 Повышены требования к защите информации для некредитных финансовых организаций
МФО, страховщиков и НПФ обязали использовать сертифицированные антивирусы и системы регистрации событий. Слабые игроки ушли с рынка, а к 2027 году стоимость успешной атаки для мошенников вырастет в разы.

📄 Новые меры защиты от кибермошенников с 1 марта
Запустили ГИС «Антифрод», стала доступна добровольная биометрия (ЕБС) для входа в личный кабинет, продавцов на маркетплейсах начали верифицировать через Госуслуги. МФО больше не могут выдавать онлайн-займы без ЕБС.

📄 С 10 марта – новые правила контроля сделок с недвижимостью по 115-ФЗ
Для банков порог подняли до 75 млн руб., для риелторов и юристов он остался 5 млн руб. Отчётность стартовала с 1 апреля. Дробление сумм и занижение стоимости в договорах усложнились.

📄 Новый стресс-тест для негосударственных пенсионных фондов (НПФ): Что заложил Центробанк в сценарий «кризиса»?
С 31 марта ввели сценарии: нефть по $25, инфляция 12,9%, обесценивание рубля на 25–30%. Заблокированные активы оценили по нулевой стоимости, для «мусорных» бумаг заложили 100% дефолта. Также ввели лимиты на продажи в кризис.

📄 Интерпол о новой стадии глобального финансового мошенничества
Потери в 2025 году оценили в $442 млрд. Количество уведомлений Интерпола выросло на 54%. ИИ-схемы оказались в 4,5 раза прибыльнее традиционных. Выделили ключевые виды мошенничества: с деловой перепиской, авансовыми платежами, под видом другого лица, романтическое и другие.

📄 ФАТФ усиливает давление на офшорные криптоплощадки
Офшорные криптопровайдеры используют пробелы в законах для отмывания денег. Регуляторный арбитраж больше не работает. Странам рекомендовали лицензировать площадки по факту работы на рынке (внедрили лишь 46%). Банкам — не сотрудничать с нелицензированными офшорами. Только 33% юрисдикций требуют лицензирования.

📄 ЦБ удваивает бдительность: 12 признаков «подозрительности» вступили в силу
С 10 апреля банки получили право замораживать переводы на 48 часов при смене IMEI перед транзакцией, входе через VPN, дроблении сумм, транзитных операциях, первом входе с нового устройства и попытке вывести весь остаток.

📄 СПОТ: новые правила ввоза из ЕАЭС и их значение для финансовой разведки
С 1 июня ввели предварительное уведомление ФНС о поставках, обеспечительный платёж и QR-код на границе. Схемы «карусели» и лжеэкспорта оказались перекрыты.

📄 Легализация крипторынка: Госдума приняла закон в I чтении
Криптовалюту признали имуществом (декларирование, наследование). Усилили контроль за операциями с нелегальными и иностранными площадками. Положения закона могут измениться ко второму чтению.

📄 20-й пакет санкций Европейского союза: что меняется для криптоактивов и цифровой инфраструктуры
ЕС запретил операции с российскими криптосервисами, усилил контроль транзакций через третьи страны и ввёл ограничения на стейблкоины и цифровой рубль.

📄 Новые правила лизинга с 31 мая 2026 года
Обязательный контроль ввели для сделок от 100 тыс. руб., если физлицо одновременно выступало продавцом и лизингополучателем (возвратный лизинг). Это нанесло удар по «чёрным кредиторам».

📄 Росфинмониторинг обновил памятку по 115-ФЗ
Аудиторов и майнеров цифровой валюты включили в субъекты статьи 7.1. Для них стали обязательны правила внутреннего контроля, идентификация клиентов и направление формализованных электронных сообщений (ФЭС).

📄 Банк России рекомендовал кредитным организациям ежедневно анализировать операции клиентов
Особое внимание уделили внесению наличных от 5 млн руб. физлицами с быстрым переводом за рубеж, а также операциям юрлиц и ИП от 30 млн руб., особенно у новых клиентов.

#Дайджест #Новости
ФинУнивер | Финансовая разведка