🟢 Росфинмониторинг обновил памятку по 115-ФЗ
12 мая 2026 года Росфинмониторинг опубликовал обновленную памятку для лиц, осуществляющих юридическое, бухгалтерское или аудиторское сопровождение бизнеса, а также иных субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ. Обновленная редакция приведена в соответствие с действующим антиотмывочным законодательством и учитывает изменения, связанные с регулированием деятельности по майнингу цифровой валюты.

Ключевые нововведения:
1️⃣В число субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ включены:
➡️аудиторские организации и индивидуальные аудиторы;
➡️лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, включая участников майнинг-пула;
➡️лица, организующие деятельность майнинг-пула при распределении выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула.

2️⃣Для указанных субъектов подтверждена обязанность:
➡️разрабатывать и актуализировать правила внутреннего контроля;
➡️проводить идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
➡️оценивать уровень риска клиентов;
➡️выявлять подозрительные и необычные операции;
➡️направлять формализованные электронные сообщения (ФЭС) в Росфинмониторинг через личный кабинет.

3️⃣Структура памятки дополнена новыми разделами:
➖отказ клиенту в приеме на обслуживание;
➖информирование об отказе в совершении нотариальных действий;
➖направление информации по запросу Росфинмониторинга.

🛫 Какие именно операции добавлены в памятку? 🛫
В обновленной редакции отдельно указаны:
🟢майнинг цифровой валюты;
🟢распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга, между участниками майнинг-пула.
Таким образом, Росфинмониторинг акцентирует внимание не только на операциях по дальнейшему движению цифровых активов, но и на операциях, связанных с их происхождением и распределением внутри майнинговой инфраструктуры.

❓Что это означает для субъектов ПОД/ФТ ❓
➡️Субъектам статьи 7.1 необходимо актуализировать правила внутреннего контроля с учетом действующих требований законодательства и новых нормативных актов.
➡️Юристам, аудиторам и лицам, оказывающим бухгалтерские услуги, следует учитывать возможное участие клиентов и контрагентов в деятельности, связанной с майнингом цифровой валюты.
➡️Организациям необходимо обеспечить корректную идентификацию клиентов, оценку уровня риска и своевременное направление сведений в Росфинмониторинг.
❗️Особое внимание должно уделяться хранению информации, формированию клиентских досье и документированию подозрительных операций.

🔍 Вывод Финразведки 🔍
Обновление памятки отражает дальнейшее развитие системы ПОД/ФТ в части регулирования операций, связанных с цифровыми активами и майнинговой деятельностью. Росфинмониторинг последовательно интегрирует участников майнинговой инфраструктуры в действующие механизмы внутреннего контроля, идентификации клиентов и оценки рисков. Для субъектов статьи 7.1 это сигнал к актуализации ПВК, пересмотру процедур внутреннего контроля и адаптации комплаенс-практик к новым требованиям регулирования.

Хотите узнать, как компании могут проверить контрагентов на причастность к скрытому майнингу? Смотрите на слайде выше⬆️

#Новости
ФинУнивер | Финансовая разведка