👨‍💻ФАТФ усиливает давление на офшорные криптоплощадки

📌ФАТФ опубликовала отчет «Понимание и снижение рисков офшорных поставщиков услуг в сфере виртуальных активов» и фактически дала сигнал: работа через «удобную» зарубежную юрисдикцию больше не выглядит надежным способом уйти от надзора. ФАТФ описывает, как офшорные поставщики услуг в сфере виртуальных активов используют пробелы между правовыми режимами, а преступные группы — для мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.

❓Что это значит для рынка?
🔹Регуляторный арбитраж больше не воспринимается как нейтральная бизнес-модель
ФАТФ прямо указывает: офшорные поставщики услуг в сфере виртуальных активов могут быть созданы в одной юрисдикции, а фактически работать с клиентами в другой, обходя местные требования. В ответ странам рекомендуют шире применять подход, основанный на фактической деятельности, то есть требовать лицензирования или регистрации по факту работы на внутреннем рынке, а не только по месту учреждения. При этом такой подход пока внедрили лишь 46% юрисдикций.
🔹Ставка делается не только на санкции, но и на контроль доступа к рынку
ФАТФ описывает набор практик, которые уже используют отдельные страны: взаимодействие с офшорными поставщиками услуг в сфере виртуальных активов, требования к финансовым посредникам ограничивать связи с нелицензированными площадками, а также меры через интернет-провайдеров, магазины приложений и рекламные платформы для ограничения доступа таких сервисов к внутреннему рынку.
🔹Частному сектору тоже адресован прямой сигнал
Банкам и лицензированным поставщикам услуг в сфере виртуальных активов ФАТФ рекомендует оценивать свою подверженность рискам, связанным с нелицензированными или незарегистрированными офшорными провайдерами, и не поддерживать с ними деловые отношения.
🔹Глобальное внедрение правил все еще отстает
По данным ФАТФ за 2025 год, только 33% оцененных юрисдикций удовлетворительно требуют лицензирования или регистрации поставщиков услуг в сфере виртуальных активов по соответствующему критерию, хотя 73% опрошенных юрисдикций уже сообщили о введении законодательства по правилу передачи информации о плательщике и получателе перевода. Это означает, что регулирование развивается, но пробелов все еще много.

🎄Что это значит для пользователя и инвестора?
Если площадка работает с клиентами в вашей стране, но не имеет там понятного регуляторного статуса, риск ограничений, блокировки продвижения, проблем с банковскими партнерами и усиленного контроля соблюдения требований становится выше.

Хотите понять, какие признаки могут указывать, что биржа работает как офшорный поставщик услуг в сфере виртуальных активов? Смотрите слайд выше⬆️

#Новости
ФинУнивер | Финансовая разведка